近年來(lái),居民理財(cái)意識(shí)逐漸覺醒,與居民財(cái)富積累相伴而生的財(cái)富管理需求日益旺盛。如何實(shí)實(shí)在在解決居民投資難題,助力投資者撥開迷霧,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值,是銀行、券商等機(jī)構(gòu)一直以來(lái)都在思考與探索的課題。
作為四川地區(qū)城商行的先驅(qū)者,四川天府銀行先行一步,與首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)強(qiáng)強(qiáng)合作,瞄準(zhǔn)“基金投顧”藍(lán)海,于日前推出“天府智投”平臺(tái)。該平臺(tái)引入多個(gè)專家團(tuán)隊(duì),以專業(yè)化投研管理,全面開啟基金投顧業(yè)務(wù)新篇章。
金融機(jī)構(gòu)搶灘“基金投顧”藍(lán)海
近日,各地證監(jiān)局正式向轄區(qū)內(nèi)各基金公司、基金銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》,標(biāo)志著此前“野蠻生長(zhǎng)”的基金投資組合業(yè)務(wù)將迎來(lái)規(guī)范化、細(xì)則化監(jiān)管,而這將在引導(dǎo)長(zhǎng)期理性投資、規(guī)范基金投資組合銷售、培育公募基金行業(yè)良性發(fā)展生態(tài)等方面發(fā)揮重大作用,符合監(jiān)管要求的基金投顧服務(wù)業(yè)務(wù)已成為行業(yè)趨勢(shì)。
基金投顧業(yè)務(wù)作為助力客戶財(cái)富管理有力抓手,實(shí)現(xiàn)了從“賣方銷售”到“買方投顧”模式的轉(zhuǎn)變。這種“買方投顧”的服務(wù)模式從投資者痛點(diǎn)入手,通過專業(yè)化的投顧服務(wù)破解“基民不賺錢”難題,破除投資者面臨的“選基難、配置難、擇時(shí)難”三大痛點(diǎn)。
如今,我國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)推進(jìn)兩年有余,投顧隊(duì)伍逐漸擴(kuò)大,基金投顧業(yè)務(wù)進(jìn)入更多投資者的視野。據(jù)統(tǒng)計(jì),當(dāng)前已有超過50家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格,合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)超過500億元,服務(wù)投資者約250萬(wàn)戶。
天府銀行打造量身定制的“投資管家”
在基金投顧這個(gè)新賽道里,四川天府銀行也跑在行業(yè)前線。該行整合多方資源,與國(guó)內(nèi)優(yōu)秀持牌機(jī)構(gòu)合作,于日前推出“天府智投”,成為川內(nèi)首家上線基金投顧業(yè)務(wù)的城商銀行。
基金投顧是指擁有相關(guān)資質(zhì)的基金投資顧問機(jī)構(gòu),接受客戶委托,在客戶授權(quán)范圍內(nèi),根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略,代客戶作出具體投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策,并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)的業(yè)務(wù)。
據(jù)了解,經(jīng)過多輪篩選四川天府銀行首批優(yōu)選了兩家獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的國(guó)聯(lián)證券、南方基金為客戶提供基金投顧服務(wù),涵蓋多場(chǎng)景投資需求,為客戶提供全市場(chǎng)優(yōu)選配置和投資陪伴服務(wù)。
該行普惠金融事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,“天府銀行基金投顧業(yè)務(wù)開放合作搭建投顧平臺(tái),未來(lái)將引入更多優(yōu)秀的持牌機(jī)構(gòu)開展合作,滿足客戶多樣化的需求,為客戶帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的體驗(yàn);同時(shí)基金投顧平臺(tái)的打造,讓過去高凈值客戶享受的專業(yè)投資顧問服務(wù)延伸至更多普通客戶,體現(xiàn)出平臺(tái)的普惠性。”
據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析,基金投顧市場(chǎng)前景廣闊,四川天府銀行進(jìn)入這一市場(chǎng),有望打造新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)曲線。