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青島銀行增強數(shù)字化防控 為客戶資金安全保駕護航
自2020年10月公安部門會同人民銀行等組織開展“斷卡”行動以來，青島銀行(002948)緊緊圍繞“反詐拒賭 安全支付”主題，通過增強數(shù)字化防控，自主設計建設鷹眼360智能風險監(jiān)控平臺，加強制度配套建設、密切警銀協(xié)作等措施，持續(xù)加強賬戶風險防控工作，為客戶資金安全保駕護航。
鷹眼疾敏，源頭堵截
為提升賬戶監(jiān)測智能化水平，青島銀行自主設計了鷹眼風控平臺及設計了識別率高的反電詐相關模型，發(fā)現(xiàn)并控制涉嫌網(wǎng)絡賭博、電信詐騙和出租出借賬戶嫌疑的重大風險賬戶4016戶，及時阻斷了后續(xù)涉案交易的發(fā)生，以卓越的智能風控實力保護群眾錢袋子。
目前，憑借業(yè)內領先的鷹眼360智能風險監(jiān)控平臺，青島銀行已連續(xù)4個月未出現(xiàn)公安部發(fā)布的涉案賬戶，充分體現(xiàn)了地方法人銀行的責任與擔當。
多拳出擊，銀警合作
為強化風險防控制度建設，青島銀行先后發(fā)布了防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪運營業(yè)務操作規(guī)程、加強個人及企業(yè)開戶管理等通知8項，組織內外部專題培訓17期;制定標準化的開戶意愿及客戶身份識別服務話術等指導一線實操演練，形成合規(guī)與服務并重的管理體系。
在中國人民銀行青島市中心支行的支持指導下，青島銀行還聯(lián)合青島市公安局探索建立了疑似欺詐線索報警微信群工作機制。今年以來，青島銀行已通過向公安機關推送涉案線索等方式，協(xié)助偵破案件11起，抓獲犯罪嫌疑人35人，對買賣賬戶、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子起到極大震懾作用。
強力防控，屢獲表揚
近日，青島銀行還收到青島市打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪聯(lián)席會議辦公室的表揚信，信中對青島銀行在“斷卡”行動中的卓越表現(xiàn)給予了充分肯定和表揚，并勉勵青島銀行再接再厲，打好治理跨境賭博和電信網(wǎng)絡詐騙攻堅戰(zhàn)，為青島市“斷卡行動”再立新功。
此前在今年7月份，青島銀行與青島市北公安局協(xié)作，成功打掉一全國流竄“跑分”團伙，抓獲13名犯罪嫌疑人，被中央電視臺、中國人民銀行、公安部等多家媒體和單位詳細報道，受到社會各界廣泛贊譽。
后續(xù)，青島銀行將不斷筑牢銀行賬戶風險防控壁壘，持續(xù)提升賬戶服務水平，為廣大客戶提供溫馨又放心的支付結算服務。
