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恒生金融科技峰會｜盈米方案賦能理財機構(gòu)資產(chǎn)端與負債端能力建設
2023年3月24日，由恒生電子主辦的金融（科技）行業(yè)2023首屆峰會在烏鎮(zhèn)盛大開幕，本屆峰會以“‘數(shù)’論新局，‘智’享未來”為主題，邀請金融行業(yè)監(jiān)管協(xié)會、智庫領袖、金融業(yè)務與技術(shù)專家等重量級嘉賓，云集超千位來自銀行、銀行理財、保險、基金、證券等行業(yè)的精英齊聚一堂，聚焦當下金融資管行業(yè)發(fā)展存在的問題與痛點，共同探討數(shù)智化轉(zhuǎn)型背景下，資管機構(gòu)應對變化與挑戰(zhàn)的解決方案。
此次峰會，盈米基金受邀在資管投資分會場上，與來自理財子、基金公司、券商等眾行業(yè)的嘉賓一同探討當前資管行業(yè)新趨勢。會上，盈米基金董事長肖雯結(jié)合自身在基金投顧領域多年的實踐經(jīng)驗，就“理財公司負債端能力建設的思考與建議”一題發(fā)表了主題演講。
盈米基金董事長 肖雯
盈米基金認為，當下銀行理財行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)，實質(zhì)上是后資管時代，負債端的轉(zhuǎn)型跟不上產(chǎn)品端的轉(zhuǎn)型的體現(xiàn)。隨著銀行理財凈值化時代的發(fā)展，投資者剛性兌付的預期以及習慣未能及時轉(zhuǎn)變，銷售機構(gòu)習慣于賣產(chǎn)品預期收益的銷售模式也難以適應市場的變化，這是當下銀行理財市場最主要的兩對矛盾。
如何解決凈值化背景下，理財公司面臨的兩對矛盾？盈米基金緊跟當下金融行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的趨勢，依靠自身深厚的金融科技實力和基金投顧經(jīng)驗，著眼于理財產(chǎn)品生命周期的全流程，圍繞產(chǎn)品、渠道、客戶三大維度，從資產(chǎn)端與負債端“互相成就”的角度給出了盈米基金的解決方案。
盈米基金董事長肖雯認為：決定客戶投資體驗差別的，不僅是資產(chǎn)端小數(shù)點后1-2位數(shù)的業(yè)績差異，還有整個負債端讓客戶感受到的服務和品牌。提升客戶投資體驗，需資產(chǎn)端和負債端共同努力。
就資產(chǎn)端而言，盈米基金依托強大的投資研究能力與科技實現(xiàn)能力，可為資管機構(gòu)投研體系的搭建及科技化水平的提升充分賦能。同時盈米基金成熟的交易運營支持體系、可適配各類型資管機構(gòu)需求的多元數(shù)字化系統(tǒng)方案以及貫穿投資生命全周期的投研服務支持體系，可充分賦能理財公司資產(chǎn)端的能力建設。
就負債端來說，盈米基金圍繞“提升認知、建立關系”的核心，提出了建設渠道營銷管理體系、打造內(nèi)容生產(chǎn)及運營體系和構(gòu)建客戶洞察及分析體系的負債端建設“三步”解決方案，協(xié)助理財公司與銷售渠道一起，將優(yōu)秀的理財產(chǎn)品通過互聯(lián)網(wǎng)化的營銷方式傳遞給合適的客戶。
通過資產(chǎn)端和負債端的共同發(fā)力，盈米基金最終幫助理財公司實現(xiàn)資產(chǎn)端理財產(chǎn)品投資研究能力的提升及負債端“千人千時千面”的全程客戶陪伴，大大提升其客戶的投資體驗。
身處金融科技數(shù)智化和銀行理財凈值化的浪潮中，盈米基金深刻認識到，面對新的機遇和挑戰(zhàn)，資管機構(gòu)需要金融科技力量的“護航”。盈米基金總結(jié)了多年來投身投顧行業(yè)積攢的領先投顧實踐經(jīng)驗及方法論，全面整合自身在投顧領域和金融科技領域的能力，為各類型資管機構(gòu)提供交易服務之上的投研、投顧方向的多元增值服務，助力資管機構(gòu)應對金融行業(yè)數(shù)智化及凈值化帶來的挑戰(zhàn)。
