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全國第五家合資理財(cái)公司獲批籌建 中外股東優(yōu)勢互補(bǔ)實(shí)現(xiàn)差異化突圍
全國第五家合資理財(cái)公司橫空出世。
據(jù)農(nóng)業(yè)銀行(601288.SH、1288.HK)披露，該行全資子公司農(nóng)銀理財(cái)已獲準(zhǔn)與法國巴黎資產(chǎn)管理控股公司(以下簡稱“法巴資管”)合作籌建中外合資理財(cái)公司，農(nóng)銀理財(cái)和法巴資管出資比例將分別為49%和51%。
這是繼中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和工商銀行之后，第五家國有行與外資機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立合資理財(cái)公司，也是國內(nèi)第五家中外合資理財(cái)公司。
長江商報(bào)記者注意到，在立足于中國本土市場及自身業(yè)務(wù)特色的基礎(chǔ)上，海外巨頭先進(jìn)的投資理念、風(fēng)控體系等將對國內(nèi)理財(cái)公司形成優(yōu)勢互補(bǔ)，通過差異化發(fā)展實(shí)現(xiàn)突圍。
截至今年6月末，農(nóng)銀理財(cái)的產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到1.68萬億元，均為凈值型理財(cái)產(chǎn)品，其延續(xù)了農(nóng)行服務(wù)“三農(nóng)”和縣域客戶特色，鄉(xiāng)村振興主題理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模突破500億元，縣域客戶理財(cái)余額占比超40%。
全國第五家合資理財(cái)公司獲批籌建
10月19日晚間，農(nóng)業(yè)銀行披露公告稱，該行全資子公司農(nóng)銀理財(cái)收到中國銀保監(jiān)會批復(fù)，農(nóng)銀理財(cái)獲準(zhǔn)與法巴資管合作籌建中外合資理財(cái)公司。合資理財(cái)公司將由農(nóng)銀理財(cái)與法巴資管共同出資設(shè)立，農(nóng)銀理財(cái)和法巴資管出資比例將分別為49%和51%。
長江商報(bào)記者注意到，目前國內(nèi)已獲批籌建的31家理財(cái)公司中，有4家為合資理財(cái)公司，且均為國有大行與外資機(jī)構(gòu)共同設(shè)立。換言之，農(nóng)銀理財(cái)與法巴資管的合資理財(cái)公司，是第五家國有大行合資理財(cái)公司。
值得關(guān)注的是，2019年7月，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對外開放的有關(guān)舉措》，其中就包括“允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和中資銀行或保險(xiǎn)公司的子公司設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司”。
這一政策出臺后，外資加速在中國布局資管業(yè)務(wù)，國有大行理財(cái)公司集中在近兩年獲批開業(yè)。
其中，2020年9月中國銀行旗下中銀理財(cái)與東方匯理資管設(shè)立的匯華理財(cái)獲批開業(yè)。2021年5月，貝萊德金融、建信理財(cái)與富登管理共同設(shè)立的貝萊德建信理財(cái)獲批開業(yè)。今年1月和6月，交銀理財(cái)與施羅德投資設(shè)立的施羅德交銀理財(cái)、工銀理財(cái)與高盛資管共同設(shè)立的高盛工銀理財(cái)分別獲批開業(yè)。
上述合資理財(cái)公司都為外資控股。其中，東方匯理資管持有匯華理財(cái)55%股權(quán)，貝萊德金融和富登管理分別持有貝萊德建信理財(cái)50.1%、9.9%股權(quán)，施羅德投資、高盛資管則分別持有施羅德交銀理財(cái)、高盛工銀理財(cái)51%股權(quán)，農(nóng)銀理財(cái)與法巴資管的合資理財(cái)公司也由法巴資管持股51%。
除了已經(jīng)獲批開業(yè)的五大行合資理財(cái)公司之外，也有消息透露，郵儲銀行旗下中郵理財(cái)也曾與德意志銀行洽談過設(shè)立合資理財(cái)公司事宜。
股份行則以增資擴(kuò)股方式為理財(cái)子公司引入外資股東。去年3月招商銀行曾宣布，擬引入外部投資者摩根資管對其子公司招銀理財(cái)現(xiàn)金增資26.67億元，此次增資擴(kuò)股在今年5月完成法定變更手續(xù)，增資完成后，摩根資管將持有招銀理財(cái)10%股權(quán)。
中外股東優(yōu)勢互補(bǔ)實(shí)現(xiàn)差異化突圍
隨著金融對外開放力度的加大，海外資管巨頭的引入，將為國內(nèi)資管行業(yè)取長補(bǔ)短起到重要促進(jìn)作用。
“此次與法巴資管共同出資設(shè)立合資理財(cái)公司，能夠發(fā)揮股東雙方各自的優(yōu)勢和特色，更好地滿足各類客戶日益多樣化的投資和財(cái)富管理需求。”農(nóng)業(yè)銀行方面表示。
此前在今年3月末，農(nóng)行副行長林立也曾表示，合資理財(cái)公司未來將充分依托農(nóng)銀集團(tuán)的產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售渠道與客群優(yōu)勢，結(jié)合外資股東的全球投資管理能力一體化的解決方案和風(fēng)控體系，立足于中國本土市場，致力于打造能夠?yàn)楦黝惪蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，且兼具ESG投資特色的一流的資產(chǎn)管理公司。這樣對農(nóng)銀理財(cái)公司形成優(yōu)勢互補(bǔ)，更好地為客戶服務(wù)。
資料顯示，法國巴黎銀行是最早進(jìn)駐中國的外資銀行之一，早在1860年法巴銀行就在上海開設(shè)了首間辦事處，目前在中國擁有近500名員工。法巴資管則是法國巴黎銀行集團(tuán)旗下資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的控股公司，資產(chǎn)管理總值達(dá)5000億歐元。
今年以來，法巴銀行在中國業(yè)務(wù)布局動作不斷。今年1月，法巴銀行擬在中國發(fā)起設(shè)立證券公司。今年5月，法巴銀行主動增持南京銀行，截至今年6月末，法巴銀行(含QFII)合計(jì)持有南京銀行16.33%股份，依舊為南京銀行第一大股東。今年9月，法巴銀行還與南京銀行共同對南銀法巴消金增資44億元。
市場多認(rèn)為，中資銀行與外資機(jī)構(gòu)的“聯(lián)姻”，將成為合資理財(cái)公司實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展的重要途徑。特別是在資管新規(guī)過渡期結(jié)束后、理財(cái)業(yè)務(wù)全面凈值化運(yùn)作，合資理財(cái)公司將立足于自身特色，借助外資股東先進(jìn)的投資理念、管理方式等，實(shí)現(xiàn)突圍。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，六大行理財(cái)規(guī)模10.21萬億元，其中理財(cái)子公司理財(cái)規(guī)模9.13萬億元，占六大行理財(cái)規(guī)模的比例約為89%。
長江商報(bào)記者注意到，截至今年6月末，農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)理財(cái)產(chǎn)品余額1.84萬億元，其中母行1622.21億元，農(nóng)銀理財(cái)1.68萬億元。農(nóng)銀理財(cái)均為凈值型理財(cái)產(chǎn)品，公募和私募理財(cái)產(chǎn)品的占比分別為99.45%、0.55%，其延續(xù)了農(nóng)行服務(wù)“三農(nóng)”和縣域客戶特色，鄉(xiāng)村振興主題理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模突破500億元，縣域客戶理財(cái)余額占比超40%。
截至今年6月末，農(nóng)銀理財(cái)總資產(chǎn)165.67億元，凈資產(chǎn)162.93億元，上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤12.26億元。(記者蔡嘉)
