您的位置：首頁 >綜合 > 財經(jīng)要聞 >
年內(nèi)二罰！開店寶再因KYC不利被罰近2000萬，年初已收600萬罰單
今日，中國人民銀行鄭州中心支行發(fā)布一則行政處罰公示表顯示，開店寶支付服務(wù)有限公司河南分公司（下稱“河南開店寶”）因兩項違規(guī)被央行罰款1984萬元，時任河南開店寶副總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導小組組長的谷扣俊也被罰款2.4萬元。
具體來看，河南開店寶存在“違反特約商戶管理規(guī)定；與身份不明的客戶進行交易”等違法行為。而河南開店寶副總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導小組組長谷扣俊對上述違法行為負有責任，也一并被罰。
(資料圖)
值得注意的是，這不是開店寶支付今年第一次收到巨額罰單。今年的1月30日，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布行政處罰公示信息，福州開店寶因存7項違法違規(guī)行為被罰沒逾600萬元。
該7項法違規(guī)行為包括：部分業(yè)務(wù)風控制度不健全；未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息；未按規(guī)定停止為連續(xù)1年未發(fā)生交易的受理終端或收款碼提供收款服務(wù)；為不符合條件特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進行交易；未按照要求反饋投訴處理情況。
最終，福州開店寶遭到央行警告，并被沒收其違法所得18.22萬元，并處罰款628萬元，時任開店寶支付福州分公司總經(jīng)理對福州開店寶部分違規(guī)行為負有責任，遭到央行警告，并處罰款19.5萬元。
去年11月，開店寶支付湖南分公司因未按規(guī)定落實特約商戶實名制管理等五宗違法行為，被人民銀行長沙中心支行處以警告，沒收違法所得1.29萬元，并處165萬元罰款。同時對其相關(guān)責任人處以警告，并處10萬元罰款。
在其支付牌照續(xù)展前夕，開店寶支付河北分公司因未按規(guī)定建立并落實特約商戶資質(zhì)審核制度被罰291萬元。自2018年至今，開店寶支付被罰十余次。
開店寶支付成立于2006年2月，注冊資本為1.2億元，具有全國銀行卡收單及專業(yè)化維護、增值服務(wù)和行業(yè)支付解決方案等服務(wù)，自稱與中國銀聯(lián)及各銀行建立合作。官網(wǎng)顯示其提供各種POS機與預(yù)付卡。其于去年12月22日其《支付業(yè)務(wù)許可證》獲得續(xù)展，可從事銀行卡收單（全國）、預(yù)付卡發(fā)行與受理（浙江省、山東省、福建省、廣東省）等業(yè)務(wù)。
值得一提的是，開店寶支付隸屬于開店寶科技集團有限公司（下稱“開店寶科技”）。后者牽涉進人行陳志陽受賄案，并疑似向陳志陽行賄310萬。陳志陽曾于2010年7月至2020年1月，在人民銀行沈陽分行支付結(jié)算處工作。一審法院認定，陳志陽犯受賄罪，判處有期徒刑12年，處罰金50萬元；并責令陳志陽退賠開店寶科技近310萬元。
據(jù)官網(wǎng)介紹，開店寶科技是創(chuàng)立于2012年9月的支付公司，主要面向小微商家提供支付、數(shù)據(jù)、金融服務(wù)。天眼查簡介披露，開店寶科技的業(yè)務(wù)包括：金融外包、企業(yè)及個人征信、財富管理、商業(yè)保理、P2P超市、支付及便民服務(wù)，以及圈子電商業(yè)務(wù)。
藍鯨財經(jīng)此前報道，開店寶科技的股東、合作方等陣容一度頗為強大，先鋒系、*ST亞聯(lián)(002316. SZ)、復(fù)星國際(00656.HK)、南京銀行(601009.SH)等在列。其中，*ST亞聯(lián)持有開店寶科技45%的股權(quán)，并控制開店寶科技。
但據(jù)*ST亞聯(lián)2022年年報披露，報告期內(nèi)，公司原持有的開店寶科技45%股權(quán)已于2022年11月25日完成司法拍賣并成交，開店寶科技于2022年12月起不再納入公司合并報表范圍，公司第三方支付業(yè)務(wù)及商戶經(jīng)營服務(wù)業(yè)務(wù)被剝離。
去年11月，吉林省遼源市中級人民法院公開拍賣的“吉林亞聯(lián)發(fā)展科技股份有限公司名下資產(chǎn)”一拍結(jié)束，起拍價即為成交價，成交價約3.41億元，牌照估值約為7.6億元。大連永利商務(wù)發(fā)展有限公司（下稱“大連永利”）以最高應(yīng)價勝出，其亦是*ST亞聯(lián)的大股東。
據(jù)*ST亞聯(lián)2022年半年報顯示，截至期末，大連永利持股比例為13.29%，為第一大股東。作為關(guān)聯(lián)方，大連永利從*ST亞聯(lián)拆借金額為1.68億元。實際上是大連永利實控人王永彬左手倒右手，將開店寶科技的股權(quán)從上市公司名下轉(zhuǎn)移到了自己全資公司名下。
官網(wǎng)顯示，開店寶科技的合作伙伴包括中國銀聯(lián)、中國銀行、平安銀行、中國移動、浦發(fā)銀行、亞聯(lián)發(fā)展、建設(shè)銀行、民生銀行、?？诼?lián)合農(nóng)商行、復(fù)星、上海市醫(yī)療健康協(xié)會、中國光大銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、聯(lián)合貨幣。開店寶科技自稱，在海外業(yè)務(wù)方面有EZY（新加坡支付企業(yè)）等合作伙伴。
