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上周，美國(guó)硅谷銀行倒閉事件引發(fā)全球市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩，尤其是美國(guó)銀行股遭受了巨大沖擊。有市場(chǎng)人士擔(dān)憂，在美聯(lián)儲(chǔ)加息的壓力下，硅谷銀行倒閉事件可能會(huì)在更多小型銀行身上重演。

(相關(guān)資料圖)

然而，高盛分析師在上周的報(bào)告中認(rèn)為，硅谷銀行的危機(jī)不太可能從小型地區(qū)性銀行蔓延開(kāi)來(lái)。他們建議投資者利用硅谷銀行倒閉的影響，逢低買入美國(guó)銀行股。

在高盛報(bào)告發(fā)出后，美聯(lián)儲(chǔ)與財(cái)政部聯(lián)合出手，穩(wěn)定市場(chǎng)信心。他們將出臺(tái)緊急銀行定期融資計(jì)劃，以確保所有存款人的資金安全，并設(shè)立了一個(gè)新的貸款計(jì)劃，由美聯(lián)儲(chǔ)執(zhí)行，由財(cái)政部提供資金。

根據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)的一份聲明，這項(xiàng)新的緊急銀行定期融資計(jì)劃將使硅谷銀行的儲(chǔ)戶周一可以支取所有資金，并準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)任何可能出現(xiàn)的流動(dòng)性壓力。據(jù)稱，新的計(jì)劃將提供長(zhǎng)達(dá)一年的緊急貸款。

建議逢低買入銀行股？

在硅谷銀行暴雷并快速倒閉事件中，美國(guó)銀行業(yè)也遭受了重創(chuàng)。美國(guó)KBW銀行指數(shù)上周累計(jì)下跌15.74%，創(chuàng)有記錄以來(lái)最大周跌幅。

一方面，美國(guó)銀行巨頭股價(jià)在周四一度暴跌，美國(guó)四大銀行——摩根大通、花旗、富國(guó)銀行和美國(guó)銀行——在周四的交易中市值蒸發(fā)524億美元，不過(guò)到了周五，銀行巨頭們的股價(jià)有所持穩(wěn)，摩根大通上周五股價(jià)上漲2.5%，富國(guó)銀行小幅上漲0.56%。

另一方面，更小型的銀行遭受的沖擊更大，第一共和國(guó)銀行、Signature Bank和西太平洋合眾銀行等股價(jià)在周四、周五接連兩日大幅暴跌。

高盛分析師表示，事實(shí)上，美國(guó)銀行股在上周四的拋售規(guī)模在過(guò)去25年歷史里已經(jīng)足以排入第三，僅次于2020年新冠疫情早期的崩盤和2011年8月美國(guó)政府失去AAA債務(wù)評(píng)級(jí)的那次崩盤。

不過(guò)，相對(duì)而言，債券市場(chǎng)的反應(yīng)要克制得多。美國(guó)和海外大型銀行的債券表現(xiàn)要好于它們的股票，這就創(chuàng)造了一個(gè)買入的機(jī)會(huì)。

高盛表示：“我們重申對(duì)該板塊的增持建議，并將利用任何大規(guī)模拋售作為增加風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)?！?/p>

事實(shí)上，從周五的股價(jià)走勢(shì)來(lái)看，一些投資者可能已經(jīng)開(kāi)始買入大型銀行股。

銀行風(fēng)險(xiǎn)不太可能大規(guī)模蔓延

高盛的這份報(bào)告列舉了三點(diǎn)來(lái)支持自己的觀點(diǎn)。

首先，考慮到地區(qū)性銀行僅占投資級(jí)債券市場(chǎng)的1.5%，小銀行向大銀行蔓延的風(fēng)險(xiǎn)微乎其微。

其次，即使是上述地區(qū)性銀行在投資及債券市場(chǎng)上所占的一小部分也是多元化的，這部分債券共由15家發(fā)行人組成，沒(méi)有一家銀行負(fù)責(zé)超過(guò)20%的分配債券。

第三，高盛認(rèn)為，考慮到全球金融危機(jī)后的監(jiān)管環(huán)境，美國(guó)或美國(guó)大型銀行不太可能會(huì)因資產(chǎn)/負(fù)債錯(cuò)配或證券投資組合頭寸集中，而出現(xiàn)資本或流動(dòng)性事件的風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，加拿大皇家銀行分析師杰拉德?卡西迪（Gerard Cassidy）也駁斥了即將蔓延的擔(dān)憂。

他在接受采訪時(shí)表示，硅谷銀行擁有大量債券敞口，這一點(diǎn)與其他銀行截然不同，而其資本中只有一小部分是小額消費(fèi)者存款，“這家銀行和其他銀行不同，因?yàn)樗麄儾幌衿渌y行那樣有低成本的消費(fèi)者融資?！彼f(shuō)。