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山西銀保監(jiān)局強化監(jiān)管懲戒 行政處罰罰款同比增長逾3倍
山西銀保監(jiān)局強化“恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴格問責”的監(jiān)管精神，一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險。2021年以來，山西銀保監(jiān)局系統(tǒng)共作出115件行政處罰決定，同比增長113%;處罰銀行保險機構100家次，同比增長89%;罰款6126萬元，同比增長343%;處罰責任人234人次，同比增長166%;取消一定期限至終身高管任職資格15人，實施行業(yè)禁入28人。
為把政治要求精準貫徹到依法履行監(jiān)管職責的全過程，更好履行為民監(jiān)管職責，山西銀保監(jiān)局從強化黨委決策切入，制定黨委重大、復雜監(jiān)管事項清單，將行政許可、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、行政處罰、風險處置、案件移送等環(huán)節(jié)重要事項納入黨委議事決策范圍，強化黨委把方向、管大局、保落實的作用。
針對目前山西金融市場存在的突出問題，山西銀保監(jiān)局持續(xù)保持高壓態(tài)勢，不斷強化監(jiān)管懲戒。
嚴查股東股權領域違規(guī)。某農商行股東借款超股權凈值仍出質股權、某城商行股東股權管理不規(guī)范，監(jiān)管部門對機構及其主要負責人實施處罰。嚴懲業(yè)務違法違規(guī)行為。對某商業(yè)銀行嚴重違規(guī)行為頂格處罰，禁止有關責任人終身和一定期限從事銀行業(yè)工作。嚴格信貸資金流向管理。對信貸資金違規(guī)流入房地產，處罰4家銀行機構，罰款金額150萬元。嚴格保護消費者權益。某保險公司山西分公司違反規(guī)定解除交強險保險合同，監(jiān)管部門對其實施行政處罰;某個人保險代理人在投保人不知情的情況下用投保人劃轉資金為其辦理非投保人意愿的保險產品，被罰終身禁止進入保險業(yè)。嚴懲虛假數據問題。某保險公司山西分公司及3家分支機構編制虛假財務資料、虛構保險中介業(yè)務套取費用，監(jiān)管部門對機構和多名責任人實施處罰，合計罰款243萬元;某農商行違反規(guī)定屢次漏報、錯報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計報表，監(jiān)管部門對機構和責任人實施行政處罰。嚴懲高管未批先任。某金融機構未經任職資格審查任命董事、高級管理人員，監(jiān)管部門罰款210萬元。
在對機構處罰的同時，山西銀保監(jiān)局系統(tǒng)加大對違法違規(guī)責任人的監(jiān)管問責力度。2021年以來，處罰責任人與處罰機構的比例達到2.3∶1，通過追責問責以儆效尤，倒逼機構強化風險管理，壓實防控風險主體責任。
