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九江銀行遭央行重罰近600萬 行長助理等7人被處罰
繼今年3月陷入“彩禮貸”的巨大風(fēng)波后，九江銀行于日前被監(jiān)管機構(gòu)重罰。
根據(jù)央行網(wǎng)站日前公布的處罰信息，因涉4項違法違規(guī)事實，九江銀行被央行南昌中心支行罰款582萬元。4項違法違規(guī)事實包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。
一同被罰的還有包括九江銀行時任行長助理王琍的7位責(zé)任人。因分別對九江銀行4項違法違規(guī)事實中的某1到2項負(fù)有責(zé)任，7人分別被處以1萬元到3.6萬元不等的罰款，合計被罰金額為14萬元。7位責(zé)任人分別是：時任九江銀行行長助理王琍、時任運營管理部副總經(jīng)理陳明琦、時任企業(yè)金融管理總部總經(jīng)理應(yīng)建鋼、時任零售銀行管理總部總經(jīng)理胡浩、時任直銷銀行事業(yè)部總經(jīng)理林建雄、時任信息科技部副總經(jīng)理歐陽捷、時任貿(mào)易金融部總經(jīng)理詹智。
資料顯示，九江銀行原名九江市商業(yè)銀行，于2000年11月經(jīng)批準(zhǔn)正式開業(yè)。2018年7月10日，九江銀行在香港聯(lián)合交易所主板上市。至2020年末，九江銀行總資產(chǎn)為4157.94億元，不良貸款率為1.55%，資本充足率為10.71%。
行長助手注意到，今年3月16日，一則關(guān)于“彩禮貸”的宣傳海報讓九江銀行陷入到巨大的輿論風(fēng)暴中，各大主流媒體紛紛對事進(jìn)行了報道和評論。3月18日，九江銀行對此發(fā)表“致歉聲明”，表示已對直接責(zé)任人給予停職處理，對部門負(fù)責(zé)人給予記過處分，并對相關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)人員進(jìn)行了批評教育。該行在聲明中稱，“對暴露出來的合規(guī)意識和內(nèi)控管理方面存在的問題，我行將深刻反思、舉一反三，并持續(xù)嚴(yán)查整改，強化合規(guī)意識，不斷完善內(nèi)控管理，規(guī)范金融營銷行為。懇請社會各界繼續(xù)監(jiān)督。”
今年7月9日，九江銀行再次發(fā)出與產(chǎn)品有關(guān)的聲明。在當(dāng)時的聲明中，九江銀行稱，該行贛州分行發(fā)現(xiàn)，有網(wǎng)友流傳其推出所謂“退款貸”，“我分行從未推出過‘退款貸’及類似產(chǎn)品”。九江銀行表示，請網(wǎng)友提高警惕，不信謠、不傳謠，對未經(jīng)核實的信息，不隨意轉(zhuǎn)發(fā)，更不要故意“杜撰改編”。
