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罕見！頭部券商收到警示函，原因竟是這個…
券商與第三方平臺合作的消息不斷。
(資料圖片)
3月27日，北京證監(jiān)局發(fā)布了《關于對中信建投證券股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定》（下稱《決定》）?！稕Q定》稱，中信建投對經(jīng)紀業(yè)務創(chuàng)新管控不足,未及時制定、完善與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺合作的相關制度,對員工執(zhí)業(yè)規(guī)范性、合作方聲譽風險管理有待加強。證監(jiān)局決定對中信建投采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。券商中國記者注意到，這是近幾年來少有的券商因與第三方合作而受罰。
券商與第三方平臺合作備受關注。同樣在3月27日，市場傳出消息稱，《證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動管理規(guī)定（試行）》（下稱《管理規(guī)定》）即將正式發(fā)布?！豆芾硪?guī)定》在2020年8月已公開征求過意見。
“是有聽說過，我這邊了解到這個應該是真的，之前有說法可能在4月份正式出臺，不過到底啥時候會出來也不敢確定。”有券商人士向記者表示。還有券商人士稱，早在一個月之前就聽說這個文件要出來了，還在觀望中，目前在等監(jiān)管的最新指導意見。
據(jù)了解，現(xiàn)在不少券商利用第三方平臺引流，進行開戶甚至交易，其中存在著合規(guī)、數(shù)據(jù)安全等方面的風險。這一業(yè)務一直處于灰色地帶，沒有明確規(guī)定?！豆芾硪?guī)定》旨在趨利避害，構(gòu)建可行、合理的操作模式，明確監(jiān)管底線，將相關合作納入規(guī)范、健康運行的軌道。
與第三方平臺合作不規(guī)范被罰
北京證監(jiān)局的《決定》稱，經(jīng)查,中信建投證券對經(jīng)紀業(yè)務創(chuàng)新管控不足,未及時制定、完善與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺合作的相關制度,對員工執(zhí)業(yè)規(guī)范性、合作方聲譽風險管理有待加強。此外,還發(fā)現(xiàn)中信建投存在對分支機構(gòu)員工行為和業(yè)務資料存儲管理不到位、對子公司廉潔從業(yè)風險點識別不充分的情況。
北京證監(jiān)局認為，上述行為違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第八十四條、第八十八條,《證券公司分支機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十二條第一款,《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第六條以及《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條第一款的規(guī)定。
根據(jù)《證券公司分支機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條、《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十八條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條規(guī)定,證監(jiān)局決定對中信建投證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
“你公司應當及時整改,建立健全相關內(nèi)部控制制度,強化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機制并確保運作有效,并對相關責任人員進行追責問責,整改情況及處理結(jié)果報告我局?！薄稕Q定》稱。
記者注意到，上述所稱的違反條例具體包括：證券公司業(yè)務創(chuàng)新應當堅持合法合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，加強集中管理和風險控制；證券公司應注重業(yè)務創(chuàng)新的過程控制，及時糾正偏離目標行為。
與第三方合作新規(guī)將出？
除了中信建投因與第三方合作不規(guī)范被罰，3月27日還有一條備受關注的消息也與券商跟第三方平臺合作有關。
據(jù)21世紀經(jīng)濟報道消息，券商與第三方合作的新規(guī)，也就是《管理規(guī)定》即將正式發(fā)布。相關政策即將出爐，其中一大亮點是提及通過數(shù)字化手段保障技術安全與數(shù)據(jù)安全。此前征求意見稿中提到，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當持續(xù)監(jiān)測證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動情況，可以采用滲透測試、漏洞掃描、集中平行監(jiān)測和信息技術風險評估等方式開展現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查。
多名券商人士也向券商中國記者表示，確曾聽到過這一消息，但也不清楚具體會在什么時候發(fā)布，有說法是4月。
有券商網(wǎng)金人士向記者表示，聽到了一些傳聞，但監(jiān)管目前是在對部分相關機構(gòu)進行調(diào)研，目前并沒有明確說法會一定推出。
據(jù)了解，2020年8月，《管理規(guī)定》在征求意見結(jié)束之后，不少行業(yè)人士就開始期盼新規(guī)的正式落地。2022年2月，證監(jiān)會公布了對十三屆全國人大四次會議第1029號建議的答復。對這份題為《關于對從事金融信息中介和交易撮合服務機構(gòu)加強準入管理的建議》的答復中，證監(jiān)會表示，將適時推動證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動相關規(guī)定的制定出臺。
一年之后的今天，再次傳出相關消息，業(yè)界較為期待。
厘清券商與第三方機構(gòu)的合作邊界
據(jù)了解，券商與第三方平臺合作的風險點主要有三個方面：首先是業(yè)務合規(guī)風險。相關主體可能借助為證券公司提供信息技術服務的機會，混淆業(yè)務活動和技術服務的邊界，違規(guī)開展證券業(yè)務。其次是技術安全與數(shù)據(jù)安全風險。相關主體可能非法截留、獲取投資者開戶、交易等敏感數(shù)據(jù)，其負面行為、技術風險可能傳導至證券公司。最后是對行業(yè)生態(tài)可能產(chǎn)生不利影響。相關主體可能利用優(yōu)勢地位獲取不當利益，或者開展競爭性報價，影響市場秩序，損害投資者合法權益。
在此前的征求意見當中，證監(jiān)會認為，券商租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動的核心是利用信息技術手段為提供證券服務提質(zhì)增效，其本質(zhì)還是金融?；ヂ?lián)網(wǎng)環(huán)境中的客戶招攬、客戶服務、接收交易指令等活動是證券業(yè)務的線上化，蘊含潛在的金融風險，應當經(jīng)證監(jiān)會批準并持有相關金融牌照后方可開展。
為此，《管理規(guī)定》將厘清券商與第三方機構(gòu)的合作邊界作為重點規(guī)范內(nèi)容，第三方機構(gòu)可提供網(wǎng)絡空間經(jīng)營場所等信息技術服務，不得介入券商向投資者提供證券經(jīng)紀、證券投資咨詢等相關服務的任何環(huán)節(jié)。
