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因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，重慶農(nóng)商行等紛紛被出具警示函 世界熱門
(資料圖片僅供參考)
3月16日，重慶證監(jiān)局披露兩則行政監(jiān)管措施劍指重慶當(dāng)?shù)貎杉疑鲜秀y行，重慶銀行（SH601963）、重慶農(nóng)商行（SH601077）均因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被出具警示函。
罰單顯示，經(jīng)查，重慶銀行存在三項問題，一是通過手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中，該行未告知投資者，其根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第六條所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的，應(yīng)及時告知銀行。向投資者銷售基金前，該行未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。
二是重慶銀行未針對銷售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或?qū)ｉT小組，指定的基金銷售合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售基金產(chǎn)品準(zhǔn)入進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限。三是該行手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產(chǎn)品的資料概要。
重慶證監(jiān)局表示，上述行為違反了《適當(dāng)性辦法》第十三條、第二十三條，《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第十七條、第二十六條、第二十七條和《關(guān)于實施的規(guī)定》第十六條的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，決定對重慶銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。該行應(yīng)切實強化投資者適當(dāng)性管理，進一步規(guī)范基金宣傳營銷行為，防止此類問題再次發(fā)生。
同時，重慶農(nóng)商行也因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰。
罰單顯示，重慶農(nóng)商行涉及的問題包括向投資者銷售基金前，未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。此外，該行支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。
重慶證監(jiān)局表示，上述行為違反了《適當(dāng)性辦法》第二十三條、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條和《關(guān)于實施的規(guī)定》第十七條的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，決定對重慶農(nóng)商行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。該行應(yīng)切實強化適當(dāng)性管理和從業(yè)人員資格管理，防止此類問題再次發(fā)生。
