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銀行財眼｜違反反洗錢管理規(guī)定等多項違規(guī) 柘榮縣農(nóng)信社被罰90.5萬元
(資料圖)
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊1月28日，央行福州中心支行公布的罰單顯示，柘榮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定等多項違規(guī)被警告、通報批評并責(zé)令限期整改，并處罰款90.5萬元。
具體違規(guī)行為如下：
1、違反金融消費者權(quán)益保護業(yè)務(wù)管理規(guī)定：未按照規(guī)定將2021年度2筆投訴上報金融消費者投訴數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測分析系統(tǒng)；
2、違反國庫業(yè)務(wù)管理規(guī)定：預(yù)算單位零余額賬戶日終余額不為零,財政集中支付退回資金未及時退回國庫，存在占壓財政資金的行為；
3、違反征信業(yè)務(wù)管理規(guī)定：向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供逾期信息未事先告知信息主體本人；
4、違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定：未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分、重新評定和定期審核工作，未按規(guī)定重新識別客戶；
5、違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定：開立個人銀行結(jié)算賬戶未備案和超期備案，單位銀行結(jié)算賬戶未備案和超期備案，收單銀行結(jié)算賬戶管理不到位，代收業(yè)務(wù)協(xié)議條款不規(guī)范。
時任柘榮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社計劃財務(wù)部副經(jīng)理（主持）、財務(wù)部經(jīng)理江為與時任柘榮縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社總經(jīng)理郭芳因未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分、調(diào)整和審核工作，未按規(guī)定重新識別客戶，均被罰款1.7萬元。
