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每日消息!第二批試點機構蓄勢待發(fā)，多只養(yǎng)老理財產(chǎn)品二季報出爐，業(yè)績如何？
中國證券報·中證金牛座記者獲悉，第二批養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點機構的產(chǎn)品正在最后籌備階段，待監(jiān)管部門批復后，部分機構將啟動產(chǎn)品發(fā)行。
養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點始于2021年9月末，首批產(chǎn)品于2021年12月發(fā)行。過往養(yǎng)老理財產(chǎn)品表現(xiàn)如何？中國理財網(wǎng)顯示，截至7月26日，全市場已有31只養(yǎng)老理財產(chǎn)品登記備案，其中27只產(chǎn)品披露凈值，凈值均大于1，運作穩(wěn)健。
(資料圖片)
光大理財還披露了3只養(yǎng)老理財產(chǎn)品的二季報。報告顯示，今年二季度，這3只產(chǎn)品的二季度收益率接近2%，其中2只產(chǎn)品成立以來的收益率已超過3%。
二季度實現(xiàn)正收益
日前，光大理財披露了旗下3只養(yǎng)老理財產(chǎn)品二季度投資報告。
報告顯示，今年二季度，頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2026第1期凈值增長1.96%，頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2027第1期凈值增長1.97%，頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2028凈值增長1.85%。
自成立以來，截至二季度末，這3只產(chǎn)品分別取得3.09%、3.18%、2.33%的收益率。規(guī)模方面，截至二季度末，這三只產(chǎn)品的規(guī)模分別達到11.20億元、8.28億元、7.37億元，二季度分別實現(xiàn)利潤2142.29萬元、1596.76萬元、987.04萬元。
頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品橙2027第1期產(chǎn)品凈值
圖片來源：產(chǎn)品公告
報告還披露了三只產(chǎn)品的最新持倉情況：以私募資管產(chǎn)品和城投債為主，并且加入了非標資產(chǎn)，有利于提高收益。
頤享陽光養(yǎng)老理財產(chǎn)品
橙2026第1期前十大資產(chǎn)
（截至二季度末）
圖片來源：產(chǎn)品公告
從全市場來看，截至7月26日，已有27只養(yǎng)老理財產(chǎn)品披露了最新凈值，成立以來均實現(xiàn)正收益。其中，有2只產(chǎn)品收益率已超3%，5只產(chǎn)品收益率超2%。
圖片來源：中國理財網(wǎng)
第二批試點機構產(chǎn)品有望8月上旬發(fā)行
今年，養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點地區(qū)和機構迎來擴容，農銀理財、中郵理財、興銀理財?shù)葯C構成為第二批試點機構。記者獲悉，各公司正在針對養(yǎng)老理財?shù)钠交饳C制進行系統(tǒng)調試，部分機構準備就緒，產(chǎn)品有望在8月上旬發(fā)行。
所謂“平滑基金機制”，即首先按照產(chǎn)品管理費收入的一定比例計提風險準備金（這也是目前監(jiān)管機構對理財公司全部理財產(chǎn)品的硬性要求），然后再將一定比例的超額收益部分納入收益平滑基金，以此應對產(chǎn)品出現(xiàn)風險準備金無法覆蓋虧損的情況，類似于“雙保險”。
公開資料顯示，目前光大理財旗下多款養(yǎng)老理財產(chǎn)品已提取養(yǎng)老平滑基金，這也提升了產(chǎn)品凈值的穩(wěn)健性。
圖片來源：光大理財公告
談及養(yǎng)老理財產(chǎn)品的投資價值，業(yè)內人士認為，對于投資者而言，養(yǎng)老理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準通常在年化5%以上，可以較好地滿足養(yǎng)老財富規(guī)劃需求。但需要注意的是，多款養(yǎng)老理財產(chǎn)品的投資期限為5年，部分產(chǎn)品為10年，投資者要做好時間規(guī)劃。
