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央行完善外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣業(yè)務(wù)管理
1月7日，央行發(fā)布消息稱，為貫徹落實國務(wù)院《關(guān)于加快發(fā)展外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式的意見》(以下簡稱《意見》)(國辦發(fā)〔2021〕24號)，進一步發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟、促進貿(mào)易投資便利化的作用，支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)健康持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展，中國人民銀行起草了《關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知(征求意見稿)》(以下簡稱《通知》)，現(xiàn)向社會公開征求意見。
《通知》明確銀行、支付機構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)主體展業(yè)和備案要求。銀行和支付機構(gòu)應(yīng)具有使用人民幣進行跨境結(jié)算的真實業(yè)務(wù)需求，明確展業(yè)中銀行和支付機構(gòu)應(yīng)簽訂跨境人民幣結(jié)算協(xié)議，明確雙方責(zé)任義務(wù)，要求銀行和支付機構(gòu)不斷提升自身業(yè)務(wù)真實性、合法性審核能力，確保真實、合規(guī)展業(yè)。
具體來看，與支付機構(gòu)合作的境內(nèi)銀行應(yīng)具備3年以上開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，滿足《非銀行支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》(中國人民銀行令﹝2021﹞第1號)中備付金銀行相關(guān)要求，具有審核支付機構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)真實性、合法性的能力，具備適應(yīng)支付機構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)特點的反洗錢、反恐融資、反逃稅系統(tǒng)處理能力。
此外參與提供本通知規(guī)定的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的支付機構(gòu)應(yīng)滿足以下條件：
(一)在境內(nèi)注冊并依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可。
(二)具有使用人民幣進行跨境結(jié)算的真實跨境業(yè)務(wù)需求。
(三)具備健全的跨境業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)控制度和專職人員，能夠按本通知要求及相關(guān)規(guī)定做好商戶信息采集和準入管理，交易信息采集，跨境業(yè)務(wù)真實性、合法性審核等。
(四)具備跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢、反恐融資、反逃稅等具體制度和措施;具備高效的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢、反恐融資、反逃稅系統(tǒng)處理和對接能力。
(五)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營，風(fēng)險控制能力較強，近兩年未發(fā)生嚴重違規(guī)情況。
非銀行支付機構(gòu)在展業(yè)過程中應(yīng)遵守中國人民銀行《非銀行支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國人民銀行公告﹝2013﹞第9號)等非銀行支付機構(gòu)有關(guān)管理規(guī)定。
