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丹麥“最大洗錢案”持續(xù)發(fā)酵 多國啟動(dòng)調(diào)查
丹麥最大銀行“丹麥銀行”近來曝出洗錢丑聞，該銀行旗下位于愛沙尼亞的一家分行被指淪為大國和一些東歐國家犯罪分子的洗錢工具。
隨著調(diào)查深入，涉案金額不斷飆升，從最初媒體所說的39億美元(約合267.8億元人民幣)驟增至83億美元(約合570億元人民幣)，再到300億美元(約合2060億元人民幣)，如今已飆升至1500億美元(約合1萬億元人民幣)，被一些反洗錢專家驚呼為“天文數(shù)字”。如此規(guī)模巨大的洗錢案件，轟動(dòng)國際社會(huì)，目前已有至少15國展開調(diào)查。
此案曝光后，丹麥國內(nèi)要求加大對(duì)洗錢犯罪懲治力度的呼聲不斷高漲。丹麥政府已經(jīng)起草一項(xiàng)新法案，打算10月提交議會(huì)，希望盡快審議通過。如果新法案生效，丹麥對(duì)洗錢犯罪的罰款額將不再是“毛毛雨”，而將顯著上調(diào)。
洗錢丑聞持續(xù)發(fā)酵 金額猶如“滾雪球”增長(zhǎng)
丹麥最大的銀行“丹麥銀行”近來曝出牽涉洗錢的丑聞，隨著調(diào)查展開，涉案金額一再飆升，引起國際社會(huì)關(guān)注。
早在去年，丹麥一份報(bào)紙爆料稱，丹麥銀行涉嫌為多個(gè)東歐國家客戶洗錢，總額估計(jì)達(dá)到39億美元。
這家丹麥媒體持續(xù)關(guān)注此案，在今年7月一篇報(bào)道中修正先前說法，表示涉案金額要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于這一數(shù)字。報(bào)道說，這家媒體查閱2007年至2015年期間至少20家公司的金融記錄后發(fā)現(xiàn)，丹麥銀行旗下一家設(shè)在愛沙尼亞的分行在這9年間涉嫌洗錢的金額遠(yuǎn)不止先前報(bào)道的39億美元規(guī)模，而是至少翻了一番，可能高達(dá)83億美元。
此案繼續(xù)發(fā)酵。今年9月初，英國《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，丹麥銀行愛沙尼亞分行僅2013年的洗錢金額就高達(dá)300億美元，而多年來的洗錢總額勢(shì)必更加龐大。一些媒體諷刺稱，愛沙尼亞2013年國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)為250億美元(約合1716.5億元人民幣)，而丹麥銀行愛沙尼亞分行當(dāng)年的洗錢金額都超過了該國GDP水平。
這篇報(bào)道播發(fā)后沒幾天，又有媒體報(bào)道稱，丹麥銀行2007年至2015年涉嫌洗錢的金額可能高達(dá)1500億美元，而這些不明來歷的錢來自阿塞拜疆、摩爾多瓦等國。辦案人員正在對(duì)這1500億美元展開調(diào)查，目前尚不能斷定這些錢全部與洗錢案有關(guān)。
此案進(jìn)入公眾視野以來，丹麥銀行涉嫌洗錢的金額從39億美元飆升到300億美元，再到1500億美元，規(guī)模之大，引發(fā)國際社會(huì)震驚。
在丹麥反洗錢和反欺詐案件專家雅各布·德登羅斯·伯恩霍夫特看來，這樁洗錢案的涉案金額堪稱“天文數(shù)字”，“事情很嚴(yán)重。這樁丑聞堪比歐洲歷史上最惡劣的洗錢案之一。對(duì)丹麥銀行而言，這無異于一場(chǎng)災(zāi)難”。
面對(duì)媒體追問，丹麥工商業(yè)與金融大臣拉斯穆斯·亞勒烏承認(rèn)：“情況很糟糕。顯然，大筆資金牽涉洗錢案，這些錢仍然存在丹麥銀行賬戶里，我們對(duì)此深感不滿。包括我在內(nèi)，每個(gè)人的良知都受到挑戰(zhàn)。”
一些分析人士先前預(yù)測(cè)，丹麥銀行首席執(zhí)行官托馬斯·博根面臨巨大壓力，輕則丟掉職位，重則難逃牢獄之災(zāi)。不出所料，博根9月19日宣布辭職。博根2009年至2012年主管國際銀行業(yè)務(wù)，愛沙尼亞分行恰在他管轄范圍之內(nèi)，他2013年晉升為丹麥銀行首席執(zhí)行官。
丹麥銀行承諾會(huì)配合當(dāng)局接受調(diào)查。另外，丹麥銀行啟動(dòng)至少兩項(xiàng)內(nèi)部調(diào)查，預(yù)計(jì)會(huì)在今后數(shù)月發(fā)布調(diào)查結(jié)果。這家銀行告訴媒體記者，內(nèi)部調(diào)查需要耗費(fèi)不少時(shí)日，主要是由于涉案材料實(shí)在太多，光是需要檢查的電子郵件就有至少數(shù)百萬封，“現(xiàn)在不宜倉促妄下結(jié)論”。
不少反洗錢專家認(rèn)為，鑒于涉案金額如此巨大，丹麥銀行管理層不可能對(duì)種種貓膩毫無察覺，預(yù)計(jì)隨著調(diào)查繼續(xù)，更多丑陋案情將會(huì)浮出水面。
國際社會(huì)震驚 多國調(diào)查可疑資金流向
現(xiàn)階段，至少15個(gè)國家對(duì)丹麥銀行洗錢案展開調(diào)查，包括美國、英國、瑞士、法國、西班牙和塞浦路斯。
這樁丑聞的最初爆料人是俄羅斯律師馬格尼茨基。他供職于一家英國對(duì)沖基金“赫米蒂奇資本公司”，而這家公司牽涉到另一樁欺詐案件。馬格尼茨基后來揭發(fā)有關(guān)洗錢的種種細(xì)節(jié)，引發(fā)多國執(zhí)法部門注意，而他本人后來在俄羅斯入獄。
馬格尼茨基手下雇員比爾·布勞德今年7月接受歐盟觀察家報(bào)網(wǎng)站采訪時(shí)說，在赫米蒂奇資本公司所卷入的2.3億美元(約合15.8億元人民幣)欺詐案中，“我們發(fā)現(xiàn)20個(gè)丹麥銀行賬戶與這樁欺詐案有關(guān)”。然而，當(dāng)布勞德等人2013年首次向丹麥有關(guān)部門舉報(bào)洗錢案時(shí)，“丹麥當(dāng)局并未采取行動(dòng)，也沒有進(jìn)行刑事立案”。
布勞德把大筆洗錢資金稱為“沾血的錢”，在過去9年間一直追蹤這些錢的去向，并向多國調(diào)查部門提供線索。
丹麥媒體報(bào)道，2007年至2015年，丹麥銀行旗下的一家愛沙尼亞分行超過4.3萬筆交易被視為“可疑”，正接受進(jìn)一步調(diào)查。辦案人員懷疑，多家空殼公司利用這家銀行，把不法所得的資金轉(zhuǎn)移到本國境外，最終多被犯罪分子揮霍在汽車、珠寶等奢侈品上。
丹麥工商業(yè)與金融大臣亞勒烏說，丹麥金融監(jiān)管局正在重新評(píng)估丹麥媒體的最新爆料，將采取必要措施打擊洗錢犯罪。按照他的說法，“整個(gè)金融行業(yè)都因此案而蒙受陰影”。
丹麥金融監(jiān)管局也著手聯(lián)絡(luò)愛沙尼亞當(dāng)局，以聯(lián)手調(diào)查這樁跨國金融犯罪案件。
受持續(xù)發(fā)酵的洗錢丑聞沖擊，丹麥銀行9月上旬兩度遭遇股價(jià)暴跌。9月4日，丹麥銀行在哥本哈根證券交易所的股價(jià)在不到1小時(shí)內(nèi)跌幅超過6%，相當(dāng)于銀行市值蒸發(fā)16億歐元(約合128.4億元人民幣)。9月7日，丹麥銀行股價(jià)再跌5.2%。
不少企業(yè)客戶與丹麥銀行“劃清界限”，以示對(duì)洗錢犯罪的不滿。例如，丹麥一家市值26億美元(約合178.5億元人民幣)的電子游戲初創(chuàng)企業(yè)優(yōu)美締軟件技術(shù)公司宣布不再與丹麥銀行打交道，“銀行管理層應(yīng)該確保行事遵守法律，要能經(jīng)得起檢驗(yàn)。你們這次捅了大婁子，我們作為客戶必須考慮后果，調(diào)整航向”。
起草新法案 加大懲治力度
近年來，歐洲多家銀行相繼曝出大規(guī)模洗錢的丑聞，包括法國巴黎銀行、德國德意志銀行、荷蘭商業(yè)銀行、澳大利亞澳洲聯(lián)邦銀行、丹麥哥本哈根合作銀行等。
觀察人士表示，在包括丹麥在內(nèi)的許多國家，針對(duì)洗錢犯罪的打擊措施仍然力度不夠，使得不少犯罪分子得以鉆空子，而銀行和其他金融機(jī)構(gòu)動(dòng)輒淪為洗錢工具。丹麥銀行洗錢案曝光后，要求加強(qiáng)立法、嚴(yán)懲金融犯罪的呼聲不斷高漲。
按照洗錢案爆料人布勞德的說法，“一個(gè)教訓(xùn)是，銀行管理層坐視洗錢活動(dòng)進(jìn)行，卻幾乎無需為此承擔(dān)責(zé)任。多年過去，丹麥銀行的高管們絲毫沒有受到法律制裁，數(shù)以十億美元計(jì)算的大規(guī)模洗錢活動(dòng)就發(fā)生在他們眼皮子底下!”
在事發(fā)銀行所在地愛沙尼亞，個(gè)人參與洗錢犯罪可能面臨最高10年監(jiān)禁，而企業(yè)參與洗錢犯罪只是面臨最多1600萬歐元(約合1.3億元人民幣)罰款。不少觀察人士認(rèn)為，這一懲罰力度仍然太輕，無法有效防止企業(yè)卷入獲利豐厚的洗錢活動(dòng)。
丹麥金融監(jiān)管局已經(jīng)起草一項(xiàng)新的法案，尋求加大對(duì)洗錢犯罪的懲治力度，可能把相關(guān)罰款額提高7倍。丹麥政府計(jì)劃10月把這項(xiàng)新法案提交給議會(huì)，希望盡快審議通過。
丹麥銀行董事會(huì)7月宣布將放棄愛沙尼亞分行與洗錢相關(guān)的交易利潤(rùn)，將把這筆錢用于打擊金融犯罪等公共項(xiàng)目。眼下尚不清楚丹麥銀行可能因此損失多少利潤(rùn)，不過按照一些媒體的說法，即便這家銀行不主動(dòng)放棄利潤(rùn)，這筆錢恐怕也會(huì)被丹麥監(jiān)管部門下令沒收。
在丹麥之外的其他國家，一些大型銀行也被迫為洗錢行為付出代價(jià)。
今年6月，澳洲聯(lián)邦銀行與澳大利亞反洗錢機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，同意繳納7億澳元(約合34.6億元人民幣)罰款，這是澳大利亞就洗錢和恐怖主義融資開出的最高數(shù)額罰單。澳政府說，這家澳大利亞最大銀行沒能阻止不法分子利用銀行賬戶洗錢和為恐怖活動(dòng)融資，“銀行內(nèi)部監(jiān)管失效、可疑交易沒有報(bào)備”，必須為反洗錢不力承擔(dān)責(zé)任。
