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用大數(shù)據(jù)和算法可以找出未來大概率表現(xiàn)優(yōu)異的好基金嗎？
“基金賺錢,基民不賺錢”是基金行業(yè)始終存在的頑疾。想要實(shí)現(xiàn)盈利,選出優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品,以合適的買賣時(shí)機(jī)進(jìn)行交易是兩個(gè)關(guān)鍵步驟。而金融市場(chǎng)中,沒有任何一個(gè)產(chǎn)品是可以讓投資者一直賺錢的。
怎么判斷哪些產(chǎn)品在未來一段時(shí)間內(nèi)大概率會(huì)有優(yōu)秀表現(xiàn)呢?理財(cái)魔方認(rèn)為,概率的問題,或許可以依靠大數(shù)據(jù)和算法來實(shí)現(xiàn)。即用大數(shù)據(jù)庫中全市場(chǎng)產(chǎn)品本身的歷史業(yè)績與風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù),借助科學(xué)的算法,找出未來一段時(shí)間內(nèi)大概率會(huì)有優(yōu)秀表現(xiàn)的好產(chǎn)品。
"'只談收益,不談風(fēng)險(xiǎn)'的宣傳推薦,都是耍流氓。"
————理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來
眾所周知,投資是非常考驗(yàn)心態(tài)的。大多數(shù)投資者面對(duì)回撤時(shí),往往會(huì)感到焦慮和不安。因回撤超出投資者承受能力而產(chǎn)生的高吸低拋行為,成為絕大部分投資者虧損的關(guān)鍵原因。
理財(cái)魔方認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)收益比應(yīng)成為投資過程中,篩選資產(chǎn)時(shí)最重要的考量條件。
獨(dú)創(chuàng)基金可視化分析系統(tǒng),讓投資者“看得懂、選得對(duì)、拿得住”
因此,理財(cái)魔方將資產(chǎn)在不同時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)收益比作為核心指標(biāo),打造了基金產(chǎn)品篩選的整套體系“魔方真選”?；谠摶鸷Y選體系獨(dú)創(chuàng)的基金可視化分析系統(tǒng),通過將全市場(chǎng)公募基金在不同時(shí)間區(qū)間的歷史風(fēng)險(xiǎn)及業(yè)績數(shù)據(jù)公平、客觀地展示出來,幫助投資者“看得懂、選得對(duì)”適合自己的基金產(chǎn)品,在市場(chǎng)波動(dòng)中“拿得住”并做出理性決策,從而提高投資盈利概率。目前“魔方真選”已在理財(cái)魔方APP首頁全面上線。
“投資是認(rèn)知的變現(xiàn),但變現(xiàn)真正依靠的是信息差。”
————理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來
市場(chǎng)上關(guān)于基金業(yè)績表現(xiàn)等相關(guān)數(shù)據(jù)的展示渠道不少,但尚無將風(fēng)險(xiǎn)和收益放在一起進(jìn)行綜合展示的,而想要將眾多維度放在一起進(jìn)行對(duì)比,更是需要從多方渠道采集數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì),且有些數(shù)據(jù)普通投資者難以獲取。
“魔方真選”已接入近5年內(nèi)全市場(chǎng)公募基金及部分基金投顧組合的關(guān)鍵數(shù)據(jù),如收益、最大回撤,不同產(chǎn)品的大類資產(chǎn),行業(yè)基金表現(xiàn)等,投資決策所需數(shù)據(jù)的覆蓋已基本完善。
“魔方真選”最大特色是獨(dú)創(chuàng)的風(fēng)險(xiǎn)收益“九宮格”。理財(cái)魔方“九宮格”將全市場(chǎng)公募基金在不同時(shí)間區(qū)間的風(fēng)險(xiǎn)及收益表現(xiàn)水平在以橫軸“風(fēng)險(xiǎn)”,豎軸“收益”的九個(gè)宮格位內(nèi)進(jìn)行展示,用可視化的空間展示,投資者更直觀地看到各類基金的歷史風(fēng)險(xiǎn)收益比,從而快速找到適合自己的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。
從風(fēng)險(xiǎn)收益的真實(shí)數(shù)據(jù)來看,目前國內(nèi)公募基金市場(chǎng)的基金并不是完全的高風(fēng)險(xiǎn)高收益,低風(fēng)險(xiǎn)低收益,但相比于2023年全年,2024年上半年,全市場(chǎng)公募基金的風(fēng)險(xiǎn)收益比分布有明顯改善的現(xiàn)象。
客觀展示歷史數(shù)據(jù),打破專業(yè)投研與普通投資者間的信息差
借助魔方真選工具,投資者可通過“標(biāo)簽篩選”篩選出自己感興趣的熱門標(biāo)簽、大類資產(chǎn)類別,可查看該標(biāo)簽下的基金總數(shù)、平均收益率、平均最大回撤數(shù)據(jù),該類基金近1年或其他不同時(shí)期的收益率等具體信息。
而“高級(jí)篩選”功能,可從收益能力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力、超額收益能力、行業(yè)板塊、大類資產(chǎn)、基金公司等單一維度或多維度設(shè)置數(shù)值區(qū)間,查找到全市場(chǎng)公募基金中,在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)符合設(shè)定數(shù)值區(qū)間的具體基金、所屬基金公司、大類資產(chǎn)分布數(shù)量、主要覆蓋行業(yè)等。
同時(shí),還可以將該標(biāo)簽下的基金與其他基金及全市場(chǎng)基金的平均收益率、平均最大回撤、產(chǎn)品數(shù)量,大類資產(chǎn)分布、主要覆蓋行業(yè)、主要基金公司分布等進(jìn)行對(duì)比。
可視化分析與展示,解決專業(yè)投研與普通投資者間的能力差
除“標(biāo)簽篩選”和“高級(jí)篩選”外,理財(cái)魔方更是獨(dú)創(chuàng)了魔方“九宮格”。九宮格以風(fēng)險(xiǎn)為橫軸,以收益為縱軸,將全市場(chǎng)公募基金在不同時(shí)間區(qū)間的風(fēng)險(xiǎn)及收益表現(xiàn)水平在“九宮格”內(nèi)進(jìn)行可視化的空間展示,投資者可更方便快捷地找到某一時(shí)間區(qū)間內(nèi)歷史風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績比優(yōu)秀的基金產(chǎn)品。
圖:來自理財(cái)魔方APP首頁魔方真選
結(jié)合魔方真選及魔方真選九宮格,可以看到全市場(chǎng)基金不同時(shí)段的收益及最大回撤數(shù)據(jù),通過篩選工具可以細(xì)分到不同分類基金在不同時(shí)期的收益及最大回撤數(shù)據(jù)。
下圖即根據(jù)魔方真選九宮格,統(tǒng)計(jì)的2024年上半年VS2023年全年全市場(chǎng)公募基金,在9個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)收益區(qū)間的具體數(shù)據(jù)。
圖:全市場(chǎng)公募基金風(fēng)險(xiǎn)收益比在魔方真選九宮格各宮位的基金數(shù)量、基金數(shù)量占比、平均收益率及平均最大回撤——24年上半年(2024年1月1日~2024年6月30日)VS2023年年度(2023年1月1日~2023年12月31日)
數(shù)據(jù)來源:理財(cái)魔方APP魔方真選
圖:國內(nèi)權(quán)益類基金在魔方真選九宮格的宮位分布數(shù)據(jù)
數(shù)據(jù)來源:理財(cái)魔方APP魔方真選
從上述表格可以看到魔方真選及魔方真選九宮格的數(shù)據(jù)整合及直觀展示效果,對(duì)投資者從全市場(chǎng)公募基金中篩選出表現(xiàn)最好的基金,提供極其豐富、客觀的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)支撐。
“提高客戶盈利概率是理財(cái)魔方的第一目標(biāo),以風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先提供財(cái)富管理服務(wù)”。
————理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來
理財(cái)魔方成立的初衷是“創(chuàng)造更公平的理財(cái)世界”,借助AI讓專業(yè)的私人銀行級(jí)財(cái)富管理服務(wù)普惠向所有普通投資者。鑒于金融投資的結(jié)果不確定性,提高客戶盈利概率成為理財(cái)魔方提供服務(wù)的核心目標(biāo)。
成立九年多以來,理財(cái)魔方始終堅(jiān)持AI技術(shù)在金融服務(wù)的研發(fā)投入,持續(xù)打磨為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置方案的專業(yè)度,通過工具和內(nèi)容對(duì)客戶投資行為進(jìn)行理性的引導(dǎo)和賦能,投資服務(wù)全流程智能化的持續(xù)升級(jí),致力于提供專業(yè)、理性、智能的財(cái)富管理服務(wù),提高客戶盈利概率。
未來,理財(cái)魔方將精進(jìn)投資的“專業(yè)度”,繼續(xù)優(yōu)化“魔方真選”,讓更多投資者借助這一篩選工具,從全市場(chǎng)公募基金中找到最優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品。除此之外,理財(cái)魔方還將持續(xù)打造各類智能化信號(hào)工具,如估值買賣信號(hào)、概率買賣信號(hào)、牛人買賣信號(hào)等,借助一系列新工具功能讓投資者的投資更“智能”、“理性”,獲得更優(yōu)質(zhì)的投資體驗(yàn),實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值。
PS:
近日,我們借助魔方真選工具,整理了公募基金行業(yè)整體、債券基金、權(quán)益類基金,理財(cái)魔方平臺(tái)已上線的基金投顧組合,在2024上半年VS2023年全年的收益及最大回撤數(shù)據(jù)對(duì)比,整理成《魔方真選2024年上半年基金風(fēng)險(xiǎn)收益比趨勢(shì)報(bào)告》。感興趣的粉絲私信后臺(tái)“2024上半年真選報(bào)告”可免費(fèi)領(lǐng)取。
感謝大家對(duì)理財(cái)魔方的關(guān)注與支持!理財(cái)魔方將在家庭財(cái)富規(guī)劃的道路上永遠(yuǎn)陪伴您,持續(xù)提升大家的盈利概率。
