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理財(cái)魔方：人工智能賦能個(gè)性化財(cái)富管理服務(wù)之“客戶(hù)立場(chǎng)”
2022年中國(guó)公募基金歷經(jīng)十年的發(fā)展最新資產(chǎn)管理規(guī)模已超27萬(wàn)億。在資本市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展中,作為機(jī)構(gòu)投資者的基金公司賺錢(qián)效應(yīng)明顯,與之形成反差的是,很多基民卻沒(méi)賺到錢(qián),投資體驗(yàn)差。
如果投資者能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,在較長(zhǎng)的時(shí)間線(xiàn)上看,大概率是可以賺到錢(qián)的,無(wú)非是收益率高低而已。但投資要求投資者既要具備一定的金融投資認(rèn)知水平,又要能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,普通投資者通常很難做到,更多是“選不對(duì)、拿不住、不賺錢(qián)”的現(xiàn)狀。
理財(cái)魔方始終以提高用戶(hù)盈利概率為目標(biāo),基于7年的理財(cái)服務(wù)實(shí)踐,總結(jié)出“客戶(hù)立場(chǎng)、個(gè)性化定制、伴隨式服務(wù)”為一體的一套3C投顧服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
以幫助用戶(hù)提高盈利概率為目標(biāo)的“客戶(hù)立場(chǎng)”
中國(guó)傳統(tǒng)理財(cái)機(jī)構(gòu)多以銷(xiāo)售為導(dǎo)向,即把產(chǎn)品賣(mài)出去,但投資的資金分配與進(jìn)出管理這些決定能否掙到錢(qián)的關(guān)鍵問(wèn)題,只能依靠投資者自己解決,而普通投資者面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng),尤其是在浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的投資管理上,投資者虧損居多。因此,理財(cái)魔方認(rèn)為,為普通投資者提供理財(cái)服務(wù)時(shí),首先應(yīng)堅(jiān)持“客戶(hù)立場(chǎng)”。
理財(cái)魔方袁雨來(lái)認(rèn)為,客戶(hù)立場(chǎng)從來(lái)不是個(gè)單純的立場(chǎng)問(wèn)題,它既需要看最終的結(jié)果對(duì)客戶(hù)好不好,也要考慮市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)客戶(hù)能不能熬到正確的時(shí)候。理財(cái)魔站在基民需要的真正的“客戶(hù)立場(chǎng)”提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù),幫助用戶(hù)尋求“投資角度最優(yōu)解”和“客戶(hù)角度最優(yōu)解”的平衡點(diǎn),提供陪伴客戶(hù)度過(guò)市場(chǎng)漲跌的投資全生命周期的“伴隨式服務(wù)”,順人性接納客戶(hù),逆人性引導(dǎo)客戶(hù),幫助用戶(hù)“選得對(duì)”、“拿得住”,最終實(shí)現(xiàn)每個(gè)客戶(hù)的“更優(yōu)投資目標(biāo)”。
人工智能助力提升個(gè)性化投資體驗(yàn)
理財(cái)魔方CEO袁雨來(lái)認(rèn)為,固定的基金組合解決不了客戶(hù)千變?nèi)f化的需求。因?yàn)闆](méi)有哪種產(chǎn)品,可以滿(mǎn)足所有人的理財(cái)需求。首先,每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不一樣,且會(huì)隨著經(jīng)歷和年齡的改變而變化,應(yīng)該針對(duì)基民人生階段的不同,來(lái)制定合適的理財(cái)方案。其次,在投資過(guò)程中,要想確保底線(xiàn)不破,資產(chǎn)配置必須隨市場(chǎng)波動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,同時(shí),為保證不突破客戶(hù)心理承受底線(xiàn),讓客戶(hù)離開(kāi)市場(chǎng),喪失收益機(jī)會(huì),也應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)的變化,及時(shí)跟蹤客戶(hù)的情緒變化,做好個(gè)性化投教服務(wù),讓客戶(hù)能有一個(gè)正確的投資理念。
理財(cái)魔方以幫助用戶(hù)提高盈利概率為目標(biāo)的3C投顧服務(wù)體系中,“個(gè)性化定制(Customization)”與“客戶(hù)立場(chǎng)(Customer Position)”、“伴隨式服務(wù)(Companionship)”密不可分。
理財(cái)魔方在與合作方提供投顧服務(wù)的過(guò)程中,根據(jù)客戶(hù)的資金量、購(gòu)買(mǎi)偏好等信息為客戶(hù)提供個(gè)性化定制的理財(cái)方案,借助“智能投資管理系統(tǒng)”動(dòng)態(tài)調(diào)整和滿(mǎn)足客戶(hù)需求的變化,同時(shí)借助“靈活的交易系統(tǒng)”滿(mǎn)足投資過(guò)程中不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的個(gè)性化投資需求,與此同時(shí)通過(guò)與客戶(hù)交互的“智能客戶(hù)分析與管理系統(tǒng)”不斷修正、精準(zhǔn)化對(duì)客戶(hù)的判斷。這三大系統(tǒng)支撐起投前、投中、投后的投資全生命周期的全流程理財(cái)服務(wù),人工智能是整個(gè)服務(wù)體系構(gòu)建的關(guān)鍵技術(shù)。
理財(cái)魔方成立于2014年,是國(guó)內(nèi)第一款由AI驅(qū)動(dòng)的家庭理財(cái)計(jì)劃定制APP,致力于打造專(zhuān)業(yè)、理性、有溫度的基金理財(cái)平臺(tái),歷時(shí)七年,已穿越多個(gè)牛熊周期,服務(wù)的用戶(hù)超百萬(wàn)。理財(cái)魔方始終以提高用戶(hù)盈利概率為目標(biāo),基于7年的理財(cái)服務(wù)實(shí)踐,總結(jié)出“客戶(hù)立場(chǎng)、個(gè)性化定制、伴隨式服務(wù)”為一體的一套3C投顧服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),基于此,理財(cái)魔方APP近期進(jìn)行了服務(wù)升級(jí),通過(guò)“選基金、用工具、學(xué)攻略、跟牛人”,持續(xù)升級(jí)用戶(hù)的賺錢(qián)能力。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。
