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優(yōu)化機制為科技創(chuàng)新注入金融活水 賦能廈門專精特新企業(yè)發(fā)展
近日，“百城萬企”專精特新直通北交所城市私享會廈門專場成功舉辦?，F(xiàn)場，行業(yè)專家圍繞廈門市最新上市政策、新三板改革、“專精特新”企業(yè)北交所上市路徑等進(jìn)行了分享，并與到場的“專精特新”企業(yè)代表進(jìn)行交流?！稄B門市專精特新企業(yè)數(shù)據(jù)地圖》也在會上正式發(fā)布。
據(jù)悉，本次活動由廈門市金融監(jiān)管局指導(dǎo)，興業(yè)證券(601377)、興業(yè)銀行(601166)廈門分行、阿里云、創(chuàng)興動力共同主辦。現(xiàn)場，廈門市金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了廈門市上市企業(yè)基本情況、對《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)企業(yè)上市提高上市公司質(zhì)量若干措施》進(jìn)行了解讀。
隨后，來自北交所、阿里云、廈門大學(xué)、興業(yè)證券的專家，圍繞新三板改革及北交所上市制度、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、中小企業(yè)數(shù)字化人才困境、“專精特新”北交所上市路徑等主題，為企業(yè)代表進(jìn)行了解讀和分享。興業(yè)銀行廈門分行介紹了服務(wù)“專精特新”、科創(chuàng)企業(yè)的“投貸聯(lián)動”服務(wù)專案。
活動上，《廈門市專精特新企業(yè)數(shù)據(jù)地圖》正式發(fā)布，通過該地圖，廈門全市“專精特新”企業(yè)的分布情況和訂單詳情將一目了然。
“目前政府出臺的許多扶持‘專精特新’企業(yè)的政策和獎勵，為我們籌備上市提供了很大的支持。這次活動上專家們帶來的政策解讀，特別是優(yōu)惠政策剖析，以及企業(yè)上市前的規(guī)范治理和內(nèi)部流程介紹，都讓我們受益匪淺。”參加活動的“專精特新”企業(yè)代表如是說。
“商行+投行”，為科技創(chuàng)新注入金融活水
記者從興業(yè)銀行廈門分行了解到，該行開展科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)已超十年，針對本地科創(chuàng)企業(yè)客戶相對較多、但企業(yè)規(guī)模普遍較小的特點，建立了一套差異化的服務(wù)機制和產(chǎn)品體系。不僅如此，該行在很早便將各層級“專精特新”企業(yè)納入科創(chuàng)金融的主要服務(wù)客群之一，通過銀政合作、總分支聯(lián)動、平臺服務(wù)等方式，持續(xù)為相關(guān)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
優(yōu)化機制
提升科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)質(zhì)效
2020年初，興業(yè)銀行廈門分行設(shè)立了科技特色支行——科技支行，依托總行中小企業(yè)部科創(chuàng)金融處、分行中小企業(yè)部科創(chuàng)金融專員及科技支行，建立起了總分支三級聯(lián)動服務(wù)機制，共同推動對轄內(nèi)包括“專精特新”企業(yè)在內(nèi)的科創(chuàng)企業(yè)專業(yè)化服務(wù)。據(jù)悉，目前興業(yè)銀行廈門分行服務(wù)的“專精特新”企業(yè)中，國家級超80%、省級超70%、市級超60%。
與此同時，該行建立了有別于一般企業(yè)客戶的差異化服務(wù)模式，對科創(chuàng)企業(yè)客戶進(jìn)行分層管理，提供貸款利率傾斜、開通貸款審批綠色通道等差異化政策，加大扶持力度。特別是在風(fēng)險管理方面，該行不斷提升對科創(chuàng)企業(yè)信用業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別能力，基本實現(xiàn)從注重抵押物向把握企業(yè)技術(shù)水平、研發(fā)投入和成長性指標(biāo)轉(zhuǎn)變，并積極參與政府風(fēng)險分擔(dān)項下融資創(chuàng)新，增加科創(chuàng)貸款的風(fēng)險緩釋渠道。
興業(yè)銀行廈門分行還開展“投貸聯(lián)動”服務(wù)創(chuàng)新，于2020年設(shè)立“股權(quán)直投業(yè)務(wù)團隊”，啟動“投貸聯(lián)動”專業(yè)化經(jīng)營，已先后協(xié)助集團內(nèi)投資子公司為兩家市級“專精特新”企業(yè)股權(quán)投資超過3000萬元。
銀政協(xié)作
豐富產(chǎn)品精準(zhǔn)惠企
多年來，興業(yè)銀行廈門分行通過與廈門市科技局、廈門市知識產(chǎn)權(quán)局、廈門市工信局、廈門市財政局等政府主管部門合作，先后創(chuàng)設(shè)了科技擔(dān)保貸款、科技保險貸款、雙百人才貸、科技信用貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、增信基金貸款、技改信托貸款等政銀合作科創(chuàng)融資產(chǎn)品，不斷豐富科創(chuàng)金融產(chǎn)品體系。“興業(yè)銀行廈門分行不僅是區(qū)域銀政金融創(chuàng)新的首批合作銀行，也是主要的業(yè)務(wù)落地銀行。”該行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，自2019年以來，該行通過上述風(fēng)險分擔(dān)政策，累計為轄內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)提供信貸支持超20億元。
緊隨廈門市招商引資政策，該行主動對接相關(guān)政府部門，將銀政合作、園區(qū)拓展作為批量服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的重要平臺，以沙盤作業(yè)的形式，深入、精準(zhǔn)服務(wù)更多科創(chuàng)企業(yè)。例如，針對廈門火炬高新區(qū)內(nèi)企業(yè)，該行量身制定了專門規(guī)劃，提供“主打+特色”產(chǎn)品服務(wù)，不斷增進(jìn)銀企交流。
興業(yè)銀行廈門分行還開展“投貸聯(lián)動”服務(wù)創(chuàng)新，于2020年起積極與集團內(nèi)股權(quán)直投機構(gòu)聯(lián)動合作，啟動“投貸聯(lián)動”專業(yè)化經(jīng)營，積極推動“股權(quán)直投”和“入股選擇權(quán)貸款”業(yè)務(wù)，先后為兩家市級“專精特新”企業(yè)提供股權(quán)融資支持。
興業(yè)銀行廈門分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，接下來，該行將繼續(xù)深化與政府科技主管部門合作，積極參與到地方科技金融政策和“專精特新”企業(yè)培育政策的制定和創(chuàng)新試點，同時發(fā)揮興業(yè)銀行“商行+投行”優(yōu)勢，為企業(yè)提供授信、結(jié)算、負(fù)債與財富管理全方位服務(wù)，進(jìn)一步擴大與“專精特新”企業(yè)合作廣度和深度。
