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深圳已發(fā)現(xiàn)21.55億元信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域
8月7日，據(jù)“深圳發(fā)布”微信公眾號(hào)發(fā)布的信息顯示，針對(duì)信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問題，深圳金融監(jiān)管部門經(jīng)過多輪滾動(dòng)排查和監(jiān)管核查，截至目前共發(fā)現(xiàn)21.55億元經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。 經(jīng)過多輪滾動(dòng)排查和監(jiān)管核查發(fā)現(xiàn)，一些銀行存在貸前資料審核把關(guān)不嚴(yán)、資金流向監(jiān)控不到位問題;部分借款人存在虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)背景，套取經(jīng)營(yíng)性貸款并挪用于購(gòu)房的行為;另有部分中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人存在提供過橋資金、協(xié)助編造虛假資料、規(guī)避資金流向監(jiān)控等行為，手法隱蔽且不斷翻新，給核查工作造成一定困難。
目前，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問題，已督促銀行認(rèn)真落實(shí)整改，限期收回問題貸款，建立問題臺(tái)賬，逐項(xiàng)對(duì)賬銷號(hào)，堵塞信貸管理漏洞;對(duì)存在違規(guī)行為的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)行政處罰程序。
“深房理”涉問題信貸資金超10億元
上述發(fā)布的信息顯示，備受關(guān)注的“深房理”案件調(diào)查處理工作取得階段性進(jìn)展。經(jīng)初步查實(shí)，“深房理”涉嫌房產(chǎn)眾籌和代持、違規(guī)套取信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、虛假?gòu)V告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、非法集資等多項(xiàng)違法違規(guī)問題。此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關(guān)責(zé)任單位和人員已被依法依規(guī)啟動(dòng)問責(zé)和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。
2021年4月初，網(wǎng)民公開舉報(bào)“深房理”違法違規(guī)炒房，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。深圳市住房和建設(shè)局、公安局、市場(chǎng)監(jiān)督管理局、地方金融監(jiān)管局、互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局等七部門立即成立聯(lián)合調(diào)查處理工作組，迅速對(duì)舉報(bào)反映的“深房理”問題全面調(diào)查，嚴(yán)肅處理。
隨后，深圳銀保監(jiān)局組織銀行開展全面排查和監(jiān)管核查，已查明“深房理”相關(guān)人員涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉(zhuǎn)賬、化整為零、提現(xiàn)等方式規(guī)避資金流向監(jiān)控等擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸等不同類別，問題貸款金額合計(jì)10.64億元，其中，涉及經(jīng)營(yíng)貸3.80億元。
嚴(yán)查嚴(yán)處涉案單位及個(gè)人
對(duì)于已查實(shí)的問題貸款，深圳銀保監(jiān)局已責(zé)成相關(guān)銀行提前收回。對(duì)于涉嫌違規(guī)的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動(dòng)行政處罰程序。通過定期滾動(dòng)排查和監(jiān)督檢查，進(jìn)一步壓實(shí)銀行涉房貸款實(shí)質(zhì)審查責(zé)任，嚴(yán)防信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。
此外，深圳市地方金融監(jiān)管局對(duì)小貸行業(yè)、融擔(dān)行業(yè)開展了涉房貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)排查，下發(fā)監(jiān)管通知，要求小貸、融擔(dān)公司加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。重點(diǎn)約談了14家小貸、融擔(dān)公司，對(duì)6家公司開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)6家公司下發(fā)了監(jiān)管函，要求其暫停涉房等違規(guī)業(yè)務(wù)，按期整改。
對(duì)于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關(guān)人員，目前深圳公安機(jī)關(guān)已依法逮捕2人，刑事拘留3人，案件也在進(jìn)一步偵辦過程中。
據(jù)深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局介紹，“深房理”因虛假?gòu)V告、不實(shí)宣傳等違反了《中華人民共和國(guó)廣告法》的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重違背中央“房住不炒”精神，且造成極其嚴(yán)重的社會(huì)影響，該局依法對(duì)其處以200萬元罰款的頂格處罰，目前該項(xiàng)行政處罰已執(zhí)行完畢。
針對(duì)涉案的協(xié)助違規(guī)套取信貸資金的中介機(jī)構(gòu)和人員，金融監(jiān)管部門已將其列入銀行限制合作名單。
深圳金融監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院有關(guān)決策部署和三部委工作要求，持續(xù)保持強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)問責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)不放松，抓實(shí)抓細(xì)滾動(dòng)排查和問題整改，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為，堅(jiān)決防止信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。同時(shí)，積極配合相關(guān)部門嚴(yán)厲打擊不法組織和中介機(jī)構(gòu)，警戒失信個(gè)人，凈化市場(chǎng)環(huán)境，全力保障深圳房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。
