您的位置：首頁 >新聞 > 銀行 >
提升內(nèi)控合規(guī)管理能力 助力高質量發(fā)展新跨越
2021年是“十四五”規(guī)劃開局之年，光大銀行(601818,股吧)積極貫徹落實黨中央、國務院關于金融工作的決策部署，始終將加強內(nèi)控合規(guī)管理、防范化解重大風險作為一項長期性、系統(tǒng)性工作常抓不懈，著力提升治理能力和管理水平，夯實高質量發(fā)展根基。近年來，全行內(nèi)控合規(guī)工作秉持“瞄著發(fā)展干合規(guī)”和“盯著案防做內(nèi)控”定位，先后提出“源頭嚴防、過程嚴控、后果嚴懲”，嚴防“大案要案、大額罰單、大額賠付”等理念和目標。年初，光大銀行確定今年為“管理提升年”，與監(jiān)管開展的“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動內(nèi)涵相合、題旨相符，可謂內(nèi)有需求、外有要求、恰逢其時。 一、提高政治站位是銀行內(nèi)控合規(guī)工作的根本出發(fā)點
國家的政策方針是第一性的外規(guī)，也是內(nèi)控工作的指向標。做好銀行內(nèi)控合規(guī)工作，首先意味著要確保銀行各項業(yè)務符合黨中央、國務院的決策部署，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和導向，意味著要將黨中央、國務院關于經(jīng)濟金融工作各項要求轉化為銀行的內(nèi)控目標和管理行動。比如要自覺、主動加大金融服務實體經(jīng)濟力度，降低企業(yè)融資成本，提升對制造業(yè)、普惠、民營和扶貧等重點領域的金融支持、積極發(fā)展綠色金融等。對于偏離國家調控方向的，如涉及“房住不炒”“兩高一剩”等的，要從嚴把控，積極落實各項監(jiān)管規(guī)定。
光大銀行一直將保障正確的經(jīng)營發(fā)展方向作為內(nèi)控合規(guī)工作的根基，通過加強合規(guī)體系建設，規(guī)范業(yè)務管理流程，積極防范和化解重大金融風險，特別是重點關注結構復雜的創(chuàng)新業(yè)務的法律合規(guī)風險，以管理促規(guī)范，以規(guī)范促發(fā)展，“管好”而不“控死”，在依法合規(guī)、符合監(jiān)管的前提下，積極推出經(jīng)濟和社會效益平衡的新產(chǎn)品及新業(yè)務，滿足客戶多元化融資需求，體現(xiàn)金融國家隊的責任擔當。
二、堅持體系管理是銀行內(nèi)控合規(guī)工作的重要支撐點
監(jiān)管機構啟動“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動，是促進“當下改”與“長久立”的重大舉措，也是對2017年以來市場亂象系列整治活動的全面總結和縱深發(fā)展。目標決定方向，行動決定結果，本次“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動是為了實現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設目標，逐步構筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機制。“不敢違規(guī)”在于“管人”，“不能違規(guī)”在于“管事”，“不想違規(guī)”在于“管心”。“管心”是基礎，“管事”是保障，“管人”是關鍵。有效的內(nèi)控合規(guī)管理應是體系化的，要多管齊下、多措并舉。
近年來，光大銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作堅持體系化思維，不斷健全“內(nèi)控合規(guī)管理體系”，即在事前、事中和事后各環(huán)節(jié)，持續(xù)完善內(nèi)控合規(guī)的制度、組織、責任、監(jiān)測預警、監(jiān)督檢查、案件防范、考核評價和教育培訓體系。加強內(nèi)控合規(guī)建設是提升銀行管理能力的重要方面，在確定今年為“管理提升年”時，光大銀行明確要圍繞戰(zhàn)略管控體系、業(yè)務管理體系、激勵約束體系、科技創(chuàng)新體系和企業(yè)文化體系著力提升治理能力和管理水平。通過聚焦這五個體系管理升級，向管理要效益，用體系控風險，完善治理架構、釋放治理效能，使光大銀行朝著既定戰(zhàn)略目標堅定前行。
三、強化案防管理是銀行內(nèi)控合規(guī)工作的關鍵著力點
銀行內(nèi)控合規(guī)管理牽涉的點多、面廣，容易陷于大而全，流于形式，在體系化管控的基礎上，更要抓住重點、突破難點。我們認為，銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作的重點和難點在于“管住人”，特別是管好“關鍵少數(shù)”。一直以來，光大銀行秉持“盯著案防做內(nèi)控”的理念，以精準開展飛行檢查和員工異常資金交易為抓手，不斷強化對重要崗位關鍵人員的約束。
自2017年以來，光大銀行逐步形成并規(guī)范了以“點、線、面、塊”為特色的“飛行檢查”機制，法律合規(guī)條線重在“點”的突破，以查處和樹立典型個案為目標，同時針對重大涉刑、被訴案件建立“飛行督導”機制;運營管理及相關業(yè)務條線重在“線”的管理，以強化條線業(yè)務規(guī)范化管理為目標;審計條線重在“面”的覆蓋，以揭示分行內(nèi)控合規(guī)管理問題為目標;分行重在“塊”的持續(xù)，以形成長期震懾、威懾效果為目標。通過體系化的檢查和督導，形成了對一級部門、二級分行、同城異地支行網(wǎng)點、社區(qū)銀行的全面覆蓋，“查得勤、找得準、問得嚴、震得住”，重拳查處了一批違規(guī)違紀行為和案件風險隱患，通過從嚴問責和實名通報，充分發(fā)揮快查快處優(yōu)勢，極大提升了震懾、威懾效果，實現(xiàn)了以“管人”為突破口，兼顧“管事”“管心”的內(nèi)控合規(guī)管理效果。
此外，自2014年以來，光大銀行以“三打、三清、三反”(打擊非法集資、民間借貸、私售理財;清客戶、清賬戶、清門戶;反洗錢、反欺詐、反舞弊)為工作重點，持續(xù)開展常態(tài)化、地毯式的員工及客戶資金異常交易排查工作。在排查過程中，對線索涉及業(yè)務操作、資金交易、日常表現(xiàn)、社會交往和家庭狀況等方面、47類異常行為進行立體化排查，針對重點線索逐一進行360度環(huán)評、談話、家訪，對個別重點人員進行突擊檢查，對相關客戶逐一進行電話或實地回訪，累計發(fā)現(xiàn)數(shù)千筆存在過渡資金、民間借貸、信用卡套現(xiàn)等違規(guī)資金交易行為，及時問責相關責任人員，有效排除了案件風險隱患，強化了內(nèi)控合規(guī)管理效果。
四、推動高質量發(fā)展是銀行內(nèi)控合規(guī)工作的最終落腳點
黨的十九大以來，銀行業(yè)堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，著力構建新發(fā)展格局，在推進高質量發(fā)展方面取得了一些成績。但是也要看到，疫情影響的風險尚未徹底暴露，內(nèi)控合規(guī)管理體系尚不牢固，部分關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的管控仍然薄弱。特別是近年來金融領域爆出的多起嚴重違法違紀腐敗案件，性質惡劣，教訓慘痛，給銀行內(nèi)控合規(guī)工作造成了負面影響，也帶來了很大挑戰(zhàn)。方向決定道路，銀行內(nèi)控合規(guī)工作有效性的一項核心判斷標準就是是否能真正做到“內(nèi)控保駕，合規(guī)護航”，摒棄“帶血”的黑色、灰色業(yè)績，推動銀行實現(xiàn)高質量發(fā)展。
近兩年，光大銀行秉持“瞄著發(fā)展干合規(guī)”的工作原則，先后花大氣力重檢完善了規(guī)章制度管理體系和經(jīng)營管理授權體系，為優(yōu)化全行治理體系，提升治理能力提供了載體、奠定了基礎，有效規(guī)范和促進了業(yè)務發(fā)展。規(guī)章制度方面，聚焦于整個體系的瘦身健體，清理廢止整合了近四分之一的制度，實現(xiàn)了規(guī)章制度管理的精細化和流程化，全行制度體系的規(guī)范性、一致性和時效性得到了明顯提升。授權管理方面，將授權區(qū)分為經(jīng)營管理授權和業(yè)務審批授權，增強了授權的差異化和動態(tài)調整，通過強化授權管理體系的“授”與“收”、“放”與“管”，為進一步發(fā)揮各級管理者潛能，平衡權力和職責、風險和效率的關系，以及切實做到“權力授下去、責任扛起來、監(jiān)督抓起來”奠定了基礎。
光大銀行在今年提出了跨越計劃，力求實現(xiàn)盈利能力、經(jīng)營規(guī)模、財富管理特色、客戶基礎和風險管控的新跨越，其中，包括內(nèi)控合規(guī)工作在內(nèi)的風險管控新跨越，是跨越計劃的基礎和保障。光大銀行將繼續(xù)創(chuàng)新工作方式方法，加強內(nèi)控合規(guī)管理頂層設計，提升基層落實和管控效果，為銀行業(yè)推進高質量發(fā)展、構建新發(fā)展格局貢獻更多的“光大智慧(601519,股吧)”。
