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工行咸陽分行幫助企業(yè)有效防范電信詐騙風險 確保客戶資金安全
來源：城市金融報 2021-07-07 11:04:11
工行陜西省咸陽分行堅持把服務小微企業(yè)、支持實體經(jīng)濟發(fā)展延伸到企業(yè)財務管理的全過程，近日，在針對年初為一小微企業(yè)發(fā)放的250萬元紓困貸款開展貸后管理時，敏銳地甄別出一起偽裝企業(yè)實際控制人誘騙財務人員的電信詐騙行為，幫助企業(yè)有效防范了一起電信詐騙風險，受到了企業(yè)的稱贊。
該行客戶經(jīng)理在進行貸后管理檢查時發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)疑似受到電信詐騙，可能面臨較大資金損失，于是及時聯(lián)系企業(yè)相關人員，提出疑慮，并第一時間上門了解情況，開展盡職調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)電信詐騙嫌疑人采取QQ建群方式，偽裝成企業(yè)實際控制人，誘騙企業(yè)財務人員為指定賬戶打款80萬元。根據(jù)掌握的情況，客戶經(jīng)理協(xié)助企業(yè)立即向公安機關報案、取證，及時化解了一起詐騙風險，為企業(yè)挽回了資金損失。在此基礎上，根據(jù)犯罪嫌疑人的作案手法和企業(yè)內(nèi)部財務管理漏洞，現(xiàn)場向企業(yè)財務人員普及電信詐騙的識別與防范方法，建議企業(yè)財務人員提高防范詐騙意識，加強財務往來信息核實，認真落實網(wǎng)銀雙人操作規(guī)定，在進行資金支付時必須基于真實交易背景，嚴格查驗相關合同和發(fā)票，確保資金往來安全。
隨后根據(jù)企業(yè)的整改落實及經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀，承諾對該企業(yè)免于降低信用等級和抽貸斷貸處理，企業(yè)負責人激動地說：“謝謝工行人，感謝你們真誠細心的服務與有力支持!”
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