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浙商行多策并舉完善匯率風(fēng)險(xiǎn)管理 全面引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險(xiǎn)中性理念
2021年以來，人民幣匯率雙向波動(dòng)、彈性加大的特征顯著，年內(nèi)波動(dòng)幅度超過3.5%。匯率波動(dòng)對(duì)于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成影響，甚至可能侵蝕財(cái)務(wù)收益。近期召開的陸家嘴論壇中，國(guó)家外匯管理局也提示“人民幣匯率雙向波動(dòng)將成為常態(tài)，從財(cái)務(wù)穩(wěn)健角度看，企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持服務(wù)主業(yè)和匯率‘風(fēng)險(xiǎn)中性’原則，避免外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的‘順周期’和‘裸奔’行為。”
對(duì)此，浙商銀行積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，多策并舉，將匯率“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念貫穿到服務(wù)企業(yè)的各環(huán)節(jié)，全面引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險(xiǎn)中性理念，完善匯率風(fēng)險(xiǎn)管理。
近期，浙商銀行紹興分行客戶某服飾有限公司就遇到匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方面的困惑。該企業(yè)長(zhǎng)期出口歐美國(guó)家，有持續(xù)美元和歐元收匯需求，隨著近年來人民幣匯率雙向波動(dòng)幅度加大，企業(yè)前期隨行就市的即期交易策略無法滿足穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)需求。紹興分行與總行聯(lián)動(dòng)，上門服務(wù)，循序漸進(jìn)引導(dǎo)企業(yè)建立“風(fēng)險(xiǎn)中性”的匯率管理體系。企業(yè)轉(zhuǎn)變?cè)?ldquo;單邊下注”的模式，根據(jù)出口訂單通過浙商交易寶進(jìn)行遠(yuǎn)期鎖匯，及時(shí)鎖定結(jié)算成本。
江西南昌地區(qū)某大型制造業(yè)企業(yè)，年進(jìn)出口量近9億美元，浙商銀行南昌分行在溝通中發(fā)現(xiàn)客戶一直以隨行就市的即期方式進(jìn)行人民幣購(gòu)匯付款，匯率波動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)影響較大。分行遂通過外匯市場(chǎng)形勢(shì)分析，介紹匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性、對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)利潤(rùn)的影響等，并為企業(yè)量身定制“浙商匯利盈”匯率管理策略。企業(yè)累計(jì)開展近1.7億美元的衍生品套期保值，有效降低匯率波動(dòng)對(duì)的負(fù)面影響，實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)中性”的匯率管理目標(biāo)。
“以前總覺得遠(yuǎn)期、期權(quán)是有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，通過介紹才發(fā)現(xiàn)原來外匯衍生品還可以幫助減少匯率風(fēng)險(xiǎn)，而且只要通過浙商交易寶手機(jī)端就可以隨時(shí)隨地發(fā)起業(yè)務(wù)，更便于操作，精準(zhǔn)地捕捉到交易時(shí)點(diǎn)。”濰坊裕凱化工有限公司相關(guān)負(fù)責(zé)人評(píng)價(jià)。
上述案例是浙商銀行在普及匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的一個(gè)縮影。浙商銀行與外貿(mào)企業(yè)共同攜手，增進(jìn)交流，引導(dǎo)建立風(fēng)險(xiǎn)中性匯率管理機(jī)制，合理安排資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，靈活運(yùn)用套期保值工具，應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜多變的市場(chǎng)挑戰(zhàn)。
