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工行臨沂分行積極強化防范電信詐騙措施 保障客戶資金安全
今年以來，工行山東省臨沂分行針對社會上電信詐騙的不斷發(fā)生，積極強化防范措施，提高全轄員工特別是一線員工防范電信詐騙處置能力，把防范電信詐騙工作做實、做細(xì)、做好，嚴(yán)防電信詐騙案件的發(fā)生，保障客戶資金安全，受到廣大市民和客戶的一致好評。
加強防范電信詐騙教育培訓(xùn)。針對電信詐騙案件受害人大都通過銀行柜面或利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬匯款的特點，該行加強對網(wǎng)點柜員、大堂經(jīng)理及保安人員的教育培訓(xùn)，使員工熟知電信詐騙的作案手法和特點，掌握處置要領(lǐng)和方法，并時刻保持警惕，增強防范意識。同時，嚴(yán)把開戶管理關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門和總省行有關(guān)制度規(guī)定，落實客戶有效身份證件審核，嚴(yán)控虛假開戶，從源頭上防范打擊電信詐騙;特別加強對異地客戶開戶、代理他人開戶及重復(fù)開戶等情況的審查，發(fā)現(xiàn)異常及時報告。
發(fā)揮柜面防范作用。要求柜面員工熟知電信詐騙類型，積極向客戶宣傳防范常識，辦理轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格規(guī)范操作程序，嚴(yán)密審核把關(guān)，做好柜面防范工作;注意觀察、甄別異常情況，及時提醒客戶，發(fā)現(xiàn)可疑情況，立即勸阻客戶停止辦理業(yè)務(wù)，做好柜面防范。同時，發(fā)揮大堂經(jīng)理作用，對辦理業(yè)務(wù)的客戶及時進(jìn)行溫馨提示，重點關(guān)注女同志、中老年、離退休人員等易受騙群體辦理自助服務(wù)時的表現(xiàn)特征，及時發(fā)現(xiàn)神色慌張、不停接打電話、急切向外地陌生賬戶轉(zhuǎn)賬匯款等異常，并視情予以勸阻。
充分發(fā)揮陣地宣傳優(yōu)勢。利用網(wǎng)點電子宣傳屏，張貼防范宣傳畫、宣傳標(biāo)語、宣傳“口訣”，發(fā)放宣傳資料、溫馨提示手冊等形式，對客戶進(jìn)行宣傳提示和引導(dǎo)，提高員工和客戶的防范意識。與此同時，充分利用融安e信平臺，發(fā)揮其強大功能作用，融安e信作為大數(shù)據(jù)風(fēng)險信息智能服務(wù)平臺，集風(fēng)險目標(biāo)識別、風(fēng)險交易預(yù)警、風(fēng)險方案管控、風(fēng)險結(jié)果評估等多項功能于一體，涵蓋了行內(nèi)及外部多方數(shù)據(jù)資源，通過融安e信渠道，能夠準(zhǔn)確識別具有外部風(fēng)險的各類交易行為，實現(xiàn)提前攔截預(yù)警，為工行提供堅實可靠的風(fēng)險防護(hù)屏障。
