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農(nóng)發(fā)行湟中縣支行3宗違法遭罰25萬元 向企業(yè)放貸用于征地

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會青海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(青銀保監(jiān)罰決字﹝2020﹞3、6號)顯示,中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行湟中縣支行(以下簡稱“農(nóng)發(fā)行湟中縣支行”)貸前調(diào)查、支付管理不到位,違規(guī)向企業(yè)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款用于土地征收,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,沈小明對此負(fù)有管理責(zé)任。青海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條及第四十八條規(guī)定,對農(nóng)發(fā)行湟中縣支行罰款人民幣25萬元,并對沈小明警告。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn),農(nóng)發(fā)行湟中縣支行成立于2001年3月21日,王健為負(fù)責(zé)人。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

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