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陜西旬陽(yáng)農(nóng)商行違法遭罰35萬(wàn)元 貸款審查嚴(yán)重不盡職
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)安康監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(安銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號(hào))顯示，陜西旬陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“陜西旬陽(yáng)農(nóng)商行”)存在貸款審查嚴(yán)重不盡職的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)安康監(jiān)管分局對(duì)其處以35萬(wàn)元罰款。
據(jù)2016年年報(bào)，陜西旬陽(yáng)農(nóng)商行的大股東為旬陽(yáng)縣新農(nóng)機(jī)械制造有限公司、旬陽(yáng)縣碧春裝飾工程有限公司，持股比例均為5%。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為處罰原文：
