您的位置：首頁 >新聞 > 銀行 >
資金違規(guī)流入房地產 交通銀行亳州分行被罰20萬元
銀保監(jiān)會網站近日公布的行政處罰信息公開表(亳銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號、12號)顯示，交通銀行亳州分行存在信貸資金違規(guī)流入房地產市場的違法行為。
依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條和第四十六條，中國銀保監(jiān)會亳州監(jiān)管分局對交通銀行亳州分行罰款20萬元人民幣。
此外，鮑傳應時任交通銀行亳州分行副行長，分管該行授信與風險管理部，在信貸資金違規(guī)流入房地產市場行為中應負主要領導責任。依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條和第四十八條，中國銀保監(jiān)會亳州監(jiān)管分局對其警告。
《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條規(guī)定：貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。
流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。
流動資金貸款不得挪用，貸款人應按照合同約定檢查、監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。
銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
