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貴州遵義農(nóng)商行兩宗違法被罰20萬元 違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)
銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的遵義銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(遵銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8 號-10號)顯示，貴州遵義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“貴州遵義農(nóng)商行”)存在違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù);員工行為管理不到位，利用本人賬戶為他人過渡資金兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遵義監(jiān)管分局對其處以罰款人民幣20萬元。
貴州遵義農(nóng)商行員工周業(yè)波利用本人賬戶為他人過渡資金。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遵義監(jiān)管分局對其警告。
陳代強對貴州遵義農(nóng)商行鐵廠支行違規(guī)辦理續(xù)貸，掩蓋真實信貸資產(chǎn)質(zhì)量行為負(fù)管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遵義監(jiān)管分局對其警告。
官網(wǎng)顯示，貴州遵義農(nóng)商行注冊資本4.71億元，由原來的遵義縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制升級而成。2016年12月22日,公司名稱由“遵義縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社”變更為“貴州遵義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
