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河北省農信聯(lián)社4宗違法遭罰120萬 風險管理不到位
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網站昨日公布的河北銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(冀銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號)顯示，河北省農村信用社聯(lián)合社(以下簡稱“河北省農信聯(lián)社”)居間代理投資的債券登記在自身名下，違規(guī)動用非自有債券開展正回購業(yè)務;未建立專業(yè)的同業(yè)業(yè)務授信體系，未明確同業(yè)交易對手授信審查的盡職調查標準，授信審批的專業(yè)性不充分;印章管理和使用不到位;信托產品投資的代理模式不規(guī)范，風險管理不到位。
河北銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條規(guī)定，對河北省農信聯(lián)社責令改正，并處以罰款120萬元;責令對違規(guī)行為直接負責的人員給予紀律處分。
經中國經濟網記者查詢發(fā)現(xiàn)，河北省農信聯(lián)社成立于2005年10月10日，注冊資本2.02億人民幣，王文進為法定代表人，武安市農村信用合作聯(lián)社等6家農信聯(lián)社為第一大股東，各持0.99%比例股份。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
