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未按規(guī)定識別客戶身份 云南賓川農商行被罰20萬元
中國人民銀行昆明中心支行近日公布的行政處罰信息公示表((大銀)罰字〔2019〕第1號)顯示，云南賓川農村商業(yè)銀行股份有限公司存在對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款、第三款及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第四款，中國人民銀行大理州中心支行對其處以20萬元罰款，對直接責任人鄭朝斌處以2萬元罰款。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;
(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。
《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:
(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的;
(二)受他人脅迫有違法行為的;
(三)配合行政機關查處違法行為有立功表現(xiàn)的;
(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。 違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。
以下為處罰原文：
