銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(鹽銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號)顯示,江蘇東臺稠州村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在未對同業(yè)客戶實施統(tǒng)一授信管理的違法行為,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項的規(guī)定,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會鹽城監(jiān)管分局對其處以罰款人民幣30萬元。
此外,鹽城銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(鹽銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號)顯示,當事人左自如對江蘇東臺稠州村鎮(zhèn)銀行股份有限公司未對同業(yè)客戶實施統(tǒng)一授信管理負直接管理責任和領(lǐng)導責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項的規(guī)定,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會鹽城監(jiān)管分局對其處以警告并罰款人民幣5萬元。
據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn),江蘇東臺稠州村鎮(zhèn)銀行股份有限公司第一大股東為浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司,持股52.2%。當事人左自如為江蘇東臺稠州村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事兼總經(jīng)理。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文: