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富陽農(nóng)商銀行4宗違法遭罰225萬 向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站今日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表(浙銀保監(jiān)罰決字〔2019〕24號(hào))顯示，富陽農(nóng)村商業(yè)銀行(簡(jiǎn)稱“富陽農(nóng)商銀行”)存在以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件向主要法人股東發(fā)放流動(dòng)資金貸款、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品的行為及個(gè)人消費(fèi)貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購(gòu)房的違法行為。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局依據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條及《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，作出對(duì)富陽農(nóng)商銀行罰款人民幣225萬元的決定。
經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，富陽農(nóng)商銀行全稱為浙江富陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，成立于2005年6月13日，注冊(cè)資本8.27億元，丁松茂為法人代表、董事長(zhǎng)。股東有馬富華等共計(jì)609人。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款：
(一)未按本辦法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的;
(二)未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的;
(三)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的;
(四)違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的;
(五)接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的;
(六)聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的;
(七)對(duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的;
(八)未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的;
(九)未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;
(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;
(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;
(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;
(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;
(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;
(七)違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;
(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文：
