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聚焦：中原銀行兩員工參與騙貸4200萬(wàn) 案發(fā)前還清獲緩刑
近日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的《王某、尚某1騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證一審刑事判決書》顯示，2019年8月20日，河南省駐馬店市驛城區(qū)人民法院(以下簡(jiǎn)稱“法院”)判決王某、尚某1、尚某2犯騙取貸款罪。其中王某被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十五萬(wàn)元(已繳納);尚某1被判處有期徒刑二年零六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元(已繳納);尚某2被判處有期徒刑二年，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元(已繳納)。
判決書顯示，尚某1系原中原銀行股份有限公司漯河分行干部;尚某2系中原銀行股份有限公司許昌分行魏都支行員工(退休)。
經(jīng)法院審理查明，2005年1月，被告人王某申請(qǐng)成立仁盛貿(mào)易公司，注冊(cè)資本一千萬(wàn)元，股東為王某、尚某1、唐某，法定代表人王某。2006年7月，王某申請(qǐng)成立中原祥基公司，股東為王某、尚某2，法定代表人為王某，注冊(cè)資本二千萬(wàn)元。2008年5月29日，中原祥基公司取得國(guó)有土地使用證[駐市國(guó)有(2008)第8306號(hào)]。王某、尚某1、尚某2在開辦公司過(guò)程中因自有資金不足，為繳納土地出讓金及進(jìn)行廠區(qū)投資建設(shè)，虛構(gòu)貸款事由，先后從駐馬店市城市信用社騙取貸款4200萬(wàn)元。
法院表示，仁盛貿(mào)易公司與中原祥基公司是一套人馬，兩塊牌子，尚某1作為仁盛貿(mào)易公司的股東，有銀行工作經(jīng)歷，其在明知公司貸款非申請(qǐng)貸款用途情況下，而在股東決議上簽字申請(qǐng)貸款，騙取銀行貸款;且在2008年其本人實(shí)際經(jīng)營(yíng)、管理中原祥基公司期間，仍編造虛假的貸款用途騙取銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)以騙取貸款罪對(duì)其定罪處罰。
在騙取貸款犯罪中，被告人王某指使他人或使用、編造虛假的理由騙取貸款，在共同犯罪中起主要作用，系主犯;被告人尚某1、尚某2作為公司法定代表人或股東，協(xié)助王某完成騙取貸款的相關(guān)事務(wù)，在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法可從輕、減輕處罰;王某、尚某1、尚某2所騙取貸款在案發(fā)前已全部歸還，未給金融單位造成損失，對(duì)三被告人量刑時(shí)可予以從輕、從寬處罰。
公開資料顯示，2009年2月，在原駐馬店市城市信用社基礎(chǔ)上組建了駐馬店市商業(yè)銀行。2011年6月，駐馬店市商業(yè)銀行更名為“駐馬店銀行”。2015年12月26日，駐馬店銀行與開封、安陽(yáng)、鶴壁、新鄉(xiāng)、濮陽(yáng)、許昌、漯河、三門峽、南陽(yáng)、商丘、信陽(yáng)、周口等省轄市的13家城市商業(yè)銀行以新設(shè)合并的形式成立了中原銀行。
中原銀行2員工當(dāng)股東開公司 虛構(gòu)貸款事由、貸新還舊騙貸4200萬(wàn)
判決書顯示，河南省駐馬店市驛城區(qū)人民檢察院以駐驛檢刑訴〔2019〕55號(hào)起訴書指控被告人王某犯騙取貸款罪，被告人尚某1、尚某2犯騙取貸款罪、非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)罪,于2019年2月1日向河南省駐馬店市驛城區(qū)人民法院(以下簡(jiǎn)稱“法院”)提起公訴。
被告人尚某1系原中原銀行股份有限公司漯河分行干部、駐馬店市仁盛貿(mào)易有限公司股東。被告人尚某2，女，系中原銀行股份有限公司許昌分行魏都支行員工(退休)，原河南中原祥基實(shí)業(yè)有限公司股東、法定代表人。
尚某1、尚某2因涉嫌犯騙取貸款罪、非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)罪于2018年7月14日被抓獲，次日被刑事拘留，同年8月21日被執(zhí)行逮捕。
經(jīng)法院審理查明，2005年1月，被告人王某申請(qǐng)成立仁盛貿(mào)易公司，注冊(cè)資本一千萬(wàn)元，股東為王某、尚某1、唐某，法定代表人王某。2006年7月，王某申請(qǐng)成立中原祥基公司，股東為王某、尚某2，法定代表人為王某，注冊(cè)資本二千萬(wàn)元。2008年5月29日，中原祥基公司取得國(guó)有土地使用證[駐市國(guó)有(2008)第8306號(hào)]。王某、尚某1、尚某2在開辦公司過(guò)程中因自有資金不足，為繳納土地出讓金及進(jìn)行廠區(qū)投資建設(shè)，虛構(gòu)貸款事由，先后從駐馬店市城市信用社騙取貸款4200萬(wàn)元。具體事實(shí)如下：
2005年3月，仁盛貿(mào)易公司從駐馬店市城市信用社貸款800萬(wàn)元，其中600萬(wàn)元用來(lái)繳納土地出讓金。2006年12月13日，被告人王某、尚某2以購(gòu)買活牛為由，以王某實(shí)際控制的河南臨潁中原祥基生物工程有限公司(下稱臨潁祥基公司)做擔(dān)保，以中原祥基公司的名義從駐馬店市城市信用社騙取貸款1200萬(wàn)元(貸款期限二年，后展期一年)，貸款實(shí)際用于償還仁盛貿(mào)易公司800萬(wàn)元貸款本息及挪作他用。該筆貸款到期前，王某、尚某2又伙同被告人尚某1虛構(gòu)貸款事由，于2009年12月11日，再次以中原祥基公司名義從該信用社貸款1200萬(wàn)元，用于歸還上述貸款。
2006年12月31日，被告人王某、尚某1以仁盛貿(mào)易公司與中原祥基公司、天地物業(yè)公司聯(lián)合興建高檔肉牛屠宰分割冷鮮肉項(xiàng)目為由，以仁盛貿(mào)易公司的名義從駐馬店市城市信用社貸款3000萬(wàn)元(貸款期限二年)，貸款發(fā)放后，實(shí)際用于繳納土地出讓金2800萬(wàn)元及挪作他用。該筆貸款到期前，王某、尚某1又伙同被告人尚某2虛構(gòu)貸款事由，于2008年12月3日以中原祥基公司名義從駐馬店市城市信用社貸款3000萬(wàn)元，用于歸還上述貸款。
另查明，上述兩筆貸款本息，在案發(fā)前已被全部歸還。
騙貸兩家公司為一套人馬 中原銀行兩員工被判騙取貸款罪
法院認(rèn)為，被告人王某、尚某1、尚某2在經(jīng)營(yíng)仁盛貿(mào)易公司及中原祥基公司期間，虛構(gòu)虛假的貸款事由騙取銀行貸款，共計(jì)4200萬(wàn)元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪。公訴機(jī)關(guān)對(duì)三被告人犯騙取貸款罪的指控成立，予以支持。關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控尚某1、尚某2構(gòu)成非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)罪的罪名，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，不予支持。
在騙取貸款犯罪中，被告人王某指使他人或使用、編造虛假的理由騙取貸款，在共同犯罪中起主要作用，系主犯;被告人尚某1、尚某2作為公司法定代表人或股東，協(xié)助王某完成騙取貸款的相關(guān)事務(wù)，在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依法可從輕、減輕處罰;王某、尚某1、尚某2所騙取貸款在案發(fā)前已全部歸還，未給金融單位造成損失，對(duì)三被告人量刑時(shí)可予以從輕、從寬處罰。
關(guān)于公訴機(jī)關(guān)對(duì)本案被告人王某、尚某1、尚某2騙取貸款罪系自然人犯罪的指控，法院認(rèn)為，中原祥基公司及仁盛貿(mào)易公司均系依法核準(zhǔn)登記成立，成立后有從事正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，王某、尚某1、尚某2在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因缺少資金，編造虛假的資金用途騙取銀行貸款，所貸資金用于繳納土地出讓金、歸還公司貸款及經(jīng)營(yíng)使用，系公司單位行為。王某、尚某1、尚某2身為上述單位直接負(fù)責(zé)的主管人員或直接責(zé)任人員，從事上述活動(dòng)系為單位利益以單位名義所實(shí)施的職務(wù)行為，故本案符合單位犯罪的法定要件，依法應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪。因公訴機(jī)關(guān)未對(duì)涉案的中原祥基公司、仁盛貿(mào)易公司提起公訴，本案對(duì)上述兩單位不予處理。故對(duì)公訴機(jī)關(guān)所持王某、尚某1、尚某2系自然人犯罪的指控，不予認(rèn)定。尚某2辯護(hù)人關(guān)于該案系單位犯罪的意見成立，予以采納。
關(guān)于被告人王某辯護(hù)人所持每筆貸款均提供了真實(shí)、足額擔(dān)保，貸款程序正當(dāng)、合法，已全部歸還貸款本息，無(wú)危害后果，不構(gòu)成騙取貸款罪的意見，經(jīng)查，仁盛貿(mào)易公司及中原祥基公司在未有自有資金的情況，通過(guò)貸款的方法繳納部分土地出讓金取得土地使用權(quán)證，此后又編造虛假貸款理由騙取銀行信任，采取貸新還舊的方法騙取銀行貸款，其行為符合以欺騙手段取得銀行貸款的認(rèn)定，應(yīng)以騙取貸款罪對(duì)其定罪處罰。其在貸款期間提供合法有效的擔(dān)保，事后歸還貸款，未給金融單位造成損失的事實(shí)，可作為對(duì)王某等人從輕處罰的情節(jié)。故對(duì)王某辯護(hù)人該項(xiàng)意見，不予采納。
關(guān)于被告人尚某1及其辯護(hù)人所持尚某1不是中原祥基公司股東，是仁盛貿(mào)易公司的一般股東，不應(yīng)對(duì)該公司的1200萬(wàn)元及3000萬(wàn)元貸款承擔(dān)責(zé)任的意見，經(jīng)查，仁盛貿(mào)易公司與中原祥基公司是一套人馬，兩塊牌子，尚某1作為仁盛貿(mào)易公司的股東，有銀行工作經(jīng)歷，其在明知公司貸款非申請(qǐng)貸款用途情況下，而在股東決議上簽字申請(qǐng)貸款，騙取銀行貸款;且在2008年其本人實(shí)際經(jīng)營(yíng)、管理中原祥基公司期間，仍編造虛假的貸款用途騙取銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)以騙取貸款罪對(duì)其定罪處罰。對(duì)該項(xiàng)意見，不予采納。
關(guān)于被告人尚某2及其辯護(hù)人所持尚某2在中原祥基公司系掛名股東，所起作用較小，申請(qǐng)貸款手續(xù)齊全，未給銀行造成損失，不構(gòu)成犯罪的意見，經(jīng)查，王某指認(rèn)尚某1參與公司管理，尚某1、尚某2在偵查階段供述繳納土地出讓金費(fèi)用系貸款所得，同時(shí)中原祥基公司三次貸款申請(qǐng)及一次展期資料顯示，股東會(huì)議記錄均有尚某2簽字;且尚某2在沒(méi)有實(shí)際出資，2008年王某退出公司管理，其實(shí)際接收王某股權(quán)，為延長(zhǎng)還貸時(shí)間，伙同尚某1仍強(qiáng)行在銀行貸款，明知貸款是為了償還以前買地所欠貸款而簽字申請(qǐng)貸款，其雖未支配貸款，但為騙取貸款起到幫助作用，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。對(duì)尚某2及辯護(hù)人的該項(xiàng)意見，不予采納。
被告人王某、尚某1、尚某2所參與騙取貸款已在案發(fā)前還清，積極履行財(cái)產(chǎn)刑義務(wù)，符合社區(qū)矯正條件，可對(duì)其適用緩刑。
2019年8月20日，河南省駐馬店市驛城區(qū)人民法院判決：被告人王某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十五萬(wàn)元(已繳納)。被告人尚某1犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元(已繳納)。被告人尚某2犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元(已繳納)。三被告人緩刑考驗(yàn)期限，均從判決確定之日起計(jì)算。
