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因未按規(guī)定辦理跨境擔(dān)保等 華商銀行深圳違法遭罰239萬(wàn)
國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的國(guó)家外匯管理局深圳市分局行政處罰信息公開(kāi)表(深外管檢[2019]45號(hào))顯示，華商銀行深圳科技園支行存在未按規(guī)定辦理跨境擔(dān)保的違法行為，違反了《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》(匯發(fā)[2014]29號(hào))第十二條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十三條和第四十九條的規(guī)定，國(guó)家外匯管理局深圳市分局對(duì)其處以警告，并處罰款239.35萬(wàn)元。
《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》(匯發(fā)[2014]29號(hào))第十二條規(guī)定：擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項(xiàng)下資金用途、預(yù)計(jì)的還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行審核，對(duì)是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項(xiàng)下資金。
《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十三條規(guī)定：有擅自對(duì)外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對(duì)外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。
《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十九條規(guī)定：境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照本條例給予處罰外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予處分;對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
以下為原文：
