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昆侖銀行總行員工卷入假國債案 詐騙企業(yè)700萬元花光
裁判文書網(wǎng)日前披露的《李宏標、梁旭詐騙一審刑事判決書》顯示，昆侖銀行總行營業(yè)部原業(yè)務(wù)經(jīng)理李宏標伙同他人偽造國債騙取企業(yè)710萬元。山東省廣饒縣人民法院判決李宏標犯詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金20萬元。同伙梁旭犯詐騙罪，判處有期徒刑11年，并處罰金15萬元。
此外，法院判決李宏標所得的贓款497萬元、梁旭所得的贓款210萬元，責令退賠，應當及時返還給企業(yè)。值得注意的是，判決書顯示，梁旭和李宏標在收到涉案款后，迅速進行轉(zhuǎn)移，償還各自的債務(wù)和進行消費，致使企業(yè)的損失無法挽回，其非法占有的目的也顯而易見，且至案發(fā)均未退還。
據(jù)一審刑事判決書，李宏標，男，1969年10月20日出生于遼寧省海城市，滿族，大學文化，中共黨員，原系昆侖銀行總行營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理，現(xiàn)無業(yè)。戶籍所在地及捕前居住地包頭市青山區(qū)。因涉嫌犯詐騙罪，2014年12月3日被深圳市羅湖區(qū)口岸派出所民警抓獲，同年12月4日被廣饒縣公安局刑事拘留，2015年1月1日被逮捕。
梁旭，男，1969年10月11日出生于新疆自治區(qū)烏魯木齊市，漢族，大專文化，無業(yè)。戶籍所在地及捕前居住地寧夏回族自治區(qū)銀川市興慶區(qū)。因涉嫌犯詐騙罪，2014年10月18日被北京市豐臺區(qū)公安局盧溝橋派出所民警抓獲，同日被廣饒縣公安局刑事拘留，同年11月22日被逮捕。
廣饒縣人民檢察院指控，2014年1月份，李宏標、梁旭以到銀行開具憑證式國債為由，分別騙取山東江山高分子材料有限公司(下簡稱：江山公司)相關(guān)款項人民幣500萬元和210萬元。
經(jīng)審理查明，2013年5月，李宏標在北京昆侖銀行總行營業(yè)部任業(yè)務(wù)經(jīng)理期間，聽王某說能在石家莊的農(nóng)行辦出國債再用國債質(zhì)押貸款，一般交1000萬元給銀行，銀行給開出一張票面金額3000萬元的國債，再用這3000萬元國債抵押給銀行申請貸款，可以貸到票面金額的80%-90%。
2014年1月，江山公司因急需周轉(zhuǎn)資金，總經(jīng)理趙某托人找到梁旭，梁旭找到李宏標幫忙想辦法貸款。李宏標稱聯(lián)系好了石家莊的銀行，并讓以國債申請人劉某的名字開好存折。但國債上“劉某”寫錯成了“李燕”，李宏標將名字改好后又讓梁旭通知江山公司。當天，梁旭的銀行卡就收到了江山公司轉(zhuǎn)賬的770萬元，梁旭轉(zhuǎn)給李宏標500多萬元。事實上，梁旭和李宏標都知道這種國債存在問題。
2014年2月，李宏標安排帶人去銀行核對國債真?zhèn)巍Ｒ蚝诵袥]有成功，劉某覺得票據(jù)有問題，便去石家莊友誼南大街的農(nóng)行詢問，結(jié)果被告知該行從來沒有開過類似的票據(jù)，票據(jù)是假的。劉某表示，5月又幾次找李宏標，但李宏標避而不見。隨后到北京昆侖銀行反映，聽說李宏標被開除，以后便再也聯(lián)系不上李宏標。
2014年9月3日，趙某向廣饒縣公安局經(jīng)偵大隊報案，石家莊市公安局橋西分局將案件移送廣饒縣公安局。2014年10月18日，梁旭在北京市豐臺區(qū)盧溝橋曉月苑7天假日酒店被盧溝橋派出所民警抓獲。經(jīng)出票行對涉案的憑證式國債收款憑證確認，涉案的憑證式國債是偽造的。2014年12月3日，廣東省深圳市羅湖區(qū)口岸派出所民警在羅湖區(qū)嘉賓路河東賓館將李宏標抓獲。
山東省廣饒縣人民法院認為，李宏標、梁旭以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。公訴機關(guān)指控的罪名成立，法院予以支持。詐騙罪是以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。
經(jīng)審理認為，首先，梁旭、李宏標均明知這種憑證式國債不是通過正當渠道開出來的，那么就會有核行不成或無法質(zhì)押貸款的可能，兩人均予以隱瞞。第二，兩人均虛構(gòu)了要向銀行交納一定小數(shù)額的保證金，就能開出大面額的憑證式國債的事實，也隱瞞了在收到涉案款后均未向銀行交納，而私自占有的事實。第三，梁旭和李宏標在收到涉案款后，迅速進行轉(zhuǎn)移，償還各自的債務(wù)和進行消費，致使被害人的損失無法挽回，其非法占有的目的也顯而易見，且至案發(fā)均未退還。
一審判決，李宏標犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣20萬元。梁旭犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣15萬元。且李宏標所得的贓款497萬元、梁旭所得的贓款210萬元，責令退賠，應當及時返還江山公司。
