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達州銀行兩名支行長違法放貸收紅包 造成8700萬元未能收回
日前，從裁判文書網(wǎng)獲悉，達州銀行渠縣支行的行長肖文艷、副行長何向前因違反國家規(guī)定發(fā)放貸款9000萬元，導致該筆貸款尚有8700萬元至今未收回。
因犯違法發(fā)放貸款罪，二人分別被判處有期徒刑3年3個月。
經(jīng)渠縣人民法院查明，2014年2月初，重慶海豐控股集團有限公司(以下簡稱海豐集團)副總裁燕某找到其曾經(jīng)的老師達州市商業(yè)銀行(現(xiàn)更名達州銀行)渠縣支行職工劉某，表達了海豐集團想向達州銀行渠縣支行貸款的想法。劉某將該筆業(yè)務介紹給達州銀行渠縣支行分管信貸業(yè)務的副行長何向前，何向前便帶燕某向時任達州銀行渠縣支行行長肖文艷進行了匯報。
其后，肖文艷帶領何向前、信貸人員王某、李某孝到重慶海豐集團進行實地考察，海豐集團法人代表肖某安介紹了海豐集團的經(jīng)營情況，表達了海豐集團向達州銀行渠縣支行貸款1個億的想法。
2014年2月13日左右，海豐集團燕某、張某娟到渠縣萬興酒店與達州銀行渠縣支行肖文艷、何向前、孫某成、李某孝、王某就該筆業(yè)務進行了詳細的洽談。在洽談過程中，肖文艷表示達州銀行渠縣支行的貸款權限只有3000萬元，超過3000萬元則需要總行的審批。燕某聽后就說海豐集團目前周轉(zhuǎn)資金很緊，急需融資一個多億，該筆貸款必須在當年3月中旬到位。
為了規(guī)避達州市商業(yè)銀行總行對資金的監(jiān)管，及時為海豐集團發(fā)放貸款，肖文艷等人遂向海豐集團人員提出了可以將海豐集團旗下三個公司(四川萬興文豪酒店有限公司、達州仕興實業(yè)有限公司、渠縣賨人文化旅游有限公司)作為借款主體分別向達州銀行渠縣支行貸款3000萬元的方案，同時將抵押物萬興酒店負一樓至五樓的房產(chǎn)證進行分證并分別抵押以達到貸款條件，雙方于當天達成了口頭上的貸款協(xié)議。
在口頭協(xié)議達成之后，肖文艷安排何向前分管該筆業(yè)務。在貸前調(diào)查過程中，未對抵押物萬興酒店負一樓至五樓的抵押物權屬問題、借款人經(jīng)營狀況及還款能力、借款人借款真實用途作嚴格審查的情況下，便出具了同意貸款的貸前調(diào)查報告，并經(jīng)過何向前、肖文艷層層審核。
據(jù)了解，肖文艷、何向前為了能幫達州銀行渠縣支行謀取更多的貸款業(yè)績利益，采取了不召開貸審會，傳簽貸審會決議的方式通過并同意了向海豐集團三家公司放貸9000萬元。貸款到賬后，海豐集團款項用于歸還其尚欠四川信托1億元的欠款。
事后，燕某代表海豐集團以拜年的名義向肖文艷送了4萬元的紅包，向何向前送了4萬元的紅包，向李某孝、王某分別送了1萬元的紅包，向劉某送了2萬元的紅包。
最終，海豐集團由于經(jīng)營嚴重虧損，在包括達州銀行渠縣支行等多家銀行的借款均無力償還。在法院查封資產(chǎn)過程中發(fā)現(xiàn)，萬興酒店負一樓至五樓在抵押給達州銀行前就抵押給了其他公司，致使達州銀行渠縣支行無法實現(xiàn)勝訴后的抵押受償權。截止目前，海豐集團旗下的三家公司合計欠達州銀行渠縣支行本金8700萬元。
2018年2月12日，重慶巴南浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、達州銀行渠縣支行、歐萌公司、海豐集團等相關涉事單位就萬興大酒店負1樓至19樓形成了分配協(xié)議書，即由重慶巴南浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行、歐萌公司在萬興大酒店負1樓至5樓優(yōu)先受償4120萬元，萬興大酒店負1樓至5樓的余值由達州銀行渠縣支行受償。
法院認為，肖文艷、何向前二人系單位違反規(guī)定發(fā)放貸款直接負責的主管人員，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。依法判決被告人肖文艷、何向前犯違法發(fā)放貸款罪，分別判處有期徒刑3年3個月，并處罰金8萬元，違法所得予以追繳沒收。
