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山西榆次農(nóng)商行違法發(fā)放貸款核銷(xiāo)貸款 原行長(zhǎng)終身禁業(yè)
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(晉中銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號(hào))顯示，山西榆次農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“山西榆次農(nóng)商行”)存在違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)核銷(xiāo)貸款的行為，被晉中銀監(jiān)分局處以罰款伍拾萬(wàn)元。此外，趙鈺、賈繼東、溫海軍、續(xù)喜鵬、張永興、李曉剛、李文慧、曹雙馬、王建軍、張晉義、胡建林、張志紅、李一清、胡勇斌、張星星、郝兆琴共十六名相關(guān)責(zé)任人被罰。
晉中銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號(hào)顯示，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條等規(guī)定，對(duì)山西榆次農(nóng)商行處以罰款伍拾萬(wàn)元;給予山西榆次農(nóng)商行原總行行長(zhǎng)趙鈺終身禁止從事銀行業(yè)工作處罰;給予原經(jīng)緯路支行行長(zhǎng)賈繼東取消高管任職資格終身及終身禁止從事銀行業(yè)工作處罰;給予原經(jīng)緯路支行客戶(hù)經(jīng)理溫海軍、續(xù)喜鵬禁止從事銀行業(yè)工作5年的處罰;給予山西榆次農(nóng)商行原貸審會(huì)成員張永興、李曉剛、原總行調(diào)查人李文慧取消高管任職資格3年的處罰;給予山西榆次農(nóng)商行原董事長(zhǎng)曹雙馬、原監(jiān)事長(zhǎng)王建軍警告;給予山西榆次農(nóng)商行原貸審會(huì)成員張晉義、胡建林、張志紅,原總行審查人員李一清，原總行調(diào)查人胡勇斌，原支行審議人員張星星、郝兆琴警告。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
