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央行一天內罰沒四家支付機構近億元 國付寶領年內最大罰單
互聯網金融嚴監(jiān)管已成常態(tài)。近日，央行針對第三方支付機構再次開出巨額罰單。國付寶信息科技有限公司(以下簡稱，國付寶)、聯動優(yōu)勢電子商務有限公司(以下簡稱，聯動優(yōu)勢)、銀盛支付服務股份有限公司(以下簡稱，銀盛支付)、支付寶這四家機構被罰沒金額合計近1億元。
螞蟻金服相關負責人對《證券日報》記者表示，支付寶在第一時間啟動了整改計劃。目前，大部分事項都已整改完畢，并得到監(jiān)管部門認可。后續(xù)，支付寶將加強自身的支付業(yè)務管理，在監(jiān)管部門的指導下不斷完善業(yè)務規(guī)則、風控措施和產品流程，嚴格落實監(jiān)管規(guī)定。
國付寶被罰沒4646萬元
8月6日晚間，中國人民銀行營業(yè)管理部(北京)公布兩項行政處罰決定，國付寶因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，被罰沒4646萬元。聯動優(yōu)勢因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，被罰沒2640萬元。
中國人民銀行營業(yè)管理部(北京)公告顯示，國付寶和聯動優(yōu)勢未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網絡支付服務。
此外，國付寶還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為。而聯動優(yōu)勢還存在特約商戶資質審核不嚴、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規(guī)定將境內外匯轉移到境外等違法違規(guī)行為。
根據中國人民銀行營業(yè)管理部公布的行政處罰信息，國付寶共收到了兩張罰單。第一張罰單顯示，國付寶公司違反了清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，央行對其進行了警告，并作出沒收違法所得2217.6萬元，罰款2229.6萬元，合計4447.2萬元的處罰。第二張罰單則顯示,央行還對國付寶處以199萬元罰款。
值得一提的是，國付寶此次合計被罰沒4646萬元，是今年以來第三方支付行業(yè)收到的最大罰單。
支付寶啟動整改計劃
此外，8月6日，中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布處罰公示稱，銀盛支付服務股份有限公司因違反支付結算管理規(guī)定被罰沒約2248萬元。而中國人民銀行上海分行也發(fā)布對支付寶(中國)網絡技術有限公司(以下簡稱，支付寶)的行政處罰，因違反支付業(yè)務規(guī)定，支付寶被處以412萬元的罰款。
央行在同一天內對4家第三方支付機構開出罰單，合計處罰金額近1億元。其中3家機構領到2000萬元以上的巨額罰單，這種處罰力度實屬罕見。
根據中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布的對銀盛支付的處罰公示：經查實，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯網交易平臺提供網絡支付業(yè)務服務，未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現數家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，銀盛支付公司還存在違規(guī)開展支付業(yè)務合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務外包等其他違法違規(guī)行為。
據悉，根據群眾投訴、舉報線索，中國人民銀行深圳市中心支行對銀盛支付開展了執(zhí)法檢查，然后對銀盛支付進行了處罰。
中國人民銀行認為，銀盛支付上述行為違反了《非金融機構支付服務管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規(guī)定，引起大量投訴，社會影響惡劣。
此外，中國人民銀行上海分行也在同一天發(fā)布對支付寶的行政處罰，因違反支付業(yè)務規(guī)定，支付寶被處以412萬元的罰款。這也是支付寶首次領到百萬元以上罰單。
螞蟻金服相關負責人對《證券日報》記者表示，支付寶在第一時間啟動了整改計劃。目前，大部分事項都已整改完畢并得到監(jiān)管認可。后續(xù)，支付寶將加強自身的支付業(yè)務管理，在監(jiān)管部門的指導下不斷完善業(yè)務規(guī)則、風控措施和產品流程，嚴格落實監(jiān)管規(guī)定。支付寶將和監(jiān)管部門一起，促進行業(yè)的健康有序發(fā)展。
