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央行發(fā)文嚴(yán)懲智付違規(guī)支付結(jié)算
來源： 證券日報 2018-05-16 20:13:07
5月15日，針對智付電子支付有限公司(以下簡稱智付公司)的違規(guī)支付結(jié)算，央行發(fā)文《嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)平臺提供資金清算、支付服務(wù)的違法違規(guī)行為》，智付公司合計罰沒人民幣2561.38萬元。
經(jīng)查實，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實商戶實名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。
人民銀行深圳市中心支行對智付公司給予警告，沒收違法所得人民幣1107.89萬元，并處罰款人民幣1453.48萬元，合計罰沒人民幣2561.38萬元;對該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。國家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對智付公司給予警告，合計處以罰款人民幣1590.8萬元。
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