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僅十余人被騙就超百萬 創(chuàng)達產業(yè)涉嫌集資詐騙徹底失聯(lián)
“和余額寶一樣安全可靠并為國企背景”“預期收益是余額寶的5倍、銀行活期的15-20倍”“1萬元存入預期收益3000元”……看到這樣的理財宣傳，千萬不要輕信。繼4月底記者報道《“理財神器”創(chuàng)達產業(yè)的易容術》后，9月14日，不少創(chuàng)達產業(yè)受害者向記者反映，其在創(chuàng)達產業(yè)的投資款血本無歸，自8月就開始無法提現(xiàn)，截至目前平臺也徹底失聯(lián)。初步統(tǒng)計，僅僅十余人被騙投資款項就已超百萬元。
從日入上千到血本無歸
9月14日，來自河南的王龍(化名)告訴記者，今年6月，他在親友的推薦下，接觸到了一款叫作“創(chuàng)達產業(yè)”的App，心動于對方宣傳的“投資項目保本保息”且“收益很高”，便抱著試一試的想法開始了第一筆投資。
王龍稱，他在6月28日注冊了“創(chuàng)達產業(yè)”App賬號，并在6月29日嘗試投資了平臺的300元“新手福利體驗項目”，該項目投資周期為1天，注冊當天他就獲得了28元的獎勵，再加上1天的收益4.5元以及每日簽到的獎勵，王龍在6月30日成功提現(xiàn)了335.5元。
區(qū)別于其他平臺，創(chuàng)達產業(yè)所謂的投資理財，其實是通過銀行卡轉賬給個人。此前，記者體驗發(fā)現(xiàn)，注冊登錄該App后，要投資其中的項目，僅支持賬戶充值，而充值方式僅支持銀行卡入款，且該銀行收款賬號也為個人賬戶。
與記者親測一致，王龍在該平臺的投資方式同樣是通過銀行卡轉賬。據他所述，系統(tǒng)規(guī)定8：00至23：00客服在線辦公，對方一般都是在收到轉賬款后，再為其更新賬戶余額。
第一筆投資款成功提現(xiàn)后，王龍開始了后續(xù)的操作。他向記者講述，8月11日開始，創(chuàng)達產業(yè)平臺以20周年慶為由，發(fā)布了多個誘人的投資項目，如“珠海市金灣區(qū)機場改擴建工程【保本保息】”，該項目投資期限10天，日利率為1.98%，并承諾該項目投滿后，贈送5萬元現(xiàn)金紅包。
王龍稱，在多次高息及獎勵的誘惑下，他前后共投了“年產1000噸高純鎳鹽項目”“天津大學福州校區(qū)(三期)工程”“創(chuàng)達產業(yè)周年慶福利項目”等5個項目，累計本金近7萬元。其中投資金額最多的一個項目是5萬元，期限10天，預期收益10116元，也就是說，他當時每天賬戶顯示收益入賬高達上千元。
但好景不長。王龍稱，“當時因為每天都能看到賬戶更新收益，我沒有覺察出異常，直到8月17日下午，創(chuàng)達產業(yè)App平臺徹底無法打開，他們的客服熱線也無法打通。這時候我才意識到不妙”。
截至目前，王龍在創(chuàng)達產業(yè)的所有投資項目均已到期，但無一例外，均顯示提現(xiàn)失敗。
另據記者不完全統(tǒng)計，與王龍一樣提現(xiàn)失敗的還有十余人，均是在創(chuàng)達產業(yè)“高息”“保本”的誘惑下進行了轉賬投資，款項共計140.5萬元。
除了“高息”“保本”等虛假噱頭外，王龍稱，經建設銀行核實，創(chuàng)達產業(yè)App上公示的《中國建設銀行存款證明書》《資金存管業(yè)務支付結算服務合作協(xié)議》《中華人民共和國金融許可證》等證件也均為偽造。
對此，王龍等受害者已經向當?shù)鼐綀蟀福槍Ρ?span id="p8bcvqzyi6y0" class="keyword">詐騙一事，已有警方進行了立案偵查。
9月14日，記者嘗試聯(lián)系創(chuàng)達產業(yè)平臺，但撥打客服被提示“號碼錯誤”。
關閉前試圖二次“收割”
創(chuàng)達產業(yè)平臺出現(xiàn)異常并非毫無端倪，據王龍等受害者所述，8月17日上午，就在平臺關閉的前幾個小時，傳達產業(yè)客服還在以“保險備案”為由，誘導投資人再次轉賬充值。
王龍稱，8月17日上午，他打開創(chuàng)達產業(yè)App后，發(fā)現(xiàn)平臺上突然顯示：應相關要求，所有投資者要進行保險備案登記，只有登記才能被視為個人合法投資。保險備案時間為一天。逾期未進行保險備案的投資人都將視為非法投資獲利，由相關部門永久凍結其會員賬號及資金，并追究個人金融刑事責任。
創(chuàng)達產業(yè)平臺顯示，投資人應按照會員VIP登記對應金額，進行保險備案登記。其中，VIP0至VIP6分別被要求充值5000-100萬元不等。
“看到這個消息后，我整個人都像掉進了谷底，不知所措。但看到《保險備案登記項目》正上方還掛有國徽的圖案，我甚至還想過是不是真的要再往里面充錢。”據王龍所述，他的多次提現(xiàn)請求均被平臺拒絕，同時還被要求進行所謂的“保險備案”，直到8月17日下午平臺關閉，對方才放棄了騙術。
需要警惕的是，除了創(chuàng)達產業(yè)平臺二次詐騙外，還有其他自稱“法律顧問”的人也試圖對受害者進行二次“收割”。
記者從不少受害者處發(fā)現(xiàn)，目前，有不少中介人員宣稱可以替受害者追回被騙的投資款，并對受害者個人信息、被騙款項、聊天記錄進行了記錄，稱可以用所謂“自己的方式”為受害者追回投資款，但需要受害者先繳納400元的服務費用。
一個接一個的連環(huán)套路下，受害者們直言猝不及防、苦不堪言。
對此，易觀高級分析師蘇筱芮提醒稱，此類情況下，不管是平臺還是所謂的“法律人員”，都可能涉及到二次詐騙，建議用戶謹慎操作，不向平臺方進行打款、轉賬操作，對于被詐騙用戶來說，遇到此類詐騙行為同樣建議向公安機關報案。
套路換湯不換藥
這個讓受害者叫苦連天的創(chuàng)達產業(yè)平臺，記者曾進行深度揭露和報道。其自稱為一款有著“互聯(lián)網金融+國資背景”的互聯(lián)網理財神器，平臺運營公司全名為海南創(chuàng)達投資有限公司，于2001年成立，法定代表人宋天奎，注冊資金8000萬元，控股股東為北京中創(chuàng)投資有限公司。
9月14日，記者進一步追溯發(fā)現(xiàn)，宋天奎在十余家公司有過任職信息，除了創(chuàng)達產業(yè)外，還包括海南亞勝投資有限公司、海南潤尚得礦業(yè)投資有限公司、海南佳海投資有限公司(以下簡稱“佳海投資”)、海南中創(chuàng)鑫投資有限公司，無獨有偶，這些公司中，也有平臺被用戶投訴存在類似的詐騙情況。
從投訴情況來看，平臺套路換湯不換藥，也同樣是在8月17日下午“跑路”。其中，有用戶在佳海投資下方評論稱“平臺割韭菜”，還有用戶稱“佳海投資運營的‘萬達產業(yè)’于8月17日下午無法打開，可能涉嫌非吸罪或非集詐罪，受害者趕緊撥打110報警”等。
“任何投資都是有風險存在的，投資者在進行理財投資的時候應該謹慎對待，選擇合法的投資渠道和持牌金融機構。”北京市中聞律師事務所律師李亞告訴記者，這一系列未取得相關金融業(yè)務牌照，以非法占有為目的，以“高息”“保本付息”為誘餌來吸引投資，向不特定對象吸收資金，可能會涉嫌集資詐騙。
對于受害者，李亞建議，受害者在發(fā)現(xiàn)理財產品有問題的時候應該第一時間出局，停止繼續(xù)進行金錢交易，并盡早搜集和固定相關證據，向公安機關報案。此外，他還提醒到，消費者在進行理財投資的時候，對“高息”和“還本付息”等宣傳要警惕，以及警惕一些所謂的“內部消息”“內部產品”，一定要通過合法的渠道和持牌金融機構購買正規(guī)的理財產品。(記者 劉四紅)
