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跨境理財通倒計時 一系列創(chuàng)新措施落地在即加強深港合作
跨境金融業(yè)的利好接二連三。9月5日的《橫琴粵澳深度合作區(qū)建設總體方案》(以下簡稱《橫琴方案》)，9月6日的《全面深化前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)改革開放方案》(以下簡稱《前海方案》)，前后腳出爐。從橫琴到前海，覆蓋大灣區(qū)的這兩張藍圖各有側重點，但探索金融業(yè)創(chuàng)新的信號都顯而易見。
一系列創(chuàng)新措施落地在即
“‘跨境理財通’和債券‘南向通’項目將于近日正式啟動運行。”9月9日，在國新辦舉行的橫琴、前海開發(fā)建設情況新聞發(fā)布會上，中國人民銀行副行長、國家外匯局局長潘功勝表示。
這只是大灣區(qū)金融領域改革開放的舉措之一。去年5月，人民銀行聯(lián)合其他金融管理部門發(fā)布《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》，聚焦金融改革開放的重點領域，在包括橫琴和前海在內的大灣區(qū)部署26項金融開放創(chuàng)新工作。一年多來，人民銀行和國家外匯管理局按照“遠近結合、民生金融優(yōu)先”的原則，持續(xù)推動各項金融創(chuàng)新措施落地。
在民生金融方面，潘功勝介紹，央行和國家外匯局采用遠程方式，試點為港澳居民開立內地銀行結算賬戶，并逐步擴大機構使用范圍和規(guī)模;便利港澳居民在內地使用移動電子支付。推出港澳居民跨境電子賬單直接繳費、個人征信報告自助查詢等惠及民生的業(yè)務。這些在民生金融領域的改革開放，大大提升了大灣區(qū)民眾生活的便利性。
在市場互聯(lián)互通方面，央行和國家外匯局不斷擴大港澳投資者投資內地資本和債券市場的渠道，推動實施“跨境理財通”和債券“南向通”項目，這兩個項目將于近日正式啟動運行。
潘功勝稱，在綠色金融合作方面，積極推動地方政府赴港澳發(fā)行綠色市政債，加強粵港澳綠色債券評估認證機構的合作，共同發(fā)起設立粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟。
推進金融的互聯(lián)互通是粵港澳大灣區(qū)規(guī)則銜接和機制對接的重要內容，去年5月，人民銀行聯(lián)合其他金融管理部門發(fā)布了《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》，聚焦金融改革開放的重點領域，在包括橫琴和前海在內的大灣區(qū)部署了26項金融開放創(chuàng)新工作。日前剛剛公布的《橫琴方案》和《前海方案》，均明確了發(fā)展現(xiàn)代金融產業(yè)，創(chuàng)新跨境金融管理的核心基調。
橫琴跨境金融劃重點
無論是橫琴還是前海，在發(fā)展現(xiàn)代金融、跨境金融方面，都具備得天獨厚的優(yōu)勢。以橫琴為例，橫琴島位于珠江口西岸，總面積106.46平方公里，是珠海最大的海島。其地理位置獨特，與澳門一河之隔，最近處僅187米，距香港34海里，通過港珠澳大橋、蓮花大橋與香港、澳門兩個國際自由貿易港互聯(lián)互通。
橫琴的現(xiàn)狀產業(yè)主要是私募和非私募為主的金融業(yè)，銀行保險證券基金等金融業(yè)占比并不大。2021年5月橫琴官方數(shù)據(jù)顯示，金融注冊企業(yè)5565家，其中超90%是私募和非私募類基金。
在這一背景下，《橫琴方案》明確了一系列支持政策，特別是跨境金融。具體而言，《橫琴方案》提出支持在合作區(qū)開展跨境人民幣結算業(yè)務，鼓勵和支持境內外投資者在跨境創(chuàng)業(yè)投資及相關投資貿易中使用人民幣;支持在合作區(qū)開展跨境機動車保險、跨境商業(yè)醫(yī)療保險、信用證保險等業(yè)務。
另外，在合作區(qū)內探索跨境資本自由流入流出和推進資本項目可兌換。指導銀行提升金融服務水平，進一步推動跨境電商等新型國際貿易結算便利化，實現(xiàn)銀行真實性審核從事前審查轉為事后核查。
在跨境直接投資交易環(huán)節(jié)，按照準入前國民待遇加負面清單模式簡化管理，提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換便利性，探索適應市場需求新形態(tài)的跨境投資管理。
在跨境融資領域，探索建立新的外債管理體制，試點合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架，完善企業(yè)發(fā)行外債備案登記制管理，全面實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，穩(wěn)步擴大跨境資產轉讓范圍，提升外債資金匯兌便利化水平。
值得一提的是，就在9月9日當天，全國首筆跨境人民幣退稅經由珠海市橫琴新區(qū)稅務局和人民銀行珠海市中心支行辦理，澳門居民馮女士當日收到國庫退付的120元人民幣退稅資金，實現(xiàn)了跨境退稅快速辦理、資金直達納稅人境外賬戶。
據(jù)潘功勝透露，下一步，央行和國家外匯局將按照橫琴“立足服務澳門、琴澳一體化”的戰(zhàn)略定位，設計橫琴的開放型金融制度安排，探索構建電子圍網(wǎng)系統(tǒng)，促進橫琴地區(qū)金融服務面向澳門金融機構更高水平的開放，實現(xiàn)金融服務的一體化，促進澳門特色金融的發(fā)展，提升澳門金融市場的廣度、深度以及對葡語國家的金融輻射能力。
加強深港合作
與橫琴類似，以跨境業(yè)務為突破口，做好金融業(yè)對外開放，將是《前海方案》的金融政策核心。
據(jù)悉，深圳的多項金融首創(chuàng)業(yè)務均誕生于前海，如深港兩地6家金融機構與前海金控組建了首單跨境人民幣銀團貸款，招商銀行前海分行發(fā)放廣東自貿區(qū)首單NRA人民幣境外貸款等。
按照《前海方案》的最新要求，擴大金融業(yè)對外開放，提升國家金融業(yè)在對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新試驗區(qū)功能，支持國家擴大金融業(yè)對外開放的政策措施在前海合作區(qū)落地實施，在與香港金融市場互通互聯(lián)、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領域先行先試。
同時，《前海方案》允許符合條件的機構開展跨境投資業(yè)務，進一步提升深港金融市場一體化水平。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心依法合規(guī)開展大宗商品現(xiàn)貨交易，將助力深港要素流動更加便捷。
潘功勝在發(fā)布會上強調，央行將聯(lián)動前海作為擴大金融業(yè)對外開放試驗示范窗口和香港國際金融中心的作用，為大灣區(qū)乃至全國提供優(yōu)質的金融服務。一是利用香港國際金融中心地位推動人民幣國際化。未來的跨境人民幣業(yè)務創(chuàng)新試點將在前海地區(qū)先行先試，這將有助于拓展香港離岸人民幣業(yè)務的深度和廣度，鞏固香港作為全球最大離岸人民幣市場的地位。
同時，前海合作區(qū)可在內地與香港金融市場的互聯(lián)互通中繼續(xù)發(fā)揮先行先試的作用，并推動內地與香港地區(qū)綠色金融、科技金融、金融科技、金融創(chuàng)新、金融監(jiān)管方面的合作。
另外，潘功勝還表示，前海將作為落實金融業(yè)負面清單，對接國際標準的試驗田。逐步構建與國際接軌的金融規(guī)則體系，促進金融規(guī)則的融合發(fā)展，引領中國的金融對外開放。
完善支持文件
總體藍圖出爐后，配套支持政策也已經在路上了。廣東省委常委、常務副省長林克慶表示，廣東省研究制定了推動橫琴、前海合作區(qū)建設的政策文件;推動編制橫琴、前海新一輪總體發(fā)展規(guī)劃;研究起草橫琴合作區(qū)條例、修訂前海合作區(qū)條例。全力推進重點任務、重大項目、重要產業(yè)落地落實。聚焦橫琴促進澳門經濟適度多元發(fā)展的初心，前海依托香港、服務內地、面向世界的定位，將兩個合作區(qū)方案各項任務落細、項目落地、產業(yè)落實。
在《橫琴方案》出臺后，廣東銀保監(jiān)局隨即成立了金融支持粵澳深度合作區(qū)建設的領導小組。廣東銀保監(jiān)局黨委委員、副局長陳曉勇表示，目前該局正逐項研究創(chuàng)新政策落實落地和完善相關制度體系的意見建議，為合作區(qū)深化金融改革開放提供政策依據(jù)。廣東銀保監(jiān)局還開辟了綠色通道，支持符合條件的澳資銀行保險機構入駐橫琴。
針對《前海方案》，國家發(fā)改委副主任、粵港澳大灣區(qū)建設領導小組辦公室副主任叢亮表示，下一步將會同廣東省和深圳市，圍繞前海擴區(qū)的工作，重點抓好兩個方面的任務：一是要穩(wěn)步實施擴區(qū)，并且推動既有的相關支持政策落地。按照程序，將前海合作區(qū)的金融改革創(chuàng)新、法律事務合作等既有的支持政策覆蓋到擴區(qū)后的全部區(qū)域，為全面深化前海改革開放提供更加有力的支撐。
除此之外，潘功勝表示，在擴大開放的同時，兩部門也將建立和完善金融風險監(jiān)測、防范和化解體系，加大對跨境資金異常流動的監(jiān)測力度，加強粵港澳反洗錢、反恐怖融資和反逃稅的監(jiān)管合作，加強粵港澳金融監(jiān)管合作，提升打擊跨境洗錢和非法金融活動的有效性。
