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全球微頭條丨理財業(yè)務頻現(xiàn)違法違規(guī)，建行、農(nóng)行、興業(yè)等合計被罰超千萬
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中新經(jīng)緯10月28日電 銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，建行、農(nóng)行、興業(yè)銀行和農(nóng)銀理財因為理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為，合計被罰超千萬。
具體來看，根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司作為托管機構，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況；理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位，被處以罰款150萬元。
圖片來源：銀保監(jiān)會網(wǎng)站，下同
農(nóng)銀理財有限責任公司則因公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準，被處以罰款240萬元。
值得一提的是，天眼查APP顯示，農(nóng)銀理財有限責任公司為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司子公司。
此外，興業(yè)銀行股份有限公司因老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；未按規(guī)定開展理財業(yè)務內(nèi)部審計；同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準；理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求，被處以罰款450萬元。
中國建設銀行股份有限公司也因老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈，被處以罰款200萬元。
中新經(jīng)緯注意到，年內(nèi)多家銀行理財業(yè)務違法違規(guī)頻現(xiàn)。
此前，在6月份銀保監(jiān)會公布的行政處罰信息中，同樣因理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為，中銀理財、光大理財分別被處以罰款460萬元、430萬元。作為兩家銀行理財子公司的母行，中國銀行、光大銀行一同被罰，分別被處以罰款200萬元、400萬元。
今年8月，中國銀保監(jiān)會制定《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》，其中要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構，強化理財業(yè)務賬戶管理，完善投資決策分級授權機制，健全交易全流程管理制度，實行重要崗位關鍵人員全方位管理，加強關聯(lián)交易管理與風險隔離，保護投資者合法權益，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。(中新經(jīng)緯APP)
