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亞商投顧違法違規(guī)開展業(yè)務(wù) 遭責(zé)令暫停新增客戶六個(gè)月
上海證監(jiān)局近日發(fā)布關(guān)于對(duì)上海亞商投資顧問有限公司(以下簡(jiǎn)稱亞商投顧)采取責(zé)令改正及責(zé)令暫停新增客戶六個(gè)月監(jiān)督管理措施的決定。
經(jīng)查，亞商投顧在開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，存在以下違規(guī)行為：
一是未制定投資者適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，未對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估;二是未按時(shí)報(bào)告業(yè)務(wù)場(chǎng)所、證券投資咨詢從業(yè)資格人員變化情況;三是業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控管理不健全，合規(guī)管理不到位;四是提供證券投資顧問服務(wù)未與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議;五是留痕管理有效性不足;六是未按要求進(jìn)行信息公示。
上述行為違反了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》(證委發(fā)〔1997〕96號(hào))第十條，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)第130號(hào)令)第三條、第二十九條第一款，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第三條、第九條、第十一條、第十二條、第十四條第一款及第二十八條第一款的規(guī)定。
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對(duì)亞商投顧采取責(zé)令改正及暫停新增客戶的監(jiān)督管理措施，責(zé)令亞商投顧在收到本決定之日起暫停新增客戶6個(gè)月。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)第130號(hào)令)第三條：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱經(jīng)營機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)第130號(hào)令)第二十九條：經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第三條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第九條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第十一條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第十二條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息： (一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等; (二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼; (三)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式; (四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān); (五)證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場(chǎng)所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項(xiàng)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第十四條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： (一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù); (二)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式; (三)證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為; (四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式; (五)爭(zhēng)議或者糾紛解決方式; (六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。 證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時(shí)，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第二十八條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。 證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條： 經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。
以下為原文：
關(guān)于對(duì)上海亞商投資顧問有限公司采取責(zé)令改正及責(zé)令暫停新增客戶六個(gè)月監(jiān)督管理措施的決定
上海亞商投資顧問有限公司：
經(jīng)查，你公司在開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，存在以下違規(guī)行為：
一是未制定投資者適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，未對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估;二是未按時(shí)報(bào)告業(yè)務(wù)場(chǎng)所、證券投資咨詢從業(yè)資格人員變化情況;三是業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控管理不健全，合規(guī)管理不到位;四是提供證券投資顧問服務(wù)未與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議;五是留痕管理有效性不足;六是未按要求進(jìn)行信息公示。
上述行為違反了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》(證委發(fā)〔1997〕96號(hào))第十條，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)第130號(hào)令)第三條、第二十九條第一款，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào))第三條、第九條、第十一條、第十二條、第十四條第一款及第二十八條第一款的規(guī)定。
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正及暫停新增客戶的監(jiān)督管理措施，責(zé)令你公司在收到本決定之日起暫停新增客戶6個(gè)月。你公司應(yīng)在收到本決定之日起，立即開展全面整改工作，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的要求，完善內(nèi)部控制，切實(shí)提高合規(guī)管理水平，按期完成整改并向我局提交書面整改報(bào)告，我局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注并視情況進(jìn)行檢查。
如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。
中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局
2020年2月20日
