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商業(yè)銀行“3·15”在行動對守護儲戶“錢袋子”
從“3·15”到“365”(注：指一年365天)，商業(yè)銀行防詐騙、講知識，努力守護儲戶的“錢袋子”。 隨著金融業(yè)務越來越互聯(lián)網化，互聯(lián)網金融犯罪也呈上升趨勢。近日《證券日報》記者獲悉，此前，浦發(fā)銀行北京分行朝陽支行成功堵截一起網絡貸款詐騙案件，避免了客戶財產損失進一步擴大。臨近2017年年底，該行北京分行朝陽支行工作人員接到一位羅女士的來電，詢問申請浦發(fā)銀行小額貸款業(yè)務的審批情況，細心地工作人員詳細了解情況后，發(fā)現(xiàn)事情并不那么簡單。
羅女士在網上看到一則“浦發(fā)銀行”小額貸款活動，并聯(lián)系了自稱是相關負責人的張經理，張經理要求其將身份證信息通過微信發(fā)給他，并繳納6000元作為保證金，當羅女士繳納保證金后，張經理又再一次要求羅女士繳納3000元作為放款手續(xù)費，此時，羅女士感覺事態(tài)不對，告知張經理不再申請貸款，并要求退回保證金時，卻收到了起訴書，案由為貸款合同糾紛，并注明法人代表為朝陽支行行長，以追究羅女士的法律責任威脅其繼續(xù)履行貸款手續(xù)。
上述支行工作人員得知情況后，已經意識到這是一起不法分子和機構冒用浦發(fā)銀行名義的虛假貸款詐騙案件，立即將此事向支行行長和分行匯報，并提示客戶陷入了詐騙圈套，應立即報警，停止向對方轉賬，避免發(fā)生更大的財產損失。
羅女士的案件發(fā)生之后，朝陽支行還陸續(xù)接到二十余起電話，詢問類似的貸款活動是否真實，可見這起網絡虛假貸款詐騙案件的傳播范圍很廣。銀行工作人員在接到咨詢時，耐心向客戶解答，并告知客戶不要輕信網上的詐騙信息，提高自我保護意識。
上述朝陽支行的負責人表示，如今的金融詐騙“花樣百出”，作為金融機構，行內一直注重培養(yǎng)提高員工的警惕意識，不斷學習新的金融犯罪案例，從而在面對金融詐騙時可以快速識別、正確應對。在客戶辦理業(yè)務時，積極宣傳防詐騙宣傳折頁，普及金融安全知識，最大程度的保護客戶的個人財產安全。同時，支行的負責人也呼吁儲戶，要想做到遠離金融詐騙，提高個人金融防范意識，面對高額回報的投資活動不輕信、不盲從，才能真正保護自己的資金安全。
另據記者了解，過去一年，華夏銀行從戰(zhàn)略高度進一步提升對消費者權益的保護工作，上至董事會，下至每一個“華夏銀行人”，都為守護金融消費者的“錢袋子”共筑“銅墻鐵壁”。
在華夏銀行維護金融安全的落地行動中，“預防為先”一直成為行動宗旨。為此，華夏銀行做到了內部強化管理、外部加強宣傳的“兩條腿”走路。在內部，修訂業(yè)務管理、產品研發(fā)管理、理財業(yè)務審計、銷售“雙錄”、增設愛心專區(qū);在外部，走出銀行，走進社區(qū)，走進校園，走上路邊，走進萬家，為多元化的金融消費者，打造“專屬產品、專屬隊伍、專屬渠道”，讓金融安全知識“行萬里”。
以華夏銀行濟南分行為例，該行打造廳堂“金融知識小課堂”，把客戶等候辦理業(yè)務的碎片化時間有機轉化為“受教育、長知識、曉權利”的機動課堂，并邀請客戶、社區(qū)群眾走進營業(yè)廳堂，將“小課堂”與健康養(yǎng)生、法律講座、親子活動等活動有機結合，向不同客群提供有針對性的宣教內容，同時將“小課堂”細化分解為40余項動作，制定“檢查要點表”自查督導。
此外，華夏銀行深圳分行還積極與當?shù)乇O(jiān)管部門和公安部門合作，建立電信網絡詐騙涉案資金快速查詢、凍結及原路返還的應急處理機制，發(fā)揮警銀聯(lián)動效能。2017年，深圳分行協(xié)助84起電信網絡詐騙案件進行快速查凍，成功快速查凍涉案賬戶116個、涉案金額1969.6萬余元，攔截資金數(shù)十萬元。 (張 歆)
