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本文來(lái)源：時(shí)代財(cái)經(jīng) 作者：羅東駿

【資料圖】

6月27日，杭州銀行（600926.SH）公告，擬調(diào)減公司本次向特定對(duì)象發(fā)行A股股票的募集資金總額，由“不超過(guò)人民幣125億元”調(diào)整至“不超過(guò)人民幣80億元”；發(fā)行方案其他內(nèi)容不變。

前一天晚上，杭州銀行曾公告稱，擬發(fā)行募集資金總額不超過(guò)125億元(含本數(shù))，扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后將全部用于補(bǔ)充公司核心一級(jí)資本。僅過(guò)了一晚，杭州銀行便將募集資金總額下調(diào)45億元。

對(duì)此，時(shí)代財(cái)經(jīng)致電杭州銀行，對(duì)方回應(yīng)稱，此舉是考慮到市場(chǎng)的反應(yīng)。從二級(jí)市場(chǎng)來(lái)看，6月27日，杭州銀行收?qǐng)?bào)11.78元/股，漲幅0.68%，總市值698.59億元。

定增募資金額為何閃電下調(diào)45億？

杭州銀行26日發(fā)布定增募集125億公告后，市場(chǎng)爭(zhēng)議頗多，主要集中在質(zhì)疑市值700億元左右的杭州銀行，為何向市場(chǎng)“獅子大開(kāi)口”要125億元。

一季度財(cái)報(bào)顯示，截至3月31日，杭州銀行核心一級(jí)資本充足率為8.1%，而監(jiān)管最低要求是5%。不過(guò)，與17家A股上市城商行相比，該行核心一級(jí)資本充足率排名墊底，寧波銀行核心一級(jí)資本充足率達(dá)9.75%，蘇州銀行為9.63%，北京銀行為9.54%。

值得注意的是，6月26日晚，杭州銀行同時(shí)拋出發(fā)行不超過(guò)300億元（含本數(shù)）資本類債券的計(jì)劃，目的是補(bǔ)充其他一級(jí)資本或二級(jí)資本。也就是說(shuō)，杭州銀行本來(lái)準(zhǔn)備最多向市場(chǎng)募資425億元。

定增募集資金總額調(diào)降，或?qū)Χㄔ霭l(fā)行股票數(shù)量上限產(chǎn)生影響。定增價(jià)不同于公開(kāi)增發(fā)價(jià)或配股價(jià)，據(jù)杭州銀行公告，本次定增發(fā)行價(jià)有一個(gè)定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日股票價(jià)格均價(jià)的80％與凈資產(chǎn)孰高原則。根據(jù)現(xiàn)階段行情來(lái)看，定增價(jià)或以每股凈資產(chǎn)計(jì)。

圖源：杭州銀行公告

據(jù)26日公告，杭州銀行本次向特定對(duì)象發(fā)行股票的數(shù)量按照募集資金總額除以發(fā)行價(jià)格確定，同時(shí)本次發(fā)行股票數(shù)量不超過(guò)9億股(含本數(shù))。

也就是說(shuō)，杭州銀行原本最多定增9億股募資125億元，相當(dāng)于每股13.89元，這個(gè)價(jià)格接近每股凈資產(chǎn)。值得注意的是，此次定增價(jià)或以未經(jīng)審計(jì)的最近一期的凈資產(chǎn)計(jì)，而中報(bào)和季報(bào)是不審計(jì)的。

調(diào)降后，定增募集資金不超過(guò)80億，而決定定增股票發(fā)行價(jià)的原則不變，依然根據(jù)定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日股票價(jià)格均價(jià)的80％與凈資產(chǎn)孰高定價(jià)。根據(jù)現(xiàn)有行情來(lái)看，定增發(fā)行股票數(shù)量上限將顯著少于9億股，杭州銀行回應(yīng)時(shí)代財(cái)經(jīng)認(rèn)可了這個(gè)說(shuō)法。時(shí)代財(cái)經(jīng)粗略計(jì)算此次杭州銀行應(yīng)該預(yù)計(jì)定增5.5億-5.6億股。

圖源：杭州銀行2023年一季報(bào)

此外，有市場(chǎng)消息稱，杭州銀行此次定增對(duì)象是國(guó)企。有投資者對(duì)時(shí)代財(cái)經(jīng)稱，定增對(duì)象多半是國(guó)企，私企很難接受溢價(jià)定增，不然為什么不在二級(jí)巿場(chǎng)直接買更便宜的A股？對(duì)此，杭州銀行表示不回應(yīng)這種說(shuō)法，一切以公告為準(zhǔn)。

中銀證券研報(bào)認(rèn)為，參考杭州銀行目前股權(quán)結(jié)構(gòu)，預(yù)計(jì)引入多元化股東是方向。

從業(yè)績(jī)來(lái)看，今年一季度，杭州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入94.31億元，同比增長(zhǎng)7.55%；實(shí)現(xiàn)利息凈收入62.03億元，同比增長(zhǎng)13.61%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)42.39 億元，同比增長(zhǎng) 28.11%。

年內(nèi)全國(guó)共發(fā)行1288億元中小銀行專項(xiàng)債

為了更好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)銀行信貸投放需求，今年以來(lái)，多家銀行通過(guò)定增、配股、可轉(zhuǎn)債、二級(jí)資本債等方式密集籌措資本。

6月25日，江蘇銀行（600919.SH）亦公告第一大股東“突然”溢價(jià)債轉(zhuǎn)股近1.05億股，此舉也被市場(chǎng)認(rèn)為是幫助江蘇銀行提升核心一級(jí)資本充足率。6月26日晚間，浙商銀行（601916.SH）發(fā)布A股配股結(jié)果情況，有效認(rèn)購(gòu)占可配售股份總數(shù)比例達(dá)96.32%。

據(jù)時(shí)代財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，還有郵政儲(chǔ)蓄、廈門銀行、中信銀行、民生銀行、長(zhǎng)沙銀行等已通過(guò)或正籌劃通過(guò)各種途徑提升核心一級(jí)資本充足率。

此外，地方政府通過(guò)發(fā)行中小銀行專項(xiàng)債券也是中小銀行補(bǔ)充資本的途徑之一。6月25日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站批復(fù)信息顯示，河北銀保監(jiān)局一連披露22個(gè)批復(fù)文件，同意河北省國(guó)有金融資本投資運(yùn)營(yíng)有限公司利用地方政府專項(xiàng)債券資金認(rèn)購(gòu)當(dāng)?shù)?家農(nóng)商行、17家農(nóng)信聯(lián)社的股份。

時(shí)代財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，今年中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行提速。據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至6月26日，中小銀行2023年專項(xiàng)債發(fā)行規(guī)模達(dá)1288億元，遠(yuǎn)超去年全年的630億元。

對(duì)此，招聯(lián)金融首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼告訴時(shí)代財(cái)經(jīng)，這類情況的出現(xiàn)總體背景是中小銀行資本缺口壓力大但資本補(bǔ)充渠道少，因中小銀行可使用的資本補(bǔ)充工具有限，地方政府發(fā)行的中小銀行專項(xiàng)債亦是資本補(bǔ)充的重要手段，通過(guò)地方政府專項(xiàng)債補(bǔ)充資本是近年來(lái)的一種創(chuàng)新方式。

專項(xiàng)債券補(bǔ)充中小銀行資本，從形式上看主要有地方政府控制的國(guó)資公司入股、認(rèn)購(gòu)可轉(zhuǎn)換債券、轉(zhuǎn)股協(xié)議存款等三種方式。其中，入股方式補(bǔ)充核心一級(jí)資本，轉(zhuǎn)股協(xié)議存款和認(rèn)購(gòu)可轉(zhuǎn)換債券補(bǔ)充其他一級(jí)資本（當(dāng)符合觸發(fā)條件時(shí)可以補(bǔ)充銀行核心一級(jí)資本）。轉(zhuǎn)股協(xié)議存款在操作上相對(duì)簡(jiǎn)單，靈活高效，可以提高中小銀行資本補(bǔ)充效率，優(yōu)化專項(xiàng)債的資金使用成效，還可以在約定觸發(fā)條件下補(bǔ)充核心一級(jí)資本，近年來(lái)被較多使用。

業(yè)內(nèi)人士告訴時(shí)代財(cái)經(jīng)，通過(guò)專項(xiàng)債募集資金也存在一定風(fēng)險(xiǎn)，需要相關(guān)部門加強(qiáng)監(jiān)管和管理，確保募集資金的合法性和安全性。