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渤海人壽天津2宗違法被罰 編制提供假資料跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)天津監(jiān)管局行政處罰決定書(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕63號(hào))顯示，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)及有關(guān)規(guī)定，天津監(jiān)管局對(duì)渤海人壽保險(xiǎn)股份有限公司(簡稱“渤海人壽”)天津分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，渤海人壽天津分公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、編制提供虛假資料
一是通過提高郵儲(chǔ)銀行及工商銀行渠道“福鑫雙足年金保險(xiǎn)(C款)”產(chǎn)品總監(jiān)職級(jí)的管理績效工資提取比例方式，套取資金用于對(duì)應(yīng)銀行保險(xiǎn)渠道維護(hù)和商務(wù)宴請(qǐng)。二是虛列招待費(fèi)、公雜費(fèi)、會(huì)議費(fèi)，用于渠道業(yè)務(wù)維護(hù)。時(shí)任渤海人壽天津分公司總經(jīng)理傅宇為對(duì)上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員;時(shí)任銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理解佩新為該違法行為的其他直接責(zé)任人員。
二、跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
2018年間，跨區(qū)域承保1年期團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單314件。
綜上，天津監(jiān)管局決定作出如下處罰：
一、渤海人壽天津分公司編制提供虛假資料行為，違反《保險(xiǎn)法》第八十六條，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定，對(duì)渤海人壽天津分公司處罰款30萬元;依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)傅宇給予警告，并處罰款6萬元;對(duì)解佩新給予警告，并處罰款3萬元。
二、渤海人壽天津分公司跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為違反《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條，依據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條對(duì)渤海人壽天津分公司給予警告，并處罰款3萬元。
渤海人壽保險(xiǎn)股份有限公司于2014年12月18日在天津市自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)市場和質(zhì)量監(jiān)督管理局登記成立。法定代表人聞安民，公司經(jīng)營范圍包括普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn);健康保險(xiǎn)等。渤海租賃股份有限公司(簡稱“渤海租賃”，000415.SZ)為第一大股東，持股20%。
《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條規(guī)定：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)天津監(jiān)管局行政處罰決定書
(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕63號(hào))
當(dāng)事人：渤海人壽保險(xiǎn)股份有限公司天津分公司(以下簡稱渤海人壽津分)
地址：天津市空港經(jīng)濟(jì)區(qū)環(huán)河北路76號(hào)空港商務(wù)園西區(qū)7號(hào)樓601室
主要負(fù)責(zé)人：傅宇
當(dāng)事人：傅宇
身份證號(hào)碼：11022419700625XXXX
職務(wù)：時(shí)任渤海津分總經(jīng)理
住址：北京市豐臺(tái)區(qū)
當(dāng)事人：解佩新
身份證號(hào)碼：12010619680330XXXX
職務(wù)：時(shí)任渤海津分銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理
住址：天津市紅橋區(qū)北運(yùn)河西路
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)及有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)渤海人壽津分涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利， 當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，渤海人壽津分存在以下違法違規(guī)行為：
一、編制提供虛假資料
一是通過提高郵儲(chǔ)銀行及工商銀行渠道“福鑫雙足年金保險(xiǎn)(C款)”產(chǎn)品總監(jiān)職級(jí)的管理績效工資提取比例方式，套取資金用于對(duì)應(yīng)銀行保險(xiǎn)渠道維護(hù)和商務(wù)宴請(qǐng)。二是虛列招待費(fèi)、公雜費(fèi)、會(huì)議費(fèi)，用于渠道業(yè)務(wù)維護(hù)。
時(shí)任渤海人壽津分總經(jīng)理傅宇為對(duì)上述行為直接負(fù)責(zé)的主管人員;時(shí)任銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理解佩新為該違法行為的其他直接責(zé)任人員。
二、跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
2018年間，跨區(qū)域承保1年期團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單314件。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查工作底稿等
綜上，我局決定作出如下處罰：
一、渤海人壽津分編制提供虛假資料行為，違反《保險(xiǎn)法》第八十六條，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定，對(duì)渤海人壽津分處罰款30萬元;依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)傅宇給予警告，并處罰款6萬元;對(duì)解佩新給予警告，并處罰款3萬元。
二、渤海人壽津分跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為違反《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四十一條，依據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條對(duì)渤海津分給予警告，并處罰款3萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起 15 日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60 日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)天津監(jiān)管局
2019年12月24日
