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神州長(zhǎng)城陷多筆信托債務(wù)違約 年內(nèi)近20家信托“對(duì)簿”上市公司
很多金融機(jī)構(gòu)在選擇合作伙伴時(shí)，都會(huì)將公司是否上市作為重要篩選因素。但是在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、金融去杠桿的大環(huán)境下，一些上市公司在經(jīng)營(yíng)管理方面的問(wèn)題開(kāi)始浮出水面，甚至有上市公司出現(xiàn)多筆逾期貸款而成為“老賴”。
近日，神州長(zhǎng)城發(fā)布公告稱，公司因借款合同糾紛被渤海信托起訴，涉訴金額為3億元。而根據(jù)此前披露的信息，向神州長(zhǎng)城追討逾期貸款的信托公司已多達(dá)7家，涉訴金額超過(guò)12億元。
記者根據(jù)東方財(cái)富Choice統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，上市公司共發(fā)布50余份涉及信托的訴訟公告。其中作為被告的上市公司多達(dá)14家。涉訴金額合計(jì)接近百億元，涉及的信托公司多達(dá)21家，在68家信托公司中占比接近1/3。
神州長(zhǎng)城涉21億元債務(wù)違約
7家信托先后追債
10月9日，上市公司神州長(zhǎng)城披露關(guān)于收到民事起訴狀的公告。神州長(zhǎng)城稱，公司與全資子公司神州國(guó)際、控股股東收到河北省高院送達(dá)的民事起訴狀等相關(guān)文書(shū)，被渤海信托以金融借款合同糾紛的案由進(jìn)行起訴。
據(jù)神州長(zhǎng)城披露信息，2017年4月28日，神州長(zhǎng)城與渤海信托簽訂《貸款合同》，貸款金額3億元，貸款期限2017年5月10日至2020年5月10日。神州國(guó)際、陳略及何飛燕與渤海信托簽訂《保證合同》，為上述貸款提供連帶保證責(zé)任。此后，渤海信托宣布貸款提前到期，神州長(zhǎng)城未能如期償還上述債務(wù)，遂被渤海信托提起訴訟。
神州長(zhǎng)城表示，該案件尚未開(kāi)庭審理，目前公司就該債務(wù)事宜正積極溝通以尋求解決方案。上述債務(wù)預(yù)計(jì)可能影響當(dāng)期損益，具體金額將以審計(jì)報(bào)告為準(zhǔn)。
而根據(jù)神州長(zhǎng)城9月15日公告，彼時(shí)公司累計(jì)逾期債務(wù)本息合計(jì)達(dá)到16.78億元(含利息0.19億元)，占其凈資產(chǎn)的77.97%。其中，逾期債務(wù)的債權(quán)人共涉及4家銀行、1家券商和5家信托公司。
具體來(lái)看，被神州長(zhǎng)城拖欠還款的信托公司分別為興業(yè)信托、百瑞信托、中信信托、渤海信托和陜國(guó)投，涉及逾期金額分別為1億元、3億元、2.1億元、3億元和1.16億元。其中，興業(yè)信托和百瑞信托的逾期貸款正在協(xié)商延期中，渤海信托和陜國(guó)投則是宣布貸款提前到期。另外，在渤海信托此次訴訟之前，中信信托已率先提起起訴。
而在此之前，長(zhǎng)安信托也于9月中旬向神州長(zhǎng)城寄送集合資金信托計(jì)劃債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)，約定其貸款金額為4億元的集合資金信托計(jì)劃提前終止。不過(guò)，該筆貸款的最終債權(quán)人為大同證券。神州長(zhǎng)城稱，將與債權(quán)人積極溝通，以妥善解決債務(wù)問(wèn)題。
9月29日，神州長(zhǎng)城再次披露稱，中江信托對(duì)其送達(dá)債務(wù)提前到期通知書(shū)，要求其償還全部未償債務(wù)(含本金3億元，利息1038.31萬(wàn)元)。中江信托亦曾發(fā)布臨時(shí)披露公告，稱“金鶴276號(hào)”神州長(zhǎng)城股份有限公司貸款集合資金信托計(jì)劃出現(xiàn)部分逾期。截至9月29日，神州長(zhǎng)城累計(jì)逾期債務(wù)本息合計(jì)達(dá)到21.07億元，占凈資產(chǎn)97.95%。
就目前情況來(lái)看，神州長(zhǎng)城拖欠的信托貸款本金合計(jì)金額已超12億元。而除了已浮出水面的7名信托“債主”外，由于目前神州長(zhǎng)城僅披露了逾期債務(wù)情況，預(yù)計(jì)今后一段時(shí)間內(nèi)，信托公司“追債”的情況還將繼續(xù)。
年內(nèi)信托涉訴公告逾30份
半數(shù)公司“披星戴帽”
曾幾何時(shí)，上市公司作為“優(yōu)質(zhì)客戶”，左手購(gòu)入大筆信托理財(cái)，右手開(kāi)展股權(quán)質(zhì)押、員工持股信托等多類業(yè)務(wù)，被信托乃至各類金融機(jī)構(gòu)所看重。而在宏觀經(jīng)濟(jì)下行、部分上市公司資金鏈緊張，借款違約現(xiàn)象開(kāi)始出現(xiàn)。
《證券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)東方財(cái)富Choice統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，上市公司共發(fā)布涉訴公告千余份，其中涉及信托公司的公告在50份左右。梳理相關(guān)公告可以發(fā)現(xiàn)，主要是信托公司作為債權(quán)人或通道方，對(duì)上市公司貸款逾期提起借款合同糾紛的訴訟。值得注意的是，由于披露口徑問(wèn)題，信托公司與上市公司之間的訴訟數(shù)量可能遠(yuǎn)超此數(shù)。
此外，根據(jù)訴訟不同階段，涉訴公告可分為新增訴訟、訴訟進(jìn)展、執(zhí)行裁定、強(qiáng)制執(zhí)行、司法拍賣等多個(gè)階段。其中，作為被告的上市公司多達(dá)14家，且多已“披星戴帽”，如*ST信通、*ST德奧等。涉訴金額(不含房產(chǎn)、股權(quán)等非現(xiàn)金資產(chǎn))合計(jì)接近百億元，其中涉訴金額最高的是*ST富控與華融信托之間的信托貸款，借款金額達(dá)到11.1億元。華融信托已向上海二中院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。
而從信托公司的角度來(lái)看，根據(jù)上市公司披露的涉訴信息口徑統(tǒng)計(jì)，涉及的信托公司多達(dá)21家，在68家信托公司中占比接近1/3。不過(guò)，具體來(lái)看，信托公司多作為通道方，根據(jù)實(shí)際債權(quán)人的指令向上市公司提起訴訟，自身遭遇實(shí)際損失的風(fēng)險(xiǎn)并不高。
“‘追討’信托貸款，對(duì)于信托公司法務(wù)部門來(lái)說(shuō)是家常便飯，并不稀奇”。北京某信托公司法務(wù)人士向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹稱，即使前期風(fēng)控措施良好、抵押物充足，在債務(wù)人未能順利償還貸款的情況下，除了進(jìn)行協(xié)商溝通外，仍需要及時(shí)進(jìn)入司法程序，以搶占先機(jī)。
而對(duì)于為何上市公司違約頻發(fā)，該法務(wù)人士表示，在“去杠桿”的大環(huán)境下，此前大肆舉債、資金周轉(zhuǎn)期長(zhǎng)、現(xiàn)金流高度緊張的上市公司“左手進(jìn)、右手出”的模式難以為繼。且在A股市場(chǎng)股價(jià)低迷的情況下，股權(quán)質(zhì)押等融資渠道也接近冰點(diǎn)。在此情況下，信托公司與上市公司展開(kāi)交易時(shí)，應(yīng)注意甄別，將工作做到“事前”。
