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快看點(diǎn)丨“京蘇粵黔”四地銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)這十年：服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各發(fā)大招
(馬靜)8日，銀保監(jiān)會(huì)舉行第291場(chǎng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)。 北京銀保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)李明肖，江蘇銀保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)熊濤，廣東銀保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)裴光，貴州銀保監(jiān)局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)李華濤分別對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展成就、監(jiān)管成果等做了分享。
(相關(guān)資料圖)
“數(shù)讀”十年成績(jī)單
新聞發(fā)布會(huì)上，北京、江蘇、廣東、貴州四地的銀保監(jiān)局一把手首先分別從整體層面介紹了各自轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)十年來(lái)的發(fā)展情況。
據(jù)李明肖介紹，過(guò)去十年，北京銀行業(yè)資產(chǎn)總額增長(zhǎng)121%，各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)134%，其中制造業(yè)貸款及小微企業(yè)貸款分別增長(zhǎng)95%和302%。北京地區(qū)保險(xiǎn)深度從5.2%提高到6.3%，保險(xiǎn)密度從人均4516元增長(zhǎng)到11545元，分別位居全國(guó)第二和第一。保險(xiǎn)行業(yè)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)保障總額增長(zhǎng)超過(guò)15倍。
熊濤提到，十年來(lái)，江蘇銀行業(yè)以年均13.6%的貸款增速推動(dòng)江蘇地區(qū)生產(chǎn)總值連續(xù)跨越6個(gè)萬(wàn)億大關(guān)，保險(xiǎn)業(yè)賠付金額和保障水平分別增長(zhǎng)3.2倍和14.9倍，保險(xiǎn)密度高于全國(guó)平均水平50%，創(chuàng)新服務(wù)經(jīng)濟(jì)“四保障六提升”系統(tǒng)性工作框架，為江蘇發(fā)揮穩(wěn)定全國(guó)發(fā)展大局“壓艙石”作用提供了堅(jiān)實(shí)的金融支撐。
裴光則表示，十年來(lái)，廣東銀行業(yè)資產(chǎn)、存款、貸款、凈利潤(rùn)，保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)、保費(fèi)收入、賠付支出、承保利潤(rùn)八個(gè)指標(biāo)均穩(wěn)居全國(guó)第一。銀行業(yè)總資產(chǎn)34萬(wàn)億元，占全國(guó)近1/10；各項(xiàng)存款、貸款余額分別為26.3萬(wàn)億元、23.5萬(wàn)億元，年均增速10%、14%。保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)超過(guò)2萬(wàn)億元，保費(fèi)收入占全國(guó)1/8；保險(xiǎn)深度從十年前的2.97%上升至現(xiàn)在的4.73%，保險(xiǎn)密度從人均保費(fèi)1597元上升至現(xiàn)在的人均4641元。
李華濤提到，十年來(lái)，貴州銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)從1萬(wàn)億元連續(xù)突破到5萬(wàn)億元，存貸款接連跨越萬(wàn)億關(guān)口至3萬(wàn)億元以上，保費(fèi)收入年均增長(zhǎng)14.2%，保險(xiǎn)密度由每人432元提升到每人1288元。
服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各發(fā)“大招”
上述四地銀保監(jiān)局一把手也重點(diǎn)對(duì)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，尤其是紓困幫扶小微企業(yè)方面的重點(diǎn)舉措和成果做了分享。
“過(guò)去十年，北京銀保監(jiān)局依托科技賦能加快推進(jìn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，銀政大數(shù)據(jù)應(yīng)用等金融創(chuàng)新走在全國(guó)的第一方陣?！崩蠲餍と缡钦f(shuō)。數(shù)據(jù)顯示，作為全國(guó)首個(gè)省級(jí)銀政數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，北京金融綜合服務(wù)網(wǎng)累計(jì)服務(wù)小微企業(yè)400萬(wàn)家次，服務(wù)個(gè)人金融消費(fèi)者超過(guò)700萬(wàn)人次。從全國(guó)營(yíng)商環(huán)境評(píng)價(jià)結(jié)果看，北京“獲得信貸”排名從2018年的22名升至2019年的第6名，2020年躍居全國(guó)第一。在全國(guó)首創(chuàng)“續(xù)貸中心”“首貸中心”，為企業(yè)直接節(jié)約融資成本約20億元，帶動(dòng)北京地區(qū)企業(yè)融資成本逐年持續(xù)下降。2022年上半年新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款年利率4.52%，比全國(guó)平均低0.83個(gè)百分點(diǎn)。
“十年來(lái)，我們堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為天職。”裴光介紹，廣東銀行業(yè)在這十年制造業(yè)貸款余額超過(guò)3萬(wàn)億元，基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額超過(guò)2.8萬(wàn)億元，有力支持港珠澳大橋等重大項(xiàng)目建設(shè)。信息技術(shù)服務(wù)業(yè)、科學(xué)研究服務(wù)業(yè)貸款增長(zhǎng)2.5倍。小微企業(yè)貸款余額超過(guò)5萬(wàn)億元。轄內(nèi)綠色信貸余額超過(guò)1.3萬(wàn)億元，增長(zhǎng)7倍；外貿(mào)企業(yè)貸款余額超萬(wàn)億元，出口信用保險(xiǎn)保障水平位居全國(guó)前列。
熊濤則主要介紹了江蘇銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)制造業(yè)的支持。他提到，江蘇省推出“智改數(shù)轉(zhuǎn)”專(zhuān)屬產(chǎn)品，科技型企業(yè)貸款近三年平均增速25%。同時(shí)，“百行進(jìn)萬(wàn)企” “小微企業(yè)首貸擴(kuò)面”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)深入推進(jìn)，近三年普惠型小微企業(yè)貸款年均增長(zhǎng)26%，余額2.4萬(wàn)億，利率降到5%以下。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)走訪了200萬(wàn)戶(hù)，新增首貸戶(hù)13.7萬(wàn)戶(hù)，貸款余額4300億。
李華濤則提到，貴州省銀保監(jiān)局主要在做好重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)、推動(dòng)小微企業(yè)融資增量擴(kuò)面降價(jià)、大力發(fā)展綠色金融三方面取得顯著進(jìn)展。其中就落實(shí)小微企業(yè)助企紓困政策方面，貴州階段性完成普惠型小微企業(yè)貸款“兩增”目標(biāo)。2022年7月末，全省單戶(hù)授信1000萬(wàn)元以下(含)普惠型小微企業(yè)貸款增速高于各項(xiàng)貸款增速11.9個(gè)百分點(diǎn)，有貸款余額戶(hù)數(shù)同比增長(zhǎng)14.5萬(wàn)戶(hù)，普惠型小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.43個(gè)百分點(diǎn)。小微企業(yè)無(wú)還本續(xù)貸余額同比增長(zhǎng)11.91%，當(dāng)年新發(fā)放無(wú)還本續(xù)貸242億元。
金融科技提升監(jiān)管水平
“監(jiān)管姓監(jiān)”，上述四地銀保監(jiān)局一把手在分享發(fā)展成果的同時(shí)，也提及了加強(qiáng)金融監(jiān)管方面的成果和實(shí)踐。尤其值得關(guān)注的是，金融科技在提升監(jiān)管水平方面發(fā)揮了重要作用。
“在提升監(jiān)管質(zhì)效方面，近年北京局著力推進(jìn)金融監(jiān)管數(shù)據(jù)治理工作，把數(shù)據(jù)治理納入監(jiān)管‘六大治理’工程，且作為首要工程，大幅提升數(shù)據(jù)及時(shí)性、完整性及可用性?！崩蠲餍ぬ岬?，北京銀保監(jiān)局依托大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)，設(shè)計(jì)并落地200多個(gè)監(jiān)管應(yīng)用模型，幫助監(jiān)管人員改變傳統(tǒng)“事后發(fā)現(xiàn)”“大海撈針”式的監(jiān)管模式及思路，快速、全景式把握行業(yè)、機(jī)構(gòu)基本情況，及時(shí)捕捉潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，快速核實(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，真正使監(jiān)管工作由“人工驅(qū)動(dòng)”轉(zhuǎn)向“數(shù)字驅(qū)動(dòng)”。
數(shù)據(jù)顯示，十年來(lái)，北京銀保監(jiān)局累計(jì)處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)396家次，處罰責(zé)任人399人次，處罰金額超過(guò)4.2億元，清廉金融文化建設(shè)覆蓋37萬(wàn)銀行保險(xiǎn)從業(yè)人員，有力規(guī)范市場(chǎng)主體，推動(dòng)首都金融行業(yè)政治生態(tài)、合規(guī)生態(tài)持續(xù)向好。
“市場(chǎng)秩序根本好轉(zhuǎn)，同業(yè)投資、同業(yè)理財(cái)、委托貸款、信托貸款等高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行規(guī)模較2017年末壓降1萬(wàn)億，十年來(lái)處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1447家次，處罰金額5.6億。近5年‘治亂象’處罰金額超過(guò)以往十幾年總和。”熊濤還提到，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)日益夯實(shí)。江蘇銀保監(jiān)局深化“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，機(jī)構(gòu)改革以來(lái)出臺(tái)規(guī)范性文件122件，推動(dòng)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度5400余項(xiàng)，創(chuàng)新智慧監(jiān)管大平臺(tái)，開(kāi)發(fā)上線“金捕快”“千里馬”“鐵算盤(pán)”等智慧監(jiān)管系統(tǒng)，堅(jiān)持強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)督一體推進(jìn)，打造“清盈江蘇 廉潤(rùn)金融”的江蘇品牌。
裴光在分享廣東銀保監(jiān)局在金融科技手段方面的創(chuàng)新外，還提到了人力資源方面的變革。據(jù)他介紹，過(guò)去十年，廣東銀保監(jiān)局共作出行政處罰1963項(xiàng)，罰沒(méi)金額5.45億元。在全國(guó)率先探索省會(huì)城市監(jiān)管新模式。率先開(kāi)展聯(lián)邦學(xué)習(xí)、區(qū)塊鏈等智慧監(jiān)管試點(diǎn)，首創(chuàng)省局智能檢查實(shí)驗(yàn)室，率先上線灣區(qū)準(zhǔn)入備案管理系統(tǒng)。鍛造忠專(zhuān)實(shí)監(jiān)管鐵軍，機(jī)構(gòu)改革以來(lái)處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部平均年齡下降1.2歲，博士、碩士學(xué)歷占比提高12個(gè)百分點(diǎn)。
李華濤則表示，貴州銀保監(jiān)局深化市場(chǎng)亂象整治，加大行政處罰震懾力度，機(jī)構(gòu)改革三年多來(lái)，處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)257家次、責(zé)任人462人次，罰沒(méi)金額1.14億元，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念顯著提升。
.根據(jù)上述內(nèi)容，綜合計(jì)算可得，北京、江蘇、廣東、貴州四地十年來(lái)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共作出行政處罰4924項(xiàng)(機(jī)構(gòu)家次和責(zé)任人次合并計(jì)算)，共計(jì)罰沒(méi)金額超16.39億元。(更多報(bào)道線索，請(qǐng)聯(lián)系本文作者馬靜，郵箱：majing@chinanews.com.cn)(中新經(jīng)緯APP)
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