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中新經(jīng)緯1月7日電 央行廣州分行網(wǎng)站消息，因涉與身份不明客戶(hù)發(fā)生交易等，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被罰款590萬(wàn)元。

行政處罰決定書(shū)顯示，央行廣州分行于2021年8月9日至10月9日對(duì)廣州農(nóng)商行在2020年1月1日至2020年12月31日(下稱(chēng)“檢查期限”)期間執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的情況進(jìn)行執(zhí)法檢查。經(jīng)查實(shí)，在檢查期限期間，廣州農(nóng)商行的反洗錢(qián)工作存在未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易的違法行為。

未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)方面，一是未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)開(kāi)展定期審核，共涉及客戶(hù)762戶(hù)；二是未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別，未及時(shí)對(duì)身份證件或身份證明文件已過(guò)有效期且無(wú)合理理由的客戶(hù)中止業(yè)務(wù)關(guān)系或采取其他限制措施，共涉及個(gè)人客戶(hù)11937戶(hù)；三是未按規(guī)定重新識(shí)別客戶(hù)，未對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的情形開(kāi)展重新識(shí)別，共涉及客戶(hù)3728戶(hù)；四是未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化識(shí)別措施，共涉及客戶(hù)14戶(hù)。

未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告方面，一是未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告大額交易報(bào)告，涉及問(wèn)題數(shù)439345筆；二是未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告可疑交易報(bào)告，涉及問(wèn)題數(shù)289份；三是未按規(guī)定要素、格式和填報(bào)要求報(bào)告大額交易報(bào)告，涉及問(wèn)題數(shù)1601643筆；四是未按規(guī)定制定、評(píng)估和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致出現(xiàn)未預(yù)警應(yīng)預(yù)警異常交易，涉及問(wèn)題客戶(hù)數(shù)5811戶(hù)；五是未提交應(yīng)上報(bào)的可疑交易，涉及問(wèn)題客戶(hù)數(shù)14戶(hù)；六是未按規(guī)定以客戶(hù)為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶(hù)身份信息和交易信息，導(dǎo)致反洗錢(qián)系統(tǒng)無(wú)法保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求，涉及1類(lèi)問(wèn)題。

與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易方面，存在對(duì)公客戶(hù)企業(yè)注銷(xiāo)后廣州農(nóng)商行通過(guò)賬戶(hù)年檢或定期審核機(jī)制等情形應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，且仍發(fā)生主動(dòng)交易的情形，共涉及對(duì)公客戶(hù)3戶(hù)。

央行廣州分行于2021年12月31日對(duì)廣州農(nóng)商行作出如下行政處罰：

一是對(duì)未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)開(kāi)展定期審核的違法行為處以罰款叁拾貳萬(wàn)元人民幣。

二是對(duì)未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別，未及時(shí)對(duì)身份證件或身份證明文件已過(guò)有效期且無(wú)合理理由的客戶(hù)中止業(yè)務(wù)關(guān)系或采取其他限制措施的違法行為處以罰款肆拾壹萬(wàn)元人民幣。

三是對(duì)未按規(guī)定重新識(shí)別客戶(hù)，未對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的情形開(kāi)展重新識(shí)別的違法行為處以罰款伍拾萬(wàn)元人民幣。

四是對(duì)未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化識(shí)別措施的違法行為處以罰款壹佰陸拾伍萬(wàn)元人民幣。

五是對(duì)未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告大額交易報(bào)告的違法行為處以罰款貳拾萬(wàn)元人民幣。

六是對(duì)未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告可疑交易報(bào)告的違法行為處以罰款貳拾玖萬(wàn)元人民幣。

七是對(duì)未按規(guī)定要素、格式和填報(bào)要求報(bào)告大額交易報(bào)告的違法行為處以罰款叁拾肆萬(wàn)元人民幣。

八是對(duì)未按規(guī)定制定、評(píng)估和完善交易檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致出現(xiàn)未預(yù)警應(yīng)預(yù)警異常交易的違法行為處以罰款肆拾玖萬(wàn)元人民幣。

九是對(duì)未提交應(yīng)上報(bào)的可疑交易的違法行為處以罰款貳拾萬(wàn)元人民幣。

十是對(duì)未按規(guī)定以客戶(hù)為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶(hù)身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求的違法行為處以罰款叁拾萬(wàn)元人民幣。

十一是對(duì)與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易的違法行為處以罰款壹佰貳拾萬(wàn)元人民幣。

合計(jì)，對(duì)廣州農(nóng)商行處以罰款伍佰玖拾萬(wàn)元人民幣。

此外，廣州農(nóng)商行5名相關(guān)責(zé)任人也同時(shí)被央行廣州分行處罰。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負(fù)責(zé)：1、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，2、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法行為；時(shí)任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢(qián)中心總經(jīng)理郭鑒芳，被罰款人民幣7.6萬(wàn)元。

時(shí)任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心副總經(jīng)理(主持工作)的董洪峰，因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)違法行為直接負(fù)責(zé)，被罰款人民幣3.7萬(wàn)元。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負(fù)責(zé)：1、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，2、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法行為，3、與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易的違法行為；時(shí)任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融部總經(jīng)理助理(主持工作)的雷達(dá)，被罰款人民幣11萬(wàn)元。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負(fù)責(zé)：1、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，2、與身份不明的客戶(hù)發(fā)生交易的違法行為；時(shí)任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理的李駒，被罰款人民幣8.5萬(wàn)元。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負(fù)責(zé)：1、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，2、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法行為；時(shí)任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融科技部總經(jīng)理的林樹(shù)茂，被罰款人民幣5萬(wàn)元。(中新經(jīng)緯APP)