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國融證券業(yè)務管控缺失：兩業(yè)務遭暫停 今年降級風險大增
國融證券今年“有點煩”。2019年即將過半，統(tǒng)計顯示，截至目前，證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部共發(fā)出了5份證券類行政監(jiān)管措施決定，其中4份涉及國融證券。
5月21日，證監(jiān)會發(fā)布關于對國融證券采取限制業(yè)務活動措施的決定。這份落款日期為5月10日的函件顯示，證監(jiān)會認定國融證券債券交易存在三大問題：一是風險控制流于形式，存在風控系統(tǒng)中大量預警信息未處理、風控數(shù)據與交易系統(tǒng)數(shù)據不一致等情況;二是經營管理混亂，人員隔離、崗位隔離、業(yè)務隔離要求沒有落實;三是業(yè)務管控缺失。
證監(jiān)會表示，國融證券分別違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》中證券公司“應當按照審慎經營的原則，建立健全風險管理與內部控制制度，防范和控制風險”、《證券公司內部控制指引》中“主要業(yè)務部門之間應當建立健全隔離墻制度”以及《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》中“應當將客戶資產管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務分開管理，控制敏感信息的不當流動和使用，防范內幕交易和利益沖突”等規(guī)定。
證監(jiān)會決定對國融證券采取限制債券自營業(yè)務6個月(已持有存量債券可以賣出，不得新增買入，為防范流動性風險而從事的必要債券交易除外)、暫停資產管理產品備案1年(為接續(xù)存量產品所投資的未到期資產而新發(fā)行產品除外)的行政監(jiān)管措施。
同日，證監(jiān)會還分別發(fā)布了對國融證券資產管理事業(yè)部總經理陳冬濤和資產管理事業(yè)部的分管副總經理王晨昱的相關行政監(jiān)管措施決定。
據中國網財經記者了解，國融證券債券自營和資管業(yè)務去年表現(xiàn)亮眼。2018年年報顯示，國融證券去年債券自營投資年化收益率為15.04%;資管業(yè)務2018年收入為6022.94萬元，同比增加97.27%，而同期經紀和投行業(yè)務則分別減少了16.13%和40.98%。
債券自營和資管備案被限制，將對國融證券產生何影響?中國網財經記者就此致電致函國融證券方面，相關工作人員表示：“一切以公告為準”。國融證券在公告中表示，上述監(jiān)管措施不會對公司的業(yè)務、財務狀況構成重大不利影響，目前公司經營情況正常，存量資管產品申贖及ABS備案不受影響，流動性風險可控。公司將進一步強化內控，從嚴執(zhí)行各項監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范開展各類業(yè)務。
多名負責人被采取行政監(jiān)管措施
除部分業(yè)務被采取限制措施外，國融證券多名業(yè)務負責人也被采取出具警示函措施。
3月11日，因國融證券“內部控制存在重大缺陷、經營管理混亂”，證監(jiān)會向國融證券總經理張智河、固定收益事業(yè)部分管副總經理兼部門負責人李濤以及合規(guī)總監(jiān)柳蔭3人出具警示函。
函件顯示，國融證券在《中國人民銀行 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務的通知》(銀發(fā)〔2017〕302號)發(fā)布實施后新增表外債券代持業(yè)務，債券自營業(yè)務條線投資經理均配有交易賬號和權限、且存在自行發(fā)出投資指令和下單的情況，資產管理二部與負責投顧的財富管理二部人員混合辦公，部分債券交易審批時間晚于交易時間，風控系統(tǒng)中大量預警信息未處理、部分風控數(shù)據與債券交易系統(tǒng)數(shù)據不一致，對公司投顧產品“鄰水融富1號”從公司資管產品“日鑫多利”買入債券、公司投顧產品“鄰水融富1號”向公司投顧產品“聚垚融富2號”賣出債券缺乏有效監(jiān)控。
5月21日，證監(jiān)會發(fā)布對國融證券資產管理事業(yè)部總經理陳冬濤出具警示函的行政監(jiān)管措施。
除前述4人收到警示函外，國融證券資產管理事業(yè)部的分管副總經理王晨昱因前述公司違規(guī)事項，被證監(jiān)會采取認定為不適當人選的監(jiān)管措施。據了解，如果被證監(jiān)會采取認定為不適當人選的監(jiān)管措施，那么兩年內不得擔任證券公司資產管理業(yè)務或者債券業(yè)務相關職務。同時，國融證券應當在收到認定為不適當人選決定書之日起30個工作日內，作出免除王晨昱現(xiàn)有職務的決定。
今年分類評級或遭下調
上述罰單除了可能影響國融證券的業(yè)績外，其恐怕還要面對分類評級下調風險。
按照證監(jiān)會頒布的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司被采取出具警示函，責令公開說明，責令參加培訓，責令定期報告，責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分;被采取公開譴責，限制業(yè)務活動，暫不受理與行政許可有關文件，暫停核準新業(yè)務或增設、收購營業(yè)性分支機構申請的，每次扣2.5分;董事、監(jiān)事、高級管理人員因對公司違法違規(guī)行為負有責任被認定為不適當人選或被撤銷任職資格的，每次扣3分。
中證協(xié)2018年券商分類評級結果顯示，國融證券被評為BBB級，參評的98家券商中，評級在A級及以上的券商有40家。據了解，國融證券2017年被評為BB級，去年評級上升是因為被評為優(yōu)秀國家級投教基地。
根據《證券投資者保護基金管理辦法》和《證券公司繳納證券投資者保護基金實施辦法(試行)》相關規(guī)定，投資者保護基金規(guī)模在200億以上時，AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D等10級證券公司，分別按照其營業(yè)收入的0.5%、0.75%、1%、1.5%、1.75%、2%、2.5%、2.75%、3%、3.5%的比例繳納保護基金。如果國融證券從BBB下滑至C，其投資者保護基金的繳納比例將由1.5%升至2.5%。若國融證券2019年營收與2018年持平，其投資者保護基金需多繳864萬元，占其凈利潤的約15%。
