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銀監(jiān)會：不得將信托資金違規(guī)投向房地產(chǎn)、股票市場等領(lǐng)域
近日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》(以下簡稱《通知》)，對銀信類業(yè)務(wù)進行規(guī)范。其中，《通知》第七條指出，商業(yè)銀行和信托公司開展銀信類業(yè)務(wù)，應(yīng)貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得將信托資金違規(guī)投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺、股票市場、產(chǎn)能過剩等限制或禁止領(lǐng)域。
銀監(jiān)會表示，近年來，銀信類業(yè)務(wù)增長較快，其中銀信通道業(yè)務(wù)占比較高，存在一定風(fēng)險隱患。對此，銀監(jiān)會制定《通知》，對銀信類業(yè)務(wù)，特別是銀信通道業(yè)務(wù)予以規(guī)范。據(jù)銀監(jiān)會官網(wǎng)，《通知》共10條，分別從商業(yè)銀行和信托公司雙方規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)，并提出了加強銀信類業(yè)務(wù)監(jiān)管的要求。
《通知》主要包括四方面內(nèi)容：一是明確銀信類業(yè)務(wù)及銀信通道業(yè)務(wù)的定義?！锻ㄖ访鞔_將銀行表內(nèi)外資金和收益權(quán)同時納入銀信類業(yè)務(wù)，并在此基礎(chǔ)上明確了銀信通道業(yè)務(wù)的定義。
二是規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行的行為?！锻ㄖ芬笤阢y信類業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)按照實質(zhì)重于形式原則，將穿透原則落實在監(jiān)管要求中，并在銀信通道業(yè)務(wù)中還原業(yè)務(wù)實質(zhì)。
三是規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)中信托公司的行為?！锻ㄖ贩謩e從轉(zhuǎn)變發(fā)展方式和履行受托責(zé)任兩個方面對信托公司開展銀信類業(yè)務(wù)提出了要求。
四是加強銀信類業(yè)務(wù)的監(jiān)管?！锻ㄖ访鞔_，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)加強銀信類業(yè)務(wù)的監(jiān)管，應(yīng)依法對銀信類業(yè)務(wù)違規(guī)行為采取按業(yè)務(wù)實質(zhì)補提資本和撥備、實施行政處罰等監(jiān)管措施。
此外，與原有相關(guān)規(guī)制相比，《通知》主要有三方面的新要求：
一是商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中的新要求，主要包括：對信托公司實施名單制管理，綜合考慮信托公司的風(fēng)險管理水平和專業(yè)投資能力，審慎選擇交易對手等。
二是信托公司在銀信類業(yè)務(wù)中的新要求，主要包括：不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔(dān)保，不得與委托方銀行簽訂抽屜協(xié)議，不得為委托方銀行規(guī)避監(jiān)管要求或第三方機構(gòu)違法違規(guī)提供通道服務(wù)，不得將信托資金違規(guī)投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺、股市、產(chǎn)能過剩等限制或禁止領(lǐng)域等。
三是提高銀信類業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，《通知》提出，銀監(jiān)會將進一步研究明確提高信托公司通道業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的措施辦法。
