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據(jù)央視新聞3月11日消息，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月10日，根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）發(fā)布的一份聲明，美國(guó)加州金融保護(hù)和創(chuàng)新部（DFPI）當(dāng)日宣布關(guān)閉美國(guó)硅谷銀行，并任命FDIC為破產(chǎn)管理人。

為保護(hù)投保的儲(chǔ)戶(hù)，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司創(chuàng)建了存款保險(xiǎn)國(guó)家銀行（DINB），硅谷銀行在關(guān)閉時(shí)，作為接管人的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司需立即將硅谷銀行所有受保存款轉(zhuǎn)移到DINB。

受該消息影響，美股銀行股領(lǐng)跌，Western Alliance銀行跌超20%，第一共和銀行跌逾14%，Silvergate跌超10%。

【資料圖】

硅谷銀行的爆雷，直接引發(fā)恐慌情緒蔓延，當(dāng)前，市場(chǎng)更擔(dān)憂(yōu)的是，這會(huì)引發(fā)新一場(chǎng)“雷曼危機(jī)”嗎？

納斯達(dá)克暫停硅谷銀行交易，F(xiàn)DIC宣布接管硅谷銀行

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月9日，硅谷銀行（SVB）突然宣布，出售其所有210億美元的可銷(xiāo)售證券，并尋求通過(guò)出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元，以避免流動(dòng)性危機(jī)。市場(chǎng)擔(dān)憂(yōu)的是，硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)，或許遠(yuǎn)比預(yù)期的更嚴(yán)重。

硅谷銀行當(dāng)?shù)貢r(shí)間周四重挫60%，該股周五盤(pán)前交易中再度下跌63%。據(jù)財(cái)聯(lián)社，納斯達(dá)克暫停硅谷銀行金融集團(tuán)的交易，該行將停牌至滿(mǎn)足提供更多信息的要求。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間周五，加州金融保護(hù)與創(chuàng)新部門(mén)(DFPI)公告顯示，F(xiàn)DIC在今天宣布，由于流動(dòng)性不足和資不抵債，根據(jù)加州金融法典第592條，它已經(jīng)接管了硅谷銀行，并已控制了銀行的存款。

DFPI指定聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)作為硅谷銀行的接管方。硅谷銀行為自2008年金融危機(jī)以來(lái)被FDIC接管的最大銀行。

據(jù)悉，硅谷銀行是一家州特許商業(yè)銀行，也是位于圣克拉拉的聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)的成員，截至2022年12月31日，總資產(chǎn)約為2090億美元，總存款約為1754億美元。它的存款由聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司在適用的限額下提供聯(lián)邦保險(xiǎn)。

FDIC宣布，硅谷銀行的官方支票將繼續(xù)兌現(xiàn)，硅谷銀行的總部和所有分支機(jī)構(gòu)將于2023年3月13日(下周一)重新開(kāi)放，受保險(xiǎn)的儲(chǔ)戶(hù)到時(shí)可以獲得存款。

FDIC的標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)是為每家銀行的每位儲(chǔ)戶(hù)提供最高25萬(wàn)美元的保險(xiǎn)。目前尚不清楚關(guān)閉銀行會(huì)對(duì)企業(yè)的大額賬戶(hù)或信貸額度產(chǎn)生何種影響。FDIC表示，將在下周內(nèi)向沒(méi)有保險(xiǎn)的儲(chǔ)戶(hù)支付預(yù)付存款。

多家公司發(fā)布聲明

在線金融服務(wù)公司派安贏（Payoneer）：有不到2000萬(wàn)美元的資金存放在硅谷銀行。

安霸（Ambarella）公司：共有約1700萬(wàn)美元存款存放在硅谷銀行。

數(shù)字健康服務(wù)公司iRhythm Technologies：在硅谷銀行設(shè)有的運(yùn)營(yíng)賬戶(hù)資金余額約5450萬(wàn)美元。公司在硅谷銀行處有3500萬(wàn)美元的未償還貸款。在硅谷銀行以外渠道的資金仍在可預(yù)見(jiàn)未來(lái)足夠公司使用。

制藥公司Eyepoint Pharma：在硅谷銀行存放有“數(shù)百萬(wàn)”美元的現(xiàn)金。與硅谷銀行擁有最高額度4500萬(wàn)美元的信貸融資便利措施。

生物制藥公司Karuna：在硅谷銀行存放的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物規(guī)模非常有限。超出聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司25萬(wàn)美元賠付額度的資金不足100萬(wàn)美元。

制藥公司Axsome Therapeutics：在硅谷銀行和花旗銀行都存放了“大量”的現(xiàn)金。

私營(yíng)航空航天器制造商Rocket Labs：有7.9%的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物存放在硅谷銀行，總計(jì)約3800萬(wàn)美元。

瞻博網(wǎng)絡(luò)（JNPR）：約有不到1%的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物存放在硅谷銀行，影響有限。

在線個(gè)人金融公司SoFi：沒(méi)有資產(chǎn)被存放在硅谷銀行。與硅谷銀行共同擁有的4000萬(wàn)美元融資便利工具因有聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司接管，未受損失。

生物制藥公司Protagonist Therapeutics：截至3月9日約有1300萬(wàn)美元資金存放在硅谷銀行。對(duì)硅谷銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口仍處于“有限”水平。

太陽(yáng)能新能源公司Sunnova：在硅谷銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口小到可以忽略不計(jì)。

全球最大的住宅太陽(yáng)能企業(yè)SunRun：在硅谷銀行的存款總額不超過(guò)8000萬(wàn)美元。由于采用了對(duì)沖操作，公司在硅谷銀行并沒(méi)有太多的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

加拿大加密貨幣公司Bigg Digital Assets：確認(rèn)在SilverGate以及硅谷銀行都沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)敞口。

加密貨幣交易商雙子信托（Gemini）：當(dāng)前沒(méi)有與硅谷銀行發(fā)生任何銀行業(yè)務(wù)上的往來(lái)。名下所有產(chǎn)品和服務(wù)也與硅谷銀行沒(méi)有關(guān)聯(lián)。

加密貨幣商業(yè)銀行 Galaxy Digital創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官 Mike Novogratz：未曾在銀行業(yè)務(wù)上與硅谷銀行有過(guò)往來(lái)。

幣安：在硅谷銀行沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)敞口，所有客戶(hù)資金當(dāng)前均安全。

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)-VCG211174922349

美國(guó)財(cái)長(zhǎng)耶倫召集多部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人開(kāi)會(huì) 淡化硅谷銀行危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)長(zhǎng)耶倫正密切關(guān)注硅谷銀行的情況。美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫稱(chēng)，美國(guó)的銀行系統(tǒng)“依舊堅(jiān)韌”，監(jiān)管機(jī)構(gòu)“擁有有效的工具”來(lái)應(yīng)對(duì)圍繞硅谷銀行的事態(tài)發(fā)展。美國(guó)財(cái)政部在一份通過(guò)電子郵件發(fā)表的聲明中表示，耶倫周五召集美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司和貨幣監(jiān)理署的領(lǐng)導(dǎo)人舉行會(huì)議，討論圍繞硅谷銀行的事態(tài)發(fā)展。經(jīng)歷了包括融資失敗以及科技初創(chuàng)企業(yè)紛紛撤走資金等一系列事件的動(dòng)蕩一周之后，硅谷銀行成為美國(guó)十多年來(lái)規(guī)模最大的倒閉銀行。

新“雷曼危機(jī)”？

據(jù)券商中國(guó)，硅谷銀行或?qū)⒊蔀槊绹?guó)銀行業(yè)危機(jī)的第一塊“多米諾骨牌”，其他美國(guó)銀行有可能不得不效仿硅谷銀行，虧本拋售證券以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性危機(jī)。

在疫情期間，大部分美國(guó)銀行都將大量存款投資于美國(guó)國(guó)債等長(zhǎng)期證券。據(jù)美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)，由于利率上升，美國(guó)銀行業(yè)在證券持有方面已經(jīng)存在6200億美元的未計(jì)價(jià)損失。

硅谷銀行的危機(jī)讓市場(chǎng)關(guān)注到其他銀行的潛在風(fēng)險(xiǎn)：其他銀行可能不得不效仿硅谷銀行，紛紛虧本出售證券以應(yīng)對(duì)取款需求。

分析師指出，硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)把投資者嚇壞了，因?yàn)樵撔袣v來(lái)是一家非常強(qiáng)大、運(yùn)營(yíng)良好的銀行。如果連硅谷銀行現(xiàn)在都有了問(wèn)題，投資者不免會(huì)想，其他那些在資產(chǎn)和聲譽(yù)方面不如硅谷銀行的銀行會(huì)怎么樣。

富國(guó)銀行分析師Mike Mayo將此次拋售描述為，美國(guó)銀行業(yè)的“SIVB時(shí)刻”（硅谷銀行母公司的股票代碼為SIVB）。他表示，硅谷銀行的問(wèn)題是由“缺乏投資多樣化”造成的。更高的利率、對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退的擔(dān)憂(yōu)以及IPO市場(chǎng)的冷清，使得初創(chuàng)公司更難籌集資金。

當(dāng)前，市場(chǎng)更關(guān)心的是，這會(huì)引發(fā)新一場(chǎng)雷曼危機(jī)嗎？

目前，華爾街的分析師們認(rèn)為，硅谷銀行最主要的問(wèn)題是源于其持有的證券投資組合中存在太多長(zhǎng)期抵押貸款——而這一問(wèn)題在大型銀行業(yè)中并不算普遍。

華爾街最受關(guān)注的銀行業(yè)分析師之一、Odeon資本集團(tuán)的資深銀行業(yè)分析師迪克·波夫(Dick Bove)認(rèn)為，市場(chǎng)對(duì)硅谷銀行困境的擔(dān)憂(yōu)以及對(duì)整個(gè)銀行業(yè)的擔(dān)憂(yōu)都被夸大了，沒(méi)有理由感到恐慌。

但加拿大皇家銀行分析師卡西迪認(rèn)為，銀行業(yè)整體情況還并不令人擔(dān)憂(yōu)，但可能面臨區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。如果美聯(lián)儲(chǔ)將利率提高到5%-5.5%以上，會(huì)出現(xiàn)更大的信貸損失。

當(dāng)前，一旦美國(guó)的小型銀行出現(xiàn)爆雷潮，其產(chǎn)生的威力將遠(yuǎn)高于10年前。

據(jù)TS Lombard的數(shù)據(jù)顯示，10年前，小銀行未償還貸款和租賃資金總額(以美元計(jì))僅為美國(guó)25家最大銀行貸款和租賃資金總額的45%，如今，這一比例已經(jīng)上升至70%。

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